En este momento estás viendo 6 errores de inversión que Ultra Wealth no comete

Los individuos ultrarricos, también conocidos como individuos de patrimonio neto ultra alto (UHNWI), son un grupo de personas con un patrimonio neto de al menos $ 30 millones. El patrimonio neto de estas personas se compone de acciones de empresas públicas y privadas, bienes raíces e inversiones personales, como arte, aviones y automóviles.

Cuando las personas con un patrimonio neto más bajo miran estos UHNWI, muchos de ellos creen que la estrategia de inversión secreta es la clave para ser ultraricos. Sin embargo, este no suele ser el caso. En cambio, UHNWI comprende los conceptos básicos de trabajar por su dinero y sabe cómo tomar riesgos calculados.

Conclusiones clave

  • Las personas de valor ultra alto a menudo comprenden la importancia de los ahorros, los conceptos básicos de la inversión y cómo asumir riesgos calculados.
  • Centrar las carteras solo con inversiones de EE. UU. Y la UE es un ejemplo de un enfoque que analiza las oportunidades potenciales en otros lugares, como los mercados emergentes.
  • UHNWI no intenta mantenerse al día con sus vecinos o compararse con otros, sino que se enfoca en lograr sus metas y objetivos.
  • Es esencial reequilibrar las carteras periódicamente a medida que nos esforzamos por lograr la combinación adecuada de acciones y bonos a lo largo del tiempo.
  • Los UNNWI a menudo encuentran oportunidades en los mercados privados que los inversores pasan por alto y se centran solo en los mercados públicos.

En palabras de Warren Buffett, la regla de inversión No. No pierdo dinero. Los UHNWI no son místicos ni guardan secretos de inversión profundos. En cambio, saben lo que deben evitar las casetas de inversión simples. Muchos de estos errores son de dominio público, incluso entre inversores que no son especialmente ricos. Aquí hay una lista de los errores de inversión más comunes que evitan los UHNWI.

1. Invierta solo en EE. UU. Y la UE

Si bien se cree que los países desarrollados como los Estados Unidos y los de la Unión Europea ofrecen la mayor seguridad de inversión, UHNWI mira más allá de sus fronteras hacia los mercados fronterizos y emergentes. Algunos de los mejores países en los que invierten los ricos son Indonesia, Chile y Singapur. Por supuesto, los inversores individuales deben realizar su investigación sobre los mercados emergentes y decidir si se ajustan a sus carteras de inversión y estrategias de inversión generales.

2. Invertir solo en activos intangibles

Cuando la gente piensa en inversiones y estrategias de inversión, suelen pensar en acciones y bonos. Si esto se debe a una mayor liquidez o un precio de entrada más bajo, no significa que este tipo de inversiones sean siempre las mejores.

En cambio, los UHNWI comprenden el valor de los activos físicos y asignan su dinero en consecuencia. Las personas ultrarricas invierten en activos como bienes raíces comerciales y privados, terrenos, oro e incluso obras de arte. Los bienes raíces siguen siendo una clase de activo común en sus carteras para equilibrar la volatilidad de las acciones. Si bien es importante invertir en estos activos físicos, a menudo asustan a los inversores más pequeños debido a la falta de liquidez y al precio de inversión más alto.

Sin embargo, según los extremadamente ricos, la propiedad de activos ilíquidos, especialmente los activos no relacionados con el mercado, es beneficiosa para cualquier cartera de inversiones. Estos activos son menos susceptibles a las variaciones del mercado y se amortizan a largo plazo. Por ejemplo, el fondo patrimonial de Yale ha implementado una estrategia que incluye activos físicos no relacionados, con un rendimiento promedio de 8.1% anual entre junio de 2006 y junio de 2016.

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Jack Schwager: perfil de Investopedia

3. Asignar el 100% de las inversiones a los mercados públicos

Los UHNWI comprenden que la riqueza real se genera en los mercados privados y no en los mercados públicos o comunes. Los ricos pueden obtener una gran parte de su patrimonio inicial de empresas privadas, a menudo a través de la propiedad empresarial o como un inversor ángel en capital privado. Además, las donaciones de cultivos, como las administradas por Yale y Stanford, utilizan inversiones de capital privado para generar altos rendimientos y contribuir a la diversificación de fondos.

4. Mantenerse al día con los vecinos

Muchos inversores más pequeños miran constantemente lo que hacen sus pares y tratan de igualar o superar sus estrategias de inversión. Sin embargo, es fundamental generar riqueza personal sin quedar atrapado en este tipo de competencia.

Estas personas ricas conocen y establecen objetivos de inversión personales y estrategias de inversión a largo plazo antes de tomar decisiones de inversión. Los UHNWI imaginan dónde quieren estar en 10 años, 20 años y más. Y se adhieren a una estrategia de inversión que los cumplirá. En lugar de intentar seguir a la competencia o tener miedo de la inevitable recesión económica, mantienen el rumbo.

Además, los ricos son muy buenos para no comparar su riqueza con la de otras personas. Esta es una trampa en la que caen muchas personas no ricas. Los UHNWI ponen fin al deseo de comprar un Lexus solo porque sus vecinos lo están comprando. En cambio, invierten el dinero que tienen para consolidar los rendimientos de sus inversiones. Luego, cuando hayan alcanzado el nivel de riqueza deseado, pueden financiar y comprar los juguetes que necesitan.

5. No reequilibrar la cartera personal

La educación financiera es un gran problema en Estados Unidos, pero todos deberían comprender la práctica de reequilibrar sus carteras. Mediante un reequilibrio constante, los inversores pueden asegurarse de que sus carteras permanezcan diversificadas y distribuidas proporcionalmente. Sin embargo, incluso si ciertos inversores han asignado objetivos específicos, a menudo no se mantienen al día con el reequilibrio, lo que permite que sus carteras se inclinen demasiado hacia un lado u otro.

Una cartera equilibrada generalmente incluye la combinación correcta de efectivo, acciones y bonos según la edad y la tolerancia al riesgo de una persona.

Para los ultra ricos, el reequilibrio es esencial. Pueden realizar este reequilibrio mensual, semanal o incluso diario, pero cada UHNWI reequilibra sus carteras de forma regular. Para aquellos que no tienen el tiempo para reequilibrar o el dinero para pagarle a alguien para que lo haga, se pueden establecer parámetros de reequilibrio con empresas de inversión en función de los precios de los activos.

6. Omita la estrategia de ahorro del plan financiero

Ser rico requiere inversión, pero muchas personas olvidan la importancia de una estrategia de ahorro. Los UHNWI, por otro lado, entienden que un plan financiero es una estrategia dual: invierten sabiamente y ahorran sabiamente.

Como resultado, los ricos pueden concentrarse en aumentar sus entradas de efectivo y reducir sus salidas de efectivo, aumentando así la riqueza general. Si bien puede que no sea común pensar en las personas ultrarricas como ahorradores, los UHNWI saben que vivir por debajo de sus posibilidades les permitirá alcanzar el nivel de riqueza que desean en un período de tiempo más corto.