En este momento estás viendo 5 características de los asesores financieros exitosos

Diferentes características separan a los buenos asesores financieros de los malos y los exitosos de los fracasados. Ya sea que desee convertirse en asesor financiero o necesite contratar uno para que lo ayude con su planificación financiera, aquí hay cinco características que debe tener en cuenta que tienen los asesores financieros más exitosos.

Conclusiones clave

  • Los consultores exitosos tienen un excelente libro de negocios para clientes y un historial de desempeño y servicio.
  • Conseguir clientes y seguir con usted, y recomendarlo, significa ser profesional y poner a sus clientes en primer lugar.
  • Al mismo tiempo, debe tener un conocimiento profundo de los mercados, habilidades analíticas y capacitación, y pasión por las finanzas.

Pasión por la planificación financiera y la gestión patrimonial

Los asesores financieros exitosos son las personas que tienen una pasión total por el tema. Esto es importante porque los estándares, leyes, metodologías y productos dentro del mundo de las finanzas y la inversión están en constante evolución.

Cuando un asesor financiero tiene una gran pasión por el tema, esa persona naturalmente se mueve hacia aprender más y más sobre la industria todos los días. Las personas sin esa pasión siempre están detrás y luchan por mantenerse al día con los desarrollos de la industria. Eso por sí solo es la diferencia entre el éxito y el fracaso como asesor financiero. Una buena pregunta para los asesores financieros en cada conversación es: «¿Qué hay de nuevo en la industria?»

Capacidad analítica profunda

Hay muchas áreas involucradas en un plan financiero completo y minucioso. La planificación del flujo de caja, la planificación de la jubilación, la gestión de inversiones, la planificación de seguros, la planificación patrimonial y la planificación fiscal son algunas de las áreas clave en las que un asesor financiero competente puede ayudar a los clientes. La capacidad analítica profunda en todas estas áreas es esencial, pero puede ser extremadamente importante en la parte de inversión.

Los asesores financieros exitosos saben que la relación entre riesgo y rendimiento fomenta casi todos los aspectos de un plan financiero. Es fundamental estructurar una cartera de inversiones de la manera correcta y poder reasignar los activos a medida que cambian el tiempo y los objetivos. Un asesor financiero debe poder analizar y planificar una cartera en el contexto de varias métricas, como desviación estándar, beta, asignación estratégica de activos, asignación táctica de activos y reducción.

Ventas Profesionales

Este es un requisito clave para los asesores financieros exitosos. Los asesores financieros necesitan hacer crecer su libro de negocios para tener éxito. Los asesores financieros deben poder vender sus servicios en todo el espectro de la planificación financiera, desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial. Las ventas de servicios o productos donados no deben realizarse para la venta. El servicio o producto debe ayudar verdaderamente al cliente.

Sin embargo, se necesitan ventas. Un asesor financiero debe poder comunicar el problema o la brecha en su plan financiero existente al cliente, comunicar adecuadamente la solución y, como último recurso, solicitar el negocio o el prospecto del cliente. Por supuesto, un asesor financiero no encontrará que no puede pedir valor empresarial. Teniendo esto en cuenta, el siguiente atributo es crucial.

Creencia de que los intereses deben estar alineados

Los asesores financieros exitosos son aquellos que anteponen los intereses de sus clientes y los suyos en segundo lugar. El asesor debe creer que los intereses financieros de ambas partes deben estar alineados o puede haber una relación adversa. No es necesario ni poco ético vender productos del cliente que el cliente no desea, como pólizas de seguro irrelevantes o pólizas de seguro que están cubiertas en exceso.

Ciertos productos de inversión también se ajustan a esta categoría, como los fondos mutuos con altas cargas de ventas, ya que los fondos mutuos son comparables y están mejor sin tales cargas.

Además, no es una buena práctica cobrar comisiones de gestión de inversiones superiores a las necesarias. Un asesor financiero exitoso no debe cobrar un 2% sobre los activos bajo administración cuando el 0.5% es típico para el mismo servicio. Los asesores financieros exitosos ayudan y compensan a las personas de manera justa; no drenan a sus clientes del dinero que han ganado con tanto esfuerzo.

Curiosidad

Detectar trabajo es como saber con precisión qué necesita un cliente en todos los aspectos de la planificación financiera. Es necesario encontrar y juntar pequeños detalles, y es necesario crear y comunicar una solución integral a un gran problema. Los asesores financieros exitosos son aquellos que disfrutan de este proceso y están a la altura del desafío.