En este momento estás viendo 7 Fondo mutuo de lealtad de tarifa reducida

Fidelity Investments es una de las empresas de gestión de activos más grandes y reconocidas del mundo. Lanzada en 1946, la compañía tiene más de $ 2,92 billones en activos bajo administración (AUM) a junio de 2020, y ofrece fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF); brinda asesoramiento sobre inversiones y administra planes de jubilación calificados.

Conclusiones clave

  • Fidelity Investments es una de las compañías financieras más grandes y de mayor reputación del mundo, con casi $ 3 billones en activos bajo administración.
  • Conocida por sus estrategias de fondos mutuos administrados activamente, la compañía ofrece una gama de fondos indexados de bajo costo y fondos activos con tarifas competitivas.
  • Aquí, echamos un vistazo breve a solo siete de las principales familias de recaudación de fondos de Fidelity.

Fondo Familia de Fidelización

Entre su amplia cartera de fondos mutuos, Fidelity ofrece una amplia gama de productos de costo ultrabajo. Las tasas y tarifas de bajo costo son particularmente ventajosas porque las tarifas se comen directamente a las devoluciones. Aunque se desconoce el rendimiento esperado que se ve en muchas inversiones, y los costos son de una sola pieza que los inversores pueden controlar. Los costos más bajos significan más dinero en sus carteras y, en última instancia, en sus bolsillos.

Los fondos mutuos indexados suelen ser los productos de menor costo disponibles. Los fondos reproducen de forma inactiva el índice de referencia seleccionado y no requieren costos adicionales de personal de investigación y administración de fondos. Dado que muchos fondos administrados activamente tienen dificultades para igualar su índice de referencia, los fondos crean un índice de tenencia central ideal en la mayoría de las carteras. Muchos fondos mutuos indexados de Fidelity, como los que se enumeran a continuación, ofrecen una combinación de desempeño histórico sólido y tarifas bajas.

Fondo de índice de fidelidad 500 (FXAIX)

El Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) no solo es uno de los fondos mutuos más grandes para el seguimiento de Standard & Poor’s (S&P) 500, sino que también es uno de los más baratos. Con una relación de costo neto de solo 0.015%, este fondo es una de las inversiones de menor costo en todo el Universo de fondos mutuos. Esta relación de costos significa que Fidelity cobra solo 15 centavos al año en tarifas por cada $ 1,000 invertidos en el fondo. Con casi $ 225 mil millones en activos bajo administración, este fondo sin cargas obtiene 4 estrellas de Morningstar.

Fondo de índice compuesto NASDAQ Fidelity (FNCMX)

A veces, el concepto de costo es relativamente bajo. Si bien la relación de costo del 0,30% del NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) Fidelity Composite no mueve este fondo a la categoría más barata, sigue estando entre los fondos más baratos rastreados por el NASDAQ Composite Index. Este fondo también tiene una distinción por llevar la calificación de cinco estrellas de Morningstar en la categoría de crecimiento de grandes capitalizaciones.

Fondo de índice de fidelidad internacional CERO (FZILX)

Los fondos mutuos internacionales tienden a tener índices de costos más altos debido al costo adicional de factores como la investigación global y el riesgo cambiario. A partir de 1997, Fidelity ofreció su fondo Spartan International con una tarifa baja de solo 0,2%. Sin embargo, Fidelity se ha centrado recientemente en un modelo sin comisiones con su ZERO International Index Fund (FZILX). Este fondo generalmente se adhiere a nombres globales más grandes para limitar el riesgo y, literalmente, no tiene relación de costo ni carga.

Fondo de acciones de fidelidad media (FMCSX)

Fidelity ofrece una gama muy sólida de opciones de fondos de mediana capitalización con ocho fondos diferentes con una calificación Morningstar de cuatro o cinco estrellas. Spid Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX) es uno de esos. Con una relación de costes del 0,61%, una de las mejores formas de conseguir exposición para las acciones de tamaño medio es con una gestión profesional activa que ha ganado anualmente alrededor de un punto de rendimiento adicional frente a su índice de referencia durante los últimos 15 años.

Cartera de inversiones inmobiliarias de Fidelity (FRESX)

Los bienes raíces pueden ser un lugar muy riesgoso para que los inversores pongan su dinero a trabajar, pero los beneficios de diversificación que se obtienen al agregar esta clase de activos para diversificar una cartera son dignos de mención. El Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) invierte activamente al menos el 80% de los activos en valores de empresas nacionales y extranjeras dedicadas principalmente a la industria inmobiliaria y otras inversiones relacionadas con bienes raíces.

Fondo Fidelity Inflation Protected Bond Index (FIPDX)

Los valores protegidos contra la inflación (TIPS) son una adición relativamente nueva al panorama de inversiones, pero han atraído un interés considerable de aquellos que buscan protección contra el riesgo económico. El Fidelity Inflation Protected Bond Index Fund (FIPDX) ha proporcionado poco rendimiento a los inversores debido al entorno actual de tasas bajas y baja inflación, pero tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas y una relación de costo neto del 0.05%.

Fondo de índice de mercado completo de ZERO Fidelity (FZROX)

El ZERO Fidelity Full Market Index Fund (FZROX) es similar al Fidelity 500 ZidelO Index Funds, excepto que este fondo agrega una exposición de pequeña y mediana capitalización a la combinación para capturar todo el mercado de valores de EE. UU. Se convierte en un titular básico de cartera «todo en uno» ideal y no cobra comisiones ni cargas.