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Inversión/ Portfolio Management

4 Mejor aplicación de gestión de carteras

Su cartera puede incluir cualquier combinación de activos financieros, como acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, 401 (k) y cuentas individuales de jubilación (IRA). Hacer un seguimiento de todos estos activos es una tarea desafiante, si no abrumadora. Es importante saber con regularidad qué sucede con todas sus inversiones, no una vez al año cuando recibe sus declaraciones de impuestos. Afortunadamente, algunas aplicaciones móviles brindan información en tiempo real sobre todas sus inversiones en una ventanilla única. Aquí hay cuatro aplicaciones populares de administración de carteras que rastrean sus inversiones de un vistazo.

Conclusiones clave

  • Las aplicaciones móviles de gestión de carteras pueden proporcionar información sobre sus inversiones desde 401k (s) hasta IRA.
  • Algunas aplicaciones de gestión de carteras se pueden sincronizar con sus cuentas existentes y la mayoría son gratuitas.
  • Algunas de las aplicaciones más populares incluyen SigFig Wealth Management, Personal Capital y Stock Portfolio Manager.

Finanzas de capital personal

  • Plataforma: iOS, Android, Amazon
  • Gratis

Más de tres millones de personas rastrean sus finanzas con Personal Capital, que tiene más de 28,000 clientes de inversión en los EE. UU. (A junio de 2021). Sincronice casi cualquier cuenta de inversión, incluidas las cuentas de jubilación y las cuentas imponibles, y luego realice un seguimiento del rendimiento, las asignaciones y las tarifas con gráficos y tablas fáciles de leer. Realice un seguimiento de las inversiones por cuenta individual, clase de activo o valor. El Personal Capital “You Index” rastrea sus tenencias y mide su desempeño frente a los principales índices del mercado, para que pueda ver cómo le está yendo en sus posiciones de acciones, efectivo, ETF y fondos mutuos.

La función Verificación de cartera determina si puede ahorrar dinero en comisiones de fondos mutuos y la Revisión de asignación de activos revela oportunidades de diversificación. Trabaje con un asesor de gestión patrimonial personal para analizar sus necesidades de inversión a través de FaceTime, correo electrónico o teléfono. La seguridad a nivel bancario de la aplicación utiliza un proceso de autenticación remota de dos pasos.

Gestión patrimonial SigFig

  • Plataforma: iOS, Android
  • Gratis

Utilice la compañía de inversión SigFig’s Gestión de patrimonios una aplicación para rastrear todas sus cuentas de inversión de forma gratuita. SigFig extrae automáticamente sus cuentas de inversión de más de 50 corredurías líderes en un solo panel para brindarle una vista en tiempo real de todas las acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y su elección.

Además, proporciona una descripción general de su plan 401 (k) e IRA. Recibirá resúmenes semanales por correo electrónico del rendimiento de la cuenta, noticias que afecten su cartera y alertas que se centren en sus mejores ganancias y pérdidas.

La aplicación analiza automáticamente su cartera para encontrar tarifas ocultas y sobreexposición para acciones / industrias individuales. Por una tarifa, los usuarios pueden optimizar sus retornos con una inversión automatizada. SigFig optimizará su cartera y proporcionará un seguimiento diario para mantenerla encaminada hacia el reequilibrio fiscal, la reinversión y las estrategias fiscales eficaces.

Ticker: Gestor de cartera de valores

  • Plataforma: iOS
  • Gratis

El es Corazón Una aplicación le permite administrar múltiples carteras de acciones (piense en el crecimiento, la tecnología y las carteras de salida) desde un solo panel. Cuadros coloridos, gráficos y análisis detallados muestran valores de cuenta en tiempo real, ganancias / pérdidas, ganancias / pérdidas diarias, tasa de retorno ponderada en dinero (MWRR) y tasa de retorno ponderada en el tiempo (TWRR), además de noticias relevantes para los símbolos.

Ingrese información comercial manualmente para acciones, pares de divisas como EUR / USD, fondos mutuos y ETF, incluidos dividendos, divisiones, órdenes de compra / venta, símbolos de cotización, volumen comercial, precio, fecha y tarifas de corretaje. Esté atento a las acciones con múltiples listas de observación y cree alertas para notificarle si una acción cotiza por encima o por debajo de un nivel de activación establecido, según los cambios de precio, volumen y porcentaje.

Yahoo! Finanzas

  • Plataforma: iOS, Android
  • Gratis

El Yahoo! La aplicación financiera tiene un diseño fácil de usar, por lo que puede rastrear fácilmente sus acciones, materias primas, bonos y divisas. Reciba noticias y alertas personalizadas y siga los movimientos del mercado en tiempo real. Ajuste las listas de observación y obtenga cotizaciones en vivo mientras monitorea el desempeño de su cartera.

Yahoo! Finance es uno de los sitios de noticias empresariales más grandes de EE. UU. Con datos, comentarios y comunicados de prensa entre su contenido diario. Por supuesto, Yahoo! Los usuarios de aplicaciones financieras pueden echar un vistazo rápido a esta información rota.

La línea de fondo

Las aplicaciones de gestión de carteras rastrean fácilmente sus inversiones desde cualquier lugar y en cualquier momento. Algunas aplicaciones se sincronizan con sus cuentas existentes, mientras que otras requieren que ingrese manualmente información sobre sus existencias. En cualquier caso, estas aplicaciones brindan información actualizada, para que sepa dónde se encuentra ahora, así como herramientas para ayudarlo a encontrar dónde desea estar en el futuro.