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¿Cuáles son los 10 consejos para una inversión exitosa a largo plazo?

Si bien existe incertidumbre en el mercado de valores, ciertos principios de prueba pueden ayudar a los inversores a aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo.

Algunos inversores aseguran las ganancias vendiendo sus inversiones estimadas mientras se aferran a las acciones de bajo rendimiento, con la esperanza de obtener un rendimiento. Pero las acciones buenas pueden subir más y las acciones malas corren el riesgo de desaparecer por completo.

Conclusiones clave

  • El mercado de valores está plagado de incertidumbre, pero ciertos principios de prueba pueden ayudar a los inversores a aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo.
  • Algunos de los consejos de inversión básicos más importantes incluyen vender a ganadores y perdedores; evitando la tentación de seguir «consejos calientes»; resistir la atracción de acciones de centavo; y luego elija una estrategia que se adhiera a ella.
  • Si su cronograma lo permite, un enfoque en el futuro con miras a la inversión a largo plazo puede maximizar las ganancias para la gran mayoría de cualquier inversionista.

Comprender la inversión exitosa a largo plazo

Ganador de viaje

Peter Lynch habló de los «tenbaggers»: inversiones que han aumentado diez veces su valor. Atribuyó su éxito a una pequeña cantidad de estas acciones en su cartera.

Pero esto requería la disciplina de aferrarse a las acciones incluso después de que se hubieran multiplicado por muchos múltiplos, si pensaba que todavía había un potencial alcista significativo.Traiga: evite adherirse a reglas arbitrarias y piense en una acción por sus propios méritos.

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10 consejos para un inversor exitoso a largo plazo

Vendiendo un perdedor

No hay garantía de que las acciones disminuyan después de una caída prolongada, y es importante ser realista sobre la perspectiva de inversiones de bajo rendimiento. Y si bien reconocer la pérdida de acciones puede manifestar un fracaso psicológico, no es vergonzoso reconocer errores y vender inversiones para evitar pérdidas adicionales.

En ambos casos, es crucial juzgar a las empresas por sus méritos, para ver si el precio justifica la capacidad futura.

No te preocupes por las pequeñas cosas

En lugar de dejarse llevar por el pánico por los movimientos de inversión a corto plazo, es mejor realizar un seguimiento del panorama general. Tenga confianza en un escenario de inversión más amplio y no se arriesgue a la volatilidad a corto plazo.

No enfatice demasiado la diferencia que unos pocos centavos podrían evitar que use un límite frente a una orden de mercado. Ciertamente, los traders activos utilizan fluctuaciones minuto a minuto para bloquear las ganancias. Pero los inversores a largo plazo tienen éxito en función de períodos de tiempo que duran años o más.

No siga Hot Tip

Independientemente de la fuente, nunca acepte un cultivo stock como válido. Siempre haga su propio análisis de una empresa antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar.

A veces, los consejos salen, dependiendo de la confiabilidad de la fuente, pero se necesita una investigación profunda para lograr el éxito a largo plazo.

Elija una estrategia y apéguese a ella

Hay muchas formas de elegir acciones y es importante adherirse a una filosofía. Cambiar entre diferentes tipos de enfoques lo convierte en un temporizador de mercado, lo cual es un final peligroso.

Considere cómo el inversionista se adhirió a la adhesión de Warren Buffett a su estrategia orientada al valor y cómo superó el auge de las puntocom a fines de la década de 1990, evitando enormes pérdidas como resultado cuando fracasaron las nuevas empresas tecnológicas.

No enfatice demasiado la relación P / E.

Los inversores suelen valorar mucho la relación precio-beneficio, pero es aconsejable no poner demasiado énfasis en las métricas únicamente. Las relaciones P / E se utilizan mejor en combinación con otros procesos analíticos.

Por lo tanto, una relación P / E baja no significa necesariamente que un valor esté valorado, y una relación P / E alta no significa necesariamente que una empresa esté sobrevalorada.

Concéntrese en el futuro y mantenga una perspectiva a largo plazo

Invertir requiere tomar decisiones informadas basadas en lo que aún no ha sucedido. Los datos del pasado pueden indicar lo que vendrá, pero nunca están garantizados.

En su libro de 1989 «One Up on Wall Street», Peter Lynch dijo: «Si quisiera preguntarme, ‘¿Cómo puede subir este valor?’ Nunca compraría un Subaru después de veinte años. Pero verifiqué lo básico, me di cuenta de que Subaru todavía era barato, compré las acciones y lo hice siete veces después «.Es importante invertir en función del potencial futuro frente al rendimiento pasado.

Si bien las grandes ganancias a corto plazo a menudo pueden atraer a los neófitos del mercado, la inversión a largo plazo es esencial para su éxito. Y si bien el comercio activo a corto plazo puede generar ganancias en el comercio, esto implica más riesgo que las estrategias de compra y tenencia.

Estar abierto

Muchas grandes empresas son apellidos, pero muchas buenas inversiones carecen de conciencia de marca. Además, miles de empresas más pequeñas tienen el potencial de convertirse en los nombres estrella del mañana. De hecho, las acciones de pequeña capitalización históricamente han mostrado mayores rendimientos que sus contrapartes de gran capitalización.

De 1926 a 2017, las acciones de pequeña capitalización en los EE. UU. Obtuvieron un rendimiento promedio del 12,1% y el índice Standard & Poor’s 500 (S&P 500) obtuvo un rendimiento del 10,2%.

Eso no quiere decir que deba gastar toda su cartera en acciones de pequeña capitalización. Pero hay muchas más empresas excelentes que las de Dow Jones Industrial Media (DJIA).

Oponerse al señuelo Penny Stock

Algunos creen erróneamente que las acciones de bajo precio tienen menos que perder. Pero si una acción cae de $ 5 a $ 0, o una acción de $ 75 hace lo mismo, ha perdido el 100% de su inversión inicial, por lo que ambas acciones tienen un riesgo a la baja similar.

De hecho, es más probable que las acciones de un centavo sean más riesgosas que las acciones de mayor precio, ya que tienden a estar menos reguladas y, a menudo, son mucho más volátiles.

Preocúpese por los impuestos pero no se preocupe

Si los impuestos se ponen por encima de todo, los inversores pueden tomar decisiones equivocadas. Si bien las implicaciones fiscales son importantes, son secundarias a invertir y hacer crecer su dinero de forma segura.

Si bien debe tratar de minimizar la obligación tributaria, el objetivo principal es lograr una alta rentabilidad.