En este momento estás viendo 4 Señal Es hora de que un asesor financiero se queme

Romper es difícil. Esto es especialmente cierto para su asesor financiero. Después de todo, él no solo sabe todo sobre sus finanzas, sino también sus sueños y metas. Si bien nunca es fácil contratar a un asesor financiero, a veces es necesario. Desde estar disponible sin tener en cuenta sus objetivos, aquí hay cuatro razones para quemar a su asesor financiero.

1. Tu asesor financiero te sorprende

La piedra angular de cualquier relación es la comunicación. Sin él, es fácil comunicar mal las cosas y provocar enojo, lo que resulta en una falta de confianza. Una mala comunicación puede generar rápidamente una relación, especialmente cuando se trata de dinero, por lo que un asesor financiero de alta calidad establecerá las reglas básicas sobre la frecuencia y el momento en que lo consultará. Si su asesor deja de devolver sus llamadas o correos electrónicos repentinamente o tarda demasiado en responderle, lo que puede ser una señal segura de incendio, es posible que necesite un nuevo asesor. Después de todo, la gente recurre a los asesores financieros para que le ayuden y, si usted no lo recibe, ¿por qué le paga a la persona primero?

2. Asesor financiero Habla usted, no usted

Para lograr sus objetivos financieros, su asesor financiero necesita saber mucho sobre usted, sobre su tolerancia al riesgo, horizonte de inversión y su naturaleza agresiva o conservadora. Él o ella no podrá obtener ninguna de esa información sin sentarse y hablar con usted y, lo que es más importante, escucharlo. Pero si pasa el tiempo reuniéndose con un asesor financiero que le dice qué hacer sin escuchar sus metas, sueños y temores, entonces su mejor interés no está en mente. Si su asesor financiero está haciendo eso cada vez más, puede ser mejor ir a comprar uno nuevo.

3. Demasiada jerga y poca información

Invertir puede resultar complicado y confuso para muchas personas, razón por la cual existen tantos asesores financieros. Pero no todo el mundo está haciendo un buen trabajo al explicar cuánto está invirtiendo su dinero. Los asesores financieros que usan jerga en su dirección pero no pueden explicar en términos seculares lo que está sucediendo deberían lanzarle una bandera roja. El asesor financiero no quiere ni puede brindarle la información necesaria sobre sus inversiones. De cualquier manera, no es bueno para usted ni para su bienestar financiero.

4. Las inversiones son demasiado caras

Una de las formas más rápidas de reducir sus devoluciones es pagar en exceso las tarifas y los gastos. Si bien el trabajo del asesor financiero es hacer coincidir sus inversiones con sus objetivos y expectativas, él o ella deben vigilar los costos. No quiere terminar en una situación en la que su asesor lo esté dirigiendo hacia inversiones con una gran comisión, ni tampoco quiere estar pagando una suma exorbitante de un fondo cuando una inversión similar está disponible por menos. Una buena forma de averiguar a cuánto ascienden sus tarifas y gastos es consultar su estado de cuenta mensual o trimestral. Ve un volumen alto y ya pasó el tiempo para llamar a su asesor. Si no puede arreglar las cosas o si no hay una buena razón por la que los costos sean tan altos, es una señal de que es posible que deba incendiar a su asesor financiero.

La línea de fondo

En este complejo mundo de inversiones, los asesores financieros desempeñan un papel importante y esencial a la hora de guiar a la gente común hacia las inversiones adecuadas. Pero estos profesionales son tan buenos como el servicio que brindan a sus clientes. Si su asesor financiero no le presta suficiente atención, no lo escucha o lo confunde con la jerga de la industria en lugar de ideas financieras sólidas, es posible que deba renunciar con un nuevo asesor dispuesto a hacer un esfuerzo adicional para mantenerse usted como cliente.