Si bien puede sentirse tentado a pensar que las criptomonedas de código abierto, descentralizadas y anónimas son seguras porque están libres del control de una sola autoridad y operan de manera transparente, la verdad es que son objetivos continuos. robo, phishing, fraude y piratería. (Para obtener más información, consulte Cuidado con las cinco estafas de Bitcoin).
En una decisión reciente de Bitcoin.com News, los estafadores robaron $ 1.36 mil millones en criptomonedas durante los primeros dos meses de 2018.
La mayoría de las estafas de moneda virtual fueron fraudulentas, al 30 por ciento. A esto le siguieron intentos de piratería (22%), robos y estafas de salida (17% cada uno) y phishing (13%).
El atraco más reciente ocurrió en el intercambio de criptomonedas Coincheck Inc a fines de enero, donde los piratas informáticos piratearon casi $ 500 millones en tokens virtuales.
Casi al mismo tiempo, Bitconnect, un esquema de préstamos de criptomonedas, cerró sus operaciones y cerró, lo que resultó en una estafa de salida con una pérdida estimada de alrededor de $ 250 millones.
Y en febrero, un intercambio de cifrado italiano llamado BitGrail informó que había sido golpeado con un intento de piratería que resultó en la pérdida de casi $ 195 millones en tokens de clientes virtuales.
Apelaciones anónimas de descentralización de ecosistemas a ladrones
Debido a la naturaleza anónima del mercado de las criptomonedas, no todas las pequeñas estafas pueden pasar a primer plano. Con la naturaleza cambiante de las diferentes criptomonedas y sus procesos relacionados, como las ofertas iniciales de monedas (