En este momento estás viendo 8 razones para amar los ETF de dividendos mensuales

Los fondos negociados en bolsas que pagan dividendos (ETF) son muy populares, especialmente entre los inversores que buscan altos rendimientos y más estabilidad en sus carteras. Al igual que con las acciones y muchos fondos mutuos, la mayoría de los ETF pagan sus dividendos trimestralmente, una vez cada tres meses. Sin embargo, también están disponibles los ETF que ofrecen dividendos mensuales.

Los dividendos mensuales pueden ser más convenientes para administrar los flujos de efectivo y ayudar a presupuestar con un flujo de ingresos predecible. Además, estos productos dan mayores resultados globales, si se reinvierten los dividendos mensuales.

Rango de opciones y riesgos

Afortunadamente, las principales empresas, incluidas State Street Global Advisors, Vanguard Group y BlackRock, Inc., ofrecen una gran cantidad de fondos de dividendos ETF mensuales. Sin embargo, también hay firmas más pequeñas como Global X Funds que han aumentado su presencia en el campo de la Fundación. Estos productos de inversión son casi nombres familiares e incluyen los muy populares productos Spider SPDR e iShares.

Antes de que cualquier inversor se enamore de estos productos, debe hacer su debida diligencia y revisar el ETF por sus costos y riesgos. Si bien los ingresos por dividendos mensuales pueden ser atractivos, el inversor debe compensar los costos de la tenencia con su beneficio.

A veces, los administradores de fondos ofrecen altos rendimientos de dos dígitos que no pueden sostener para atraer inversionistas que de otro modo los ignorarían. También es importante prestar atención a las relaciones de costos. Recuerde, menos dinero va al bolsillo de un gerente. Algunos fondos pueden devolver sus altos rendimientos utilizando un apalancamiento que puede no adaptarse a la tolerancia al riesgo de cada inversor. (Para obtener lecturas relacionadas, consulte: ¿Es la inversión en dividendos una buena estrategia?)

La siguiente lista de fondos negociados en el intercambio no aparece en ningún orden en particular y se ofrece solo como un ejemplo de los fondos que se incluyen en la categoría de ETF que pagan un dividendo mensual.

ETF de Global X SuperDividend

  • Activos netos al 21/8/20: $ 646 millones
  • Relación de costo total: 0,59%
  • Resultado (12 meses): 11,60%
  • Precio al 21/8/20: $ 11.34

El fondo Global X SuperDividend (SDIV) rastrea un índice de 100 empresas bastante ponderadas que se encuentran entre las que pagan dividendos más altos del mundo, una estrategia que le valió elogios en la prensa financiera.

El fondo comprende acciones comunes, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y sociedades maestras limitadas (MLP) que deben combinar los rendimientos de los cultivos con una volatilidad por debajo del promedio para su inclusión en el índice. El fondo ha estado realizando distribuciones mensuales de dividendos durante más de ocho años.

Las siguientes son algunas de las principales participaciones del fondo:

  • PLC diversificado de gas y petróleo
  • B&G Foods Inc.
  • Telesystems Mobile-SP ADR
  • Kumba Iron Ore Ltd.

ETF de Global X SuperDividend de EE. UU.

  • Activos netos al 21/8/20: $ 430 millones
  • Relación de costo total: 0,46%
  • Resultado (12 meses): 10,65%
  • Precio al 21/8/20: $ 15,99

Fundado en 2013, el fondo Global X US SuperDividend (DIV) se centra en una cesta de valores de volatilidad de bajo rendimiento. El objetivo es rastrear el rendimiento de 50 acciones ordinarias, MLP y REIT ponderados uniformemente dentro de los EE. UU.

Los valores que figuran en el índice se encuentran entre los rendimientos más altos de los Estados Unidos y tienen una volatilidad relativa más baja que el mercado. SDVI es ideal para inversores que buscan un control verdaderamente global de las acciones de alto rendimiento.

Las propiedades del fondo incluyen:

  • B&G Foods Inc.
  • General Mills Inc.
  • Comunicaciones de Verizon
  • Kraft Heinz

Invesco S&P 500 ETF Alto dividendo Baja volatilidad

  • Activos netos al 21/8/20: $ 2.4 mil millones
  • Relación de costo total: 0,30%
  • Resultado (12 meses): 6,10%
  • Precio al 21/8/20: $ 33.96

Invesco S&P 500 High Dividend ETF (SPHD) busca acciones que paguen altos dividendos y ofrezcan baja volatilidad. Invierte el 90% de sus activos en acciones conjuntas de empresas que cotizan en el índice S&P 500 High Volatility High Dividend Index. El fondo se concentra en bienes raíces y servicios públicos.Las propiedades incluyen:

  • Iron Mountain Inc.
  • Altria Group Inc.
  • Gilead Sciences Inc.
  • AT&T Inc.

Fondo de dividendos altos WisdomTree de EE. UU.

  • Activos netos al 24/08/20: $ 710 millones
  • Relación de costo total: 0,38%
  • Rendimiento anual promedio de 10 años:%
  • Precio al 24/8/20: 64,18 $

El WisdomTree High Dividend Fund de EE. UU. Es similar al WisdomTree High Dividend Index, un índice ponderado fundamentalmente en el que las empresas se clasifican por rendimiento de dividendos con un volumen de negociación diario promedio de al menos $ 200 millones.

Las tenencias del fondo están bien diversificadas en sectores como el inmobiliario, la sanidad, los servicios públicos, las tecnologías de la información y los productos básicos de consumo. Las explotaciones agrícolas incluyen:

  • Verizon Communications Inc.
  • Pfizer Inc.
  • AT&T Inc.
  • La compañia de coca Cola

ETF preferido de Invesco

  • Activos netos al 24/08/20: $ 5 mil millones
  • Relación de costo total: 0,52%
  • Resultado (12 meses): 5,09%
  • Precio al 24/8/20: $ 14.93

El Invesco Selection Fund (PGX) es otro ETF de acciones seleccionadas que ofrece rentabilidad. El propósito de PGX es replicar el rendimiento y el rendimiento del índice BofAML ICE Fixed Rate Best Securities. Su cartera ha seleccionado más de 200 acciones de gran ponderación para el sector financiero. La mayoría de las inversiones están en posiciones con calificación BBB. Algunas de las inversiones incluyen:

  • Citigroup Inc.
  • JPMorgan Chase & Co.
  • Wells Fargo & Co.
  • Bank of America Corp.

Alto rendimiento de dividendos de Invesco KBW Financial ETF

  • Activos netos al 24/08/20: $ 167 millones
  • Relación de costo total: 1,58%
  • Resultado (12 meses): 12,80%
  • Precio al 24/8/20: $ 13.93

Basado en uno de los reconocidos índices Keefe, Bruyette & Woods de NASDAQ, la gran rentabilidad por dividendo del fondo Invesco KBW High Dividend ETF (KBWD) es muy conmovedora. KBWD tiene una gran ponderación (al menos el 90%) hacia las empresas de finanzas públicas, que deberían tener un mejor desempeño en un entorno de tasas de interés en aumento. Sin embargo, el fondo tiene un ratio de costes muy elevado del 1,58%.

Las propiedades incluyen:

  • Orchid Island Capital Inc.
  • Apollo Investment Corp.
  • ARMOR Residencial REIT Inc.
  • Dynex Capital Inc.

Valores de renta seleccionados e ingresos de iShares

  • Activos netos al 24/08/20: $ 16.6 mil millones
  • Relación de costo total: 0,46%
  • Resultado (12 meses): 5,47%
  • Precio al 24/8/20: $ 36.69

Los valores de renta seleccionados y garantizados de IShares (PFF) son una opción viable para los inversores que buscan altos rendimientos. PFF busca reflejar el desempeño y los resultados del índice de acciones seleccionadas de S&P de EE. UU. La cartera está bien diversificada, con un valor ponderado no superior al 2,14%. Sin embargo, tiende a favorecer a los bancos, las finanzas diversificadas y los servicios públicos. Algunas de las propiedades clave incluyen:

  • Broadcom Inc.
  • Wells Fargo & Co.
  • Bank of America Corp.
  • Becton Dickinson & Co.

Dow Jones SPDR Industry Media Trust

  • Activos netos al 24/08/20: $ 23,3 millones
  • Relación de costo total: 0,16%
  • Rentabilidad anual media a 10 años: 12,29%
  • Precio al 24/8/20: $ 283.16

ETDR SPDR Average Industries de Dow Jones no ofrece el rendimiento más alto, pero su cartera puede resultar atractiva para los inversores que prefieren cierto potencial de revalorización del capital con sus ingresos. Lanzado en enero de 1998 (lo que lo convierte en uno de los ETF más antiguos que se conservan), el fondo es uno de los pocos directamente jugados por Dow Jones Industrial Media (DJIA), un abuelo de los índices bursátiles, que consta de 30 de las fichas azul y azul. compañías.Sus propiedades incluyen:

  • Apple Inc.
  • UnitedHealth Group Inc.
  • Home Depot Inc.
  • Boeing Co.

La línea de base

Los ETF de altos dividendos brindan una manera fácil y barata de agregar fuentes de ingresos adicionales a las carteras de los jubilados y los nuevos inversores. Como siempre, es importante hacer su debida diligencia en cualquier fondo antes de ganar el dinero que tanto le costó ganar.