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¿Cuáles son los 9 mejores activos para protegerse contra la inflación?

Un dólar hoy no comprará bienes por el mismo valor en 10 años. Esto se debe a la inflación. La inflación mide el nivel promedio de los precios de la canasta de bienes y servicios en una economía. Es el aumento de precios durante un período en el que una cantidad específica de moneda podrá comprar menos que nunca.

La inflación es una ocurrencia natural en la economía de mercado, y un inversionista disciplinado puede planificar la inflación cultivando ideas para clases de activos que superen al mercado durante climas inflacionarios.

Comprender los 9 mejores activos para protegerse contra la inflación

El nivel de inflación en una economía varía según los eventos actuales. Dos factores que contribuyen a la inflación son el aumento de los salarios y el rápido aumento de las materias primas, como el petróleo.

Conclusiones clave

  • La inflación se produce en las economías de mercado, pero los inversores pueden planificar la inflación invirtiendo en clases de activos que tienden a superar al mercado durante los climas inflacionarios.
  • Con cualquier cartera diversificada, mantener las clases de activos con cobertura de inflación en su lista de vigilancia y luego ir a la huelga cuando vea inflación puede ayudar a que su cartera prospere cuando la inflación golpea.
  • Los activos antiinflacionarios comunes incluyen oro, materias primas, diversas inversiones inmobiliarias y TIPS.

Mantener las clases de activos de cobertura contra la inflación en su lista de vigilancia y luego ir a la huelga cuando vea que la inflación toma forma en una economía de crecimiento orgánico real, puede ayudar a que su cartera prospere cuando la inflación golpea.

9. Oro

El oro a menudo se ha considerado una protección contra la inflación. De hecho, muchas personas vieron el oro como una “moneda alternativa”, especialmente los países cuya moneda está perdiendo valor. Estos países suelen utilizar oro u otras monedas fuertes cuando falla su propia moneda. El oro es un activo físico real y su valor suele ser insignificante.

Sin embargo, el oro no es una cobertura perfecta contra la inflación. Cuando la inflación aumenta, los bancos centrales tienden a aumentar las tasas de interés como parte de la política monetaria. Es menos valioso poseer un activo como el oro que no rinde ningún retorno, y especialmente cuando las tasas son más altas, lo que significa mayores rendimientos.

Hay mejores activos en los que invertir mientras intenta protegerse de la inflación. Pero al igual que cualquier cartera sólida, la diversificación es fundamental, y si está pensando en invertir en oro, vale la pena considerar las acciones de oro SPDR ETF (GLD).

Activos netos 13/04/2020

$ 54.5 mil millones

Relación de costo

0,40%

Promedio diario de negociación

14.804.343

Devoluciones de seguimiento de 5 años

5,43%

8. Productos básicos

Las materias primas son una categoría amplia que incluye granos, metales preciosos, electricidad, petróleo, carne de res, jugo de naranja y gas natural, así como monedas extranjeras, emisiones y ciertos otros instrumentos financieros. Las materias primas y la inflación tienen una relación única, donde las materias primas son un indicador de la inflación futura. A medida que aumenta el precio de una mercancía, aumenta el precio de los productos utilizados para producir la mercancía.

Afortunadamente, es posible invertir en materias primas a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). El GSCI iShares S&P (GSG) Commodity Indexing Trust es un ETF de materias primas que vale la pena considerar.

Activos netos 13/04/2020

$ 513 millones

Relación de costo

0,75%

Promedio diario de negociación

866,312

Devoluciones de seguimiento de 5 años

-13,76%

7. Cartera de acciones / bonos 60/40

Una cartera de acciones / bonos 60/40 se considera una combinación tradicional y segura de acciones y bonos en una cartera conservadora. Si no desea hacer el trabajo usted mismo y no está dispuesto a pagarle a un asesor de inversiones para que elabore una cartera de este tipo, considere invertir en una cartera de asignación global de DFA Dimensión (I) 60/40 ()DGSIX).

Activos netos 13/04/2020

$ 3.5 mil millones

Relación de costo

0,25%

Promedio diario de negociación

N / A

Devoluciones de seguimiento de 5 años

2,25%

6. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son empresas que poseen y operan bienes raíces que generan ingresos. Los precios de las propiedades y los ingresos por alquiler tienden a aumentar cuando aumenta la inflación. Un REIT es un grupo inmobiliario que paga dividendos a sus inversores. Si está buscando una amplia exposición a los bienes raíces, junto con una relación de bajo costo, considere Vanguard Real Estate ETF (VNQ).

