En este momento estás viendo 7 pasos para un viaje de inversión exitoso

Los inversores más exitosos no se hicieron por día. Se necesita tiempo y paciencia sin mencionar el mundo financiero y su personalidad como inversionista, sin mencionar el ensayo y error. En este artículo, lo guiaremos a través de los primeros siete pasos de su viaje hacia la inversión y le mostraremos qué debe buscar en el camino.

Conclusiones clave

  • Su viaje de inversión comienza con un plan y un marco de tiempo; Una vez que sepa cuánto tiempo ha estado invirtiendo en él y lo que espera obtener, puede poner la estructura en su lugar para lograrlo.
  • Luego, aprenda cómo funciona el mercado, averigüe qué estrategia de inversión es mejor para usted y qué tipo de inversionista es usted.
  • Tenga cuidado de dónde está siguiendo los consejos y sea consciente de sus propios prejuicios y suposiciones, a medida que encuentre el camino correcto para usted.
  • Asegúrese de comprender que este es un viaje a largo plazo para que no experimente dificultades a corto plazo; Mantente siempre abierto y aprende de tus errores.

1. Empezando a invertir

Una inversión exitosa es un viaje, no un evento único, y deberá prepararse como si estuviera en un viaje largo. Comience por definir su destino, luego planifique su viaje de inversión en consecuencia. Por ejemplo, ¿quiere jubilarse en 20 años a la edad de 55? ¿Cuánto dinero necesitarás para hacer esto? Primero tienes que hacer estas preguntas. El plan que elabore dependerá de sus objetivos de inversión.

2. Sea consciente de lo que funciona en el mercado

Lea libros o realice un curso de inversión que trate sobre ideas financieras modernas. Quienes idearon teorías como la optimización de la cartera, la diversificación del mercado y la eficiencia recibieron sus premios Nobel por una buena razón. La inversión es una combinación de ciencia (elementos financieros básicos) y arte (factores cualitativos). El aspecto científico de las finanzas es un buen punto de partida y no debe ignorarse. Si la ciencia no es su fuerte, no se preocupe. Hay muchos textos, como Acciones a largo plazo por Jeremy Siegel, quien explica ideas financieras de alto nivel de una manera fácil de entender.

Una vez que sepa qué funciona en el mercado, puede crear reglas simples que funcionen para usted. Por ejemplo, Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de la historia. Su estilo de inversión simple se resume en esta famosa cita: «Nunca inviertas en un negocio que nunca entenderás».Le sirvió bien. Aunque pasó por alto la recesión tecnológica, evitó la posterior recesión catastrófica en la burbuja tecnológica del 2000.

¿Qué tipo de inversor es usted: individuo, aventurero, tutor o celebridad?

3. Conozca su estrategia de inversión

Nadie te conoce a ti y a tu situación mejor que tú. Por lo tanto, puede ser la persona más calificada para realizar su propia inversión; todo lo que necesita es un poco de ayuda. Identifique los rasgos de personalidad que le ayudarán o le impedirán realizar una inversión exitosa y adminístrelos en consecuencia.

Los gestores de fondos Tom Bailard, Larry Biehl y Ron Kaiser han desarrollado un modelo de comportamiento muy útil que ayuda a los inversores a entenderse a sí mismos.

Estrategia de inversión

Imagen de Julie Bang © Investopedia 2019

El modelo clasifica a los inversores según dos rasgos de personalidad: modo de acción (cuidadoso o impetuoso) y nivel de confianza (confiado o ansioso). Según estos rasgos de personalidad, el modelo de BB&K divide a los inversores en cinco grupos:

  • Individual: cuidadoso y seguro, a menudo se necesita un enfoque para hacerlo usted mismo
  • Aventurero: volátil, emprendedor y de voluntad fuerte
  • Celebridades: un avance de las últimas distancias de inversión
  • Guardián: un guardián de la riqueza muy reacio al riesgo
  • Flecha recta: divide los atributos de cada uno de los anteriores de manera uniforme

No es sorprendente que un individuo, o una persona que muestre un comportamiento analítico y confianza y que tenga buen ojo para el valor, generalmente obtenga el mejor retorno de la inversión. Sin embargo, si determina que sus rasgos de personalidad son similares a los de un aventurero, aún puede lograr el éxito de la inversión si cambia su estrategia en consecuencia. Es decir, independientemente del grupo al que pertenezca, debe gestionar sus activos principales de forma sistemática y disciplinada.

4. Conozca a sus amigos y enemigos

Tenga en cuenta los falsos amigos que solo fingen estar de su lado, como ciertos profesionales de inversiones sin escrúpulos cuyos intereses pueden entrar en conflicto con los suyos. También debe recordar que, como inversionista, está compitiendo con grandes instituciones financieras que tienen más recursos, incluido un acceso mayor y más rápido a la información.

Recuerda que eres tu peor enemigo. Dependiendo de su personalidad, estrategia y ciertas circunstancias, puede estar saboteando su propio éxito. Un tutor iría en contra de su tipo de personalidad si siguiera la última perspicacia del mercado mientras buscaba beneficios a corto plazo. Debido a que tiene aversión al riesgo y tiene una gran riqueza, las grandes pérdidas que podrían resultar de inversiones de alto riesgo y alto rendimiento resultarían en mucho más. Sea honesto consigo mismo e identifique y cambie los factores que le impiden realizar una inversión exitosa o sacarlo de su zona de confort.

5. Encuentre el camino de inversión correcto

Su nivel de conocimientos, personalidad y recursos deben determinar la ruta que elija. Los inversores suelen adoptar una de las siguientes estrategias:

  • No ponga todos sus huevos en una canasta. En otras palabras, diversificación.
  • Ponga todos sus huevos en una canasta, pero mire cuidadosamente su canasta.
  • Combine estas dos estrategias haciendo apuestas tácticas en una cartera central pasiva.

Los inversores más exitosos comienzan con carteras diversificadas de bajo riesgo y aprenden gradualmente. A medida que los inversores adquieran más conocimientos con el tiempo, es mejor para ellos tomar una posición más activa en sus carteras.

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6. Esté presente a largo plazo

Es posible que la adhesión a la mejor estrategia a largo plazo no sea la opción de inversión más interesante. Sin embargo, sus posibilidades de éxito deberían aumentar si permanece en el rumbo sin dejar que sus emociones, o sus «falsos amigos», tomen la delantera.

7. Estar dispuesto a aprender

El mercado es difícil de predecir, pero una cosa es segura: será volátil. Aprender a ser un inversor exitoso es un proceso gradual y el viaje de inversión suele ser largo. A veces, el mercado demostrará que estás equivocado. Reconozca eso y aprenda de sus errores.

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