Los fondos pioneros, incluidos los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos, permiten a los inversores obtener exposición a los mercados de renta variable y bonos a costos razonables con índices de costos muy competitivos en la industria de fondos. Los fondos Vanguard generalmente vienen sin tarifas de carga, y muchos están disponibles sin tarifas de transacción a través de muchas plataformas de corretaje de inversiones.
El sistema de calificación Morningstar está diseñado para sopesar varios factores del fondo, como el rendimiento pasado, la gestión, las comisiones y el proceso que utiliza un fondo para seleccionar sus posiciones. Morningstar tiene una calificación de cinco estrellas en algunos fondos de Vanguard.
Fondo de ingresos de Vanguard Wellesley
Vanguard Wellesley Revenue Fund busca lograr un crecimiento de ingresos a largo plazo y un nivel sostenible de ingresos actuales. El fondo asigna aproximadamente el 60% de sus activos a bonos, incluidos bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos de agencias gubernamentales, bonos industriales y valores respaldados por hipotecas (MBS). Casi todas las tenencias de bonos de Vanguard Wellesley Revenue Fund son de grado de inversión. Dado que el fondo tiene un vencimiento medio de 10,1 años, sus tenencias de bonos están sujetas al riesgo de tipos de interés. El resto de los activos del fondo se invierte en acciones estadounidenses con una asignación del 40%. Los sectores de renta variable están diversificados en 11 categorías, que incluyen bienes de consumo básico, finanzas, salud e industria.Vanguard Wellesley Revenue Fund selecciona acciones que tienen dividendos por encima del promedio que se espera que crezcan en el futuro.
La administración de Vanguard Wellesley Revenue Fund tiene un historial probado de resultados sólidos. De 2009 a 2019, el fondo generó una rentabilidad media anual del 7,98%.El fondo tiene un ratio de coste muy bajo del 0,23% y un rendimiento SEC a 30 días del 2,56%.Es muy adecuado para inversores que estén interesados en invertir ingresos a muy bajo coste.
Fondo de exención de impuestos Vanguard High Yield
El Vanguard High Yield Tax Exempt Fund invierte sus activos en bonos municipales con ingresos corrientes que están exentos de impuestos federales sobre la renta. El fondo tiene una asignación muy conservadora que favorece los bonos urbanos de alta calificación con calificaciones crediticias de A o superiores. Solo menos del 35% de todos los bonos tienen una calificación BBB o por debajo o sin calificación, mientras que el 65% restante de las tenencias de fondos tiene una calificación de A o superior. El Vanguard High Yield Tax Exemption Fund tiene un vencimiento medio de 17,9 años, lo que lo hace sensible al riesgo de tipos de interés.A partir del 14 de enero de 2020, el rendimiento SEC a 30 días del fondo es del 2,18%.
De 2009 a 2019, el Vanguard High Yield Tax Exemption Fund generó una tasa de rendimiento anual promedio de 5.35%. El fondo tiene una relación de costes muy baja del 0,17%.Vanguard High Yield Tax Exemption Fund es muy adecuado para inversores que se encuentran en tramos impositivos muy altos y desean exponerse a bonos de alta calidad que están exentos de impuestos federales.
Vanguard Tax Managed Balanced Admiralty Shares of Vanguard Tax
Vanguard Tax Managed Balanced Admiralty Shares busca brindar exposición a acciones de mediana capitalización y grandes capitalizaciones del mercado de valores de EE. UU. La asignación de activos del fondo es del 48,5% en acciones y del 51,5% en bonos. La cartera de bonos consta de bonos de la ciudad que están exentos de impuestos federales.
De 2009 a 2019, Vanguard Tax Managed Balanced Admiralty Shares generó una tasa de rendimiento anual promedio de 8.59%. El fondo tiene un índice de costo muy bajo de 0.09% y un rendimiento SEC a 30 días de 1.55% al 31 de diciembre de 2019. El vencimiento promedio del fondo es de 8.7 años.
Las acciones de Vanguard Tax Managed Balanced Admiralty son las más adecuadas para inversores que se encuentran en tramos impositivos más altos que tienen objetivos de inversión como un principal en crecimiento y son capaces de absorber la volatilidad del mercado.