Activos netos 13/04/2020

$ 67 mil millones

Relación de costo

0,12%

Promedio diario de negociación

8,945,461

Devoluciones de seguimiento de 5 años

0,47%

5. S&P 500

Las acciones ofrecen el recurso más invertido a largo plazo. Si desea invertir en el S&P 500, un índice de las 500 principales empresas públicas de los EE. UU., O si prefiere un ETF que lo rastree en su lista de vigilancia, consulte el ETF de SPDR S&P 500 (SPY).

Activos netos

$ 252 mil millones

Relación de costes 13/04/2020

0,0945%

Promedio diario de negociación

166,614,512

Devoluciones de seguimiento de 5 años

6,66%

4. Ingresos inmobiliarios

Los ingresos inmobiliarios son los ingresos obtenidos por el alquiler de una propiedad. Los bienes raíces funcionan bien con la inflación, a medida que aumenta la inflación, también lo hacen los valores de las propiedades, y también lo que un propietario puede alquilar, mientras obtiene mayores ingresos por alquiler con el tiempo. Esto ayuda a mantenerse al día con el aumento de la inflación. Para exposiciones futuras, considere el ETF (MORT) de REIT de ingresos hipotecarios de VanEck vectors.

Activos netos 13/04/2020

$ 109 millones

Relación de costo

0,42%

Promedio diario de negociación

200,780

Devoluciones de seguimiento de 5 años

-9,20%

3. Índice de bonos agregados Bloomberg de Barclays

El índice de bonos agregados Bloomberg Barclays es un índice de mercado que mide el mercado de bonos de EE. UU. Todos los bonos están cubiertos en el índice: bonos gubernamentales, corporativos, imponibles y municipales. Para invertir en este índice, los inversores pueden invertir en fondos que tengan como objetivo replicar el rendimiento del índice. Hay muchos fondos que rastrean este índice, y el US Aggregate Bond ETF (AGG) iShares Core US.

Activos netos 13/04/2020

$ 69 mil millones

Relación de costo

0,04%

Promedio diario de negociación

8,941,358

Devoluciones de seguimiento de 5 años

3,28%

2. Préstamos apalancados

Un préstamo apalancado es un préstamo otorgado a empresas que ya tienen altos niveles de deuda o un puntaje crediticio bajo. Estos préstamos tienen mayores riesgos de incumplimiento y, por lo tanto, son más costosos para el prestatario.

Los préstamos apalancados se denominan generalmente obligaciones de préstamos garantizados (CLO) como una clase de activo. Se trata de préstamos múltiples agrupados en un solo valor. El inversor recibe pagos de deuda programados de los préstamos subyacentes. Las CLO tienden a tener un rendimiento de tasa flotante, lo que les brinda una buena protección contra la inflación. Si está interesado en este enfoque en algún momento en el futuro, considere Invesco ETF Senior Loan (BKLN).

Activos netos 13/04/2020

$ 3.8 mil millones

Relación de costo

0,65%

Promedio diario de negociación

10,769,067

Devoluciones de seguimiento de 5 años

1,04%

1. Consejos

Los valores protegidos contra la inflación (TIPS), un tipo de bono del Tesoro de EE. UU., Están indexados a la inflación para proteger explícitamente a los inversores de la inflación. Dos veces al año, TIPS paga a una tasa fija. Por lo tanto, el valor principal de TIPS cambia en función de la tasa de inflación, la tasa de rendimiento del principal ajustado. Los TIPS tienen tres vencimientos: cinco años, 10 años y 30 años.

Si prefiere utilizar un ETF como vehículo, las tres opciones siguientes pueden resultarle atractivas.

CONSEJOS de bonos ETF iShares (TIP)

Activos netos 13/04/2020

$ 19 mil millones

Relación de costo

0,19%

Promedio diario de negociación

3,251,967

Retorno de seguimiento de 5 años

2,45%

El ETF de Schwab US TIPS (SCHP)

Activos netos 13/04/2020

$ 8,6 mil millones

Relación de costo

0,050%

Promedio diario de negociación

1,259,164

Devoluciones de seguimiento de 5 años

2,58%

FlexShares iBoxx ETF (TDTT) Índice de duración objetivo de 3 años

Activos netos 13/04/2020

$ 1.1 mil millones

Relación de costo

0,18%

Promedio diario de negociación

107,043

Devoluciones de seguimiento de 5 años

1,62%

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