Deuda es una palabra a la que mucha gente teme. Hay tantos programas de televisión, libros y revistas destinados a enseñar a las personas a salir de las deudas. Si bien la deuda puede verse como una medida negativa, también puede ser positiva si se usa correctamente.
La clave para utilizar la deuda para realizar una inversión positiva es utilizar el apalancamiento para multiplicar exponencialmente sus rendimientos. ¿Qué es exactamente el apalancamiento? El apalancamiento consiste en utilizar dinero prestado para aumentar el retorno de la inversión. El apalancamiento puede permitirle lograr resultados que alguna vez pensó que eran imposibles, pero tiene más riesgo de perder su capital.
Aquí hay cinco formas en que la deuda a través del apalancamiento puede enriquecerlo.
Conclusiones clave
- Aunque generalmente se considera una medida negativa, el uso de la deuda puede ser positivo si se utiliza y gestiona adecuadamente.
- La deuda se puede utilizar como apalancamiento para multiplicar los rendimientos de la inversión, pero también significa que las pérdidas pueden ser mayores.
- Una inversión al margen de una acción le permite pedir prestado a un valor que está por encima de lo que un inversor tiene dinero y espera apreciar la acción.
- Los fondos de intercambio apalancados (ETF) le permiten invertir en un fondo que utiliza apalancamiento para rastrear un índice.
- Muchos fondos de cobertura utilizan el apalancamiento, pero a menudo solo están disponibles para personas de alto valor.
- El endeudamiento de acciones es una venta corta con el objetivo de anticipar una caída en el valor prestado.
- El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de capital.
Inversión de margen
Al invertir en margen, puede comprar una cantidad en dólares más alta de la que realmente tiene. Por ejemplo, si tuviera $ 50,000 en su cuenta de corretaje tradicional, podría aprovechar su inversión y abrir una cuenta de margen.
Una cuenta de margen le permite recargar un máximo del 50% del precio de compra de las acciones. Tendría $ 50,000 en efectivo y $ 50,000 adicionales en préstamo de su corredor. Su inversión de $ 50,000 le da un poder adquisitivo de $ 100,000. Puede usar este dinero y comprar acciones por valor de $ 100,000.
Si se aprecia el precio de las acciones, entonces puede reembolsar el préstamo y embolsarse las ganancias. Lo negativo es que si el capital en su cuenta cae por debajo de cierto valor, su firma de corretaje puede emitir una llamada de margen. Si no puede cumplir con su llamada de margen porque no tiene suficiente dinero, su corredor puede liquidar toda su posición en acciones, lo que resultará en pérdidas.
ETF apalancados
Los fondos de intercambio apalancados (ETF, por sus siglas en inglés) permiten a los inversores y traders aumentar sus rendimientos al ir a largo o corto plazo en un índice en particular. Las empresas de fondos como ProShares ofrecen ETF apalancados que permiten a los inversores multiplicar los rendimientos (y pérdidas) entre el 200% y el 300%.
Estos fondos le permiten invertir en índices, bonos, materias primas o sectores específicos. Los ETF apalancados son atractivos debido a su extraordinario potencial de ganancias. Durante un auge del mercado, puede lograr resultados con ETF apalancados con los que sueñan otros inversores.
El problema es que de la misma manera que los ETF apalancados funcionan para usted, es cómo pueden hacerlo en su contra. Si no es muy bueno negociando con estos fondos, los ETF apalancados pueden aumentar las pérdidas al destruir toda su inversión en unos pocos días.
Fondos de cobertura
Los fondos de cobertura son algunos de los mayores usuarios de apalancamiento. Tienen la reputación de generar resultados extraordinarios mediante el uso del apalancamiento. Muchos fondos de cobertura llevan hasta 10 veces sus activos totales. Los administradores de fondos de cobertura multimillonarios como John Paulson han utilizado el apalancamiento para convertir a los inversores acreditados en multimillonarios.
Sin embargo, si la tesis de inversión del administrador del fondo es incorrecta, esto puede llevar a un fondo de cobertura a la quiebra y perder el capital de todos los inversores. Los fondos de cobertura como Long Term Capital Management (LTCM), que requerían alivio, apalancaron hasta 30 veces sus activos.
Venta corta
¿Alguna vez ha visto un programa financiero en la televisión y escuchó que es hora de acortar el mercado? Una venta corta es una forma común de apostar contra ciertos valores tomando prestadas acciones de un inversionista y vendiéndolas con la esperanza de que las acciones bajen.
Los vendedores en corto han tenido suerte al sincronizar adecuadamente las reducciones del precio de las acciones. La desventaja de las ventas en corto es que las pérdidas son ilimitadas, lo que significa que los vendedores en corto pueden perder mucho más que la inversión inicial.
Comercio de divisas
El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de dinero. Los inversores en divisas pueden aprovechar sus cuentas 100: 1. Las ventajas del comercio de divisas son que puede tomar una pequeña cantidad de dinero y convertir rápidamente sumas importantes.
George Soros es conocido como el «hombre que rompió el Banco de Inglaterra» con una ganancia neta de mil millones de dólares apostando contra la libra esterlina. Por el contrario, el comercio de divisas tiene la capacidad de borrar la cuenta de un operador en cuestión de minutos.
La línea de fondo
Puede ir en contra de la sabiduría ordinaria porque la deuda se considera una reducción de las finanzas de una persona, pero si se usa de manera adecuada y se administra adecuadamente, la deuda puede permitir que las personas realicen compras que de otro modo no podrían pagar. .
