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En este momento estás viendo 5 consejos para rastrear los mercados para inversores ocupados

Los inversores activos necesitan monitorear constantemente su cartera para detectar cambios. Los inversores pasivos, o aquellos con un horizonte a más largo plazo, pueden adoptar un enfoque más relajado. Pero todos los inversores tienen que hacer sus deberes de vez en cuando.

Los siguientes cinco consejos pueden ayudarlo a administrar su tiempo y sus inversiones de manera adecuada.

Centrarse en las tasas de interés y las tendencias de las materias primas (diario)

No es necesario que realice un seguimiento de los cambios del mercado a diario para tener éxito como inversor, pero estar al tanto de las tendencias del mercado puede ayudarle a reducir la cantidad de «consejos calientes» o de rumores durante el día de la temporada. Una buena manera de detener la ansiedad causada por el monstruo inversor que escucha es seguir el tipo de información correcto ahora.

Dos áreas principales en las que centrarse son las tasas de interés y los costos de los productos básicos y la mano de obra.

Las tasas de interés más altas tienden a conducir a precios de las acciones más bajos, ya que en general, a medida que las empresas gastan más dinero en pagos de préstamos, se reducen sus ganancias, y las ganancias más bajas equivalen a precios de las acciones más bajos. Por el contrario, las tasas más bajas pueden significar que las empresas y las personas deban gastar menos en el pago de intereses, el aumento de las líneas de base y las ganancias más altas se trasladan a precios de acciones más altos. Si sabe que la mayoría de las noticias sobre tasas de interés se incluyen ahora en los precios del mercado y puede ver cómo pueden afectar los precios futuros, cualquier consejo de chismes lo ayudará a obtenerlo ahora.

Los inversores deben rastrear los costos del combustible y otros precios de las materias primas para ver cómo estas fluctuaciones pueden afectar sus tenencias. Por ejemplo, algunas industrias, como el transporte por carretera, ven sus ganancias caer drásticamente a medida que aumentan los precios del petróleo crudo. Otras empresas, como las de exploración petrolera, pagan mejor cuando el petróleo cotiza al alza. El aumento de los precios del acero y la madera tendrá un impacto negativo en las empresas de construcción y fabricación.

El aumento de los costos laborales enterrará a todos, pero especialmente a los minoristas que normalmente emplean a trabajadores con un salario mínimo. Si sabe lo que hay en su cartera de antemano, puede reducir la ansiedad y ajustar su cartera en consecuencia.

Manténgase al tanto de las tendencias del mercado (semanal)

No siempre es necesario que su televisor esté sintonizado en CNBC, pero debe mantenerse al día con las últimas noticias de los medios financieros y tratar de ver videos centrados en las finanzas al menos una vez a la semana. La web, incluidas las redes sociales, es otro gran lugar para leer sobre estrategias de inversión y para tener una idea de lo que dicen los profesionales sobre la dirección que se espera del mercado. Para reducir la sobrelectura, asegúrese de comprender lo que las industrias favorecen o distorsionan, así como la salud del mercado en general.

Recuerde que los desarrollos geopolíticos pueden afectar las tenencias de su cartera, al igual que las noticias sobre impuestos más altos o fluctuaciones cambiarias. Esto significa que al menos deberías proponer remodelaciones al final de cada semana. El objetivo aquí es obtener una imagen general o una tendencia y luego realizar los cambios necesarios en su cartera.

Sin embargo, trate de no caer en la tentación de tomar una decisión sobre «las noticias del día». Es decir, los comentarios financieros que ve en la televisión o en línea a veces se embellecen para atraer a una audiencia más amplia. Así que trate de disipar las tendencias a largo plazo y use las margaritas diarias que los medios de comunicación financieros usan para promocionar sus transmisiones. La pregunta que siempre debe hacerse mientras mira o escucha comentarios financieros es: ¿cómo me afectará esto a mí oa mi cartera?

Revisión de estados financieros (trimestral)

Esta regla se aplica principalmente a los inversores que compran acciones individuales. Los inversionistas deben revisar la sección de Análisis y Discusión de la Gerencia (MD&A) de los estados financieros de una empresa, así como la declaración 10-K, 10-Q y de representación (presentada ante la SEC) para obtener una mejor opinión. Sobre la aceptación de la gerencia de las oportunidades y riesgos para la empresa, así como su desempeño reciente.

Al hacer esta investigación, hágase las siguientes preguntas:

  • ¿La dirección es optimista sobre el futuro de la empresa?
  • ¿Hizo alguna declaración perspicaz sobre el potencial de ingresos futuros?
  • ¿Está considerando una adquisición o venta importante de un activo que podría afectar las ganancias?
  • ¿Está el crédito de la empresa en buen o mal estado? ¿Podría eso afectar el crecimiento futuro de la empresa?

Todos estos son temas que pueden abordarse en los estados financieros y ayudan al proceso de toma de decisiones del inversionista. Conviértase en detective e intente desenterrar toda la tontería de las relaciones públicas para descubrir lo que realmente está diciendo la gerencia.

A veces, la palabra escrita es la mejor manera para que los inversores obtengan información valiosa sobre el funcionamiento interno de una empresa, porque las reuniones cara a cara y algunas conferencias telefónicas están muy programadas, especialmente a la luz del aumento de los enjuiciamientos iniciados por los accionistas.

Fondos o empresas de contacto o entrevista (una o dos veces al año)

Tratar de ponerse al día con los profesionales a cargo de los fondos o las empresas es un trabajo de tiempo completo, por lo que a menudo es mejor elegir cuando intenta este tipo de correspondencia. Elija una época del año en la que sean más lentos o más capaces de hablar con usted, y cuando los tenga en línea, infórmelos para obtener información sobre hacia dónde se dirige el mercado, la industria o las acciones en particular. A veces, brindan información valiosa que aún no ha considerado, o que no tiene tiempo para investigar.

Cuando hable con estos profesionales, intente hacer preguntas abiertas como:

  • ¿Hacia dónde crees que se dirige la empresa?
  • ¿Cuáles son los mayores riesgos en el futuro?
  • ¿Qué cree que los analistas de Wall Street están mirando o sobrevalorando sobre la empresa?

Las respuestas que reciba pueden sorprenderlo, sin costo en tiempo real para usted.

Escuchar conferencias telefónicas (anual)

No tengas miedo. Llame al representante de relaciones con los inversores de la empresa de la que posee acciones para averiguar si puede escuchar la teleconferencia de fin de año de la empresa. Puede consultar la sección de relaciones con los inversores de la empresa en su página web, que a menudo proporcionará información sobre la fecha de la próxima llamada junto con un enlace para escuchar la llamada en línea. Debido a las divulgaciones reglamentarias justas y el enfoque actual de las empresas en divulgar información a inversores individuales e institucionales al mismo tiempo, muchas empresas permitirán la participación de inversores individuales si el inversor solicita participar con anticipación para que la empresa pueda establecer un acuerdo. línea separada.

Lo que está escuchando en esta llamada no es solo lo que dice la gerencia sobre el futuro de la empresa, sino también la forma en que lo dice. ¿Creen lo que están diciendo? ¿Están entusiasmados o simplemente están repasando los secretos? Esta información puede hacer que desee comprar más acciones o liquidar su posición por completo.

La primera parte de la convocatoria cubrirá las finanzas de la empresa para el período de tiempo, así como cualquier otro desarrollo relevante. A esto le sigue una sesión de preguntas y respuestas, generalmente con analistas, que suele ser la parte más importante de la llamada, ya que puede ver cómo reacciona la dirección a estas preguntas difíciles.

(Nota: como se mencionó anteriormente, muchas llamadas están programadas y, a veces, la gerencia no está segura del futuro porque no quieren culparlos por ningún error. Teniendo esto en cuenta, el inversionista no debe buscar lo que se ha dicho, sino lo que se ha dicho. Si una empresa generalmente hace proyecciones financieras cada trimestre, pero se detiene abruptamente, entonces eso puede ser una mala señal para la empresa, pero también una buena señal para que usted lo averigüe).

La línea de base

Determinar cuándo su información es más valiosa puede ayudarlo a reducir las horas que dedica a clasificar informes y finanzas. Los meses de verano suelen ser débiles en el mercado y las acciones compradas pueden perder. Septiembre y octubre también han sido meses históricamente difíciles, y las ventas de impuestos de fin de año pueden reducir aún más las existencias. Si está satisfecho de que sus existencias son fuertes o desea comprar sobre una base sólida, puede continuar con sus compras, pero asegúrese de considerar los factores estacionales cuando intente comprar o vender.

Ser inversor no significa que tenga que leer el Wall Street Journal todos los días o consultar siempre la aplicación de negociación de acciones de su teléfono móvil. Pero si espera pagar una tarifa tan buena o mejor que el promedio del mercado, a largo plazo, administrar su tiempo mientras administra su cartera puede tener más sentido (o centavos).