En este momento estás viendo 3 fondos indexados con los índices de costo más bajos

Un fondo mutuo indexado es un tipo de fondo que invierte todos o casi todos sus activos en valores que componen su índice subyacente. Los fondos indexados utilizan estrategias de inversión pasiva y, por lo tanto, tienden a tener bajos índices de rotación y bajos costos.

Los fondos que implementan estrategias indexadas requieren menos administración de cartera y negociación activa, lo que minimiza sus tarifas operativas. Los fondos indexados con ratios de coste bajos son beneficiosos para los inversores a largo plazo que desean realizar un seguimiento de los índices y obtener exposición a segmentos de mercado seleccionados a lo largo del tiempo.

Ratios de costes y tarifas de gestión

Los ratios de costes y las comisiones de gestión son parte de un debate en curso sobre los fondos pasivos frente a los fondos activos en el mercado. Se sigue desarrollando un número cada vez mayor de fondos indexados en el mercado, incluida la evolución de los fondos indexados smart beta que buscan replicar índices personalizados.

Hasta la fecha, continúa el debate sobre el valor añadido de la gestión activa frente a los beneficios de los fondos gestionados pasivamente. Los índices de costos son a menudo uno de los factores clave que pueden obligar a los inversores a elegir inversiones de fondos pasivos en lugar de administradores activos cuando buscan opciones de inversión específicas.

A octubre de 2020, los siguientes tres fondos se encontraban entre los fondos mutuos de relación de costos más bajos según lo informado por Morningstar. Estos fondos se seleccionaron en función de la relación de costos, la disponibilidad de inversión minorista y la amplia exposición al mercado.

1. Fidelity Index Fund 500 (FXAIX)

El Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) es un fondo de clase de inversores que comercializa Fidelity con una relación de coste neto del 0,015%.El fondo realiza un seguimiento de las tenencias y rendimientos del índice S&P 500. El fondo invierte al menos el 80% de sus activos totales en el índice S&P 500.El fondo no requiere ninguna inversión mínima. Al 19 de octubre de 2020, tiene una rentabilidad anual del 15,14% frente al 16,53% del índice S&P 500.

2. Acciones de inversor del Vanguard Value Index Fund (VIVAX)

Vanguard comercializa el fondo Vanguard Value Fund Investor Shares.Realiza un seguimiento de las tenencias y el rendimiento del índice de valor de gran capitalización CRSP de EE. UU. El fondo tiene un ratio de coste neto del 0,17%. Requiere una inversión mínima de $ 3,000. A 19 de octubre de 2020, el fondo tiene una rentabilidad a un año de -3,43%, según el Índice.

3. US Fidelity Bond Index Fund (FXNAX)

El US Fidelity Bond Index Fund se encuentra en la categoría «Bonos a plazo intermedio» de Morningstar. El fondo se centra en inversiones en bonos estadounidenses. Tiene una relación de coste del 0,025% y no requiere una inversión mínima.

El fondo invierte al menos el 80% de sus activos en bonos del índice estadounidense Bloomberg Barclays Aggregate Bond. Al 20 de octubre de 2020, el rendimiento anual es del 7,06% frente al 6,98% del índice de referencia. El rendimiento a tres años es del 5,23% frente al 5,24% del índice de referencia.

La línea de base

Estos fondos deben negociarse con su plataforma de afiliados, un factor que ayuda a mantener bajos los índices de costos. El acceso limitado pero fácil a través de las plataformas de negociación Fidelity y Vanguard ayuda a limitar muchas de las tarifas de distribución y 12b-1, al tiempo que mantiene los costos más bajos para los inversores.