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Las personas que trabajan por cuenta propia deben presentar pagos de impuestos trimestrales estimados. Pero si sus ingresos varían de un mes a otro o de un año a otro, es difícil determinar la cantidad de impuestos adeudados. No quiere poner tanto que sus gastos diarios se vean afectados o tan poco que le abofetee una factura de impuestos emocionante en el momento de la declaración de impuestos, y mucho menos multas por pago insuficiente.

Siga uno o más de los siguientes consejos para calcular sus pagos de impuestos trimestrales estimados para incurrir en oportunidades de multas o romper su presupuesto.

La fecha de vencimiento para la presentación de impuestos federales sobre la renta de las personas físicas se ha extendido del 15 de abril de 2021 al 17 de mayo de 2021. El pago de impuestos vencidos en la misma fecha puede retrasarse sin penalización. Es posible que no se demore la fecha límite para los impuestos estatales.

Conclusiones clave

  • Abra cuentas de cheques y tarjetas de crédito separadas para su negocio. Esto le dará una referencia fácil a sus gastos e ingresos comerciales.
  • Presente sus pagos trimestrales y, si corresponde, pague en exceso. Lo recuperarás.
  • El primer año, obtenga consejos de un amigo que trabaje por cuenta propia, un contador o la línea de ayuda del IRS.

1. Base sus pagos en las ganancias del año pasado

Puede pagar una multa pagando al menos la misma cantidad en impuestos que el año anterior si también trabajaba por cuenta propia allí. Puede obtener el total de impuestos que pagó en la declaración de impuestos del año pasado. Simplemente divida los impuestos del año pasado en cuatro pagos iguales y envíe cada uno antes de las fechas de vencimiento trimestrales del IRS: 15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero.

El 22 de febrero de 2021, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) anunció que hasta el 15 de junio de 2021, las víctimas de las tormentas de invierno de 2021 en Texas tendrán que presentar varias declaraciones de impuestos individuales y comerciales y realizar pagos de impuestos. La fecha límite del 15 de junio también se aplica a los pagos trimestrales estimados del impuesto sobre la renta que vencen el 15 de abril.

Si sus impuestos son más altos este año que el anterior, seguirá siendo responsable de lo que debe, pero tampoco tendrá que pagar una multa por pago insuficiente. Digamos, por ejemplo, que pagó $ 4,000 en impuestos el año pasado. Envías cuatro pagos idénticos de $ 1,000 este año. Los impuestos al final de este año se calculan en $ 5,500. Puede enviar un cheque al IRS en el momento de la declaración de impuestos por la diferencia de $ 1,500 sin pagar una multa.

Debe tener en cuenta que si no tuvo obligación tributaria en el año anterior, no será penalizado por no realizar ningún pago antes de la fecha de declaración de impuestos. Puede elegir qué enviar durante el año, pero tenga en cuenta que puede terminar con una gran factura de impuestos al final del año si no envía lo suficiente.

2. Obtenga asesoramiento para el primer año

Durante su primer año de trabajo por cuenta propia, hable con un amigo que trabaje por cuenta propia o contrate a un contador para que se encargue de los cálculos de impuestos por usted. De cualquier manera, puede averiguar cuánto pagar, determinar los costos que puede deducir y sentirse cómodo con el proceso.

3. Use cuentas separadas para gastos comerciales

Abrir una cuenta bancaria separada y una cuenta de tarjeta de crédito reservada solo para gastos comerciales simplificará su vida y facilitará la estimación de sus impuestos trimestrales.

Estos proporcionan registros de los gastos de su negocio para una fácil referencia en la época de impuestos. Es mucho más simple que revisar una pila de recibos en papel mientras hace sus impuestos, y es mucho más fácil verificar si surge una pregunta sobre los costos.

4. Mantenga un puntaje actualizado de sus ingresos

Podría recibir una sorpresa en abril próximo si no mantiene sus puntajes de ingresos actuales y paga su impuesto estimado en consecuencia. Calcule sus ingresos al final de cada trimestre y utilícelo como base sobre la cual debe aumentar o disminuir sus pagos trimestrales.

Si utiliza esa cuenta corriente dedicada para los depósitos de ingresos de su empresa, las puntuaciones actuales tardarán unos minutos en comprobar sus registros bancarios en línea.

5. Utilice la hoja de trabajo del IRS 1040-ES

Si sus ingresos varían mucho de un año a otro, la mejor manera de estimar sus pagos trimestrales es Hoja de trabajo 1040-ES del IRS. La hoja de trabajo lo guía a través del cálculo de su obligación tributaria esperada e incluye algunas deducciones comunes que pueden calificarlo para hacer un reclamo.

La tasa de penalización por pago insuficiente es la tasa de fondos federales a corto plazo más el 3%.

Puede completar la hoja de trabajo trimestralmente, o al menos trimestralmente mostrando un cambio inusual en sus ingresos. Si su negocio varía mucho de un trimestre a otro, deberá ajustar su pago de impuestos estimados para evitar una gran sorpresa el próximo mes de abril.

6. Siempre sobreestimado, al menos

Las multas fiscales pueden ser costosas, dependiendo de cuánto subestimó los impuestos adeudados.

Se cobran intereses sobre la cantidad en la que incurra desde el día en que vence su pago trimestral hasta el día en que se paga. La tasa de penalización por pago insuficiente es la tasa federal a corto plazo más el 3% y se anuncia trimestralmente.Por lo tanto, si paga menos durante el primer trimestre de un año fiscal, es posible que tenga una cantidad de multa diferente que si paga menos durante el tercer trimestre.

Si no está seguro de la cantidad exacta que debe pagar cada trimestre, sobreestime ligeramente sus impuestos. No perderá dinero a largo plazo. Lo recuperarás como devolución de impuestos.

7. Coloque una línea de ayuda tributaria del IRS en la marcación rápida

La línea de ayuda gratuita del IRS es su mejor fuente para responder cualquier pregunta que pueda tener. El número para contribuyentes individuales es 800-829-1040.

Si no contrata a nadie para que le haga los impuestos, es su propio departamento de contabilidad. Si no es realmente un contador, es posible que tenga algunas preguntas, al menos durante el primer año de trabajo por cuenta propia.

La línea de base

Si trabaja por cuenta propia, debe tener mucho cuidado al calcular y pagar sus impuestos estimados para no incurrir en multas por pago insuficiente. Si sigue los consejos anteriores para calcular sus pagos de impuestos trimestrales estimados, puede aumentar sus posibilidades de recibir multas o romper su presupuesto. Siempre consulte a un asesor fiscal si tiene preguntas relacionadas con su situación fiscal particular.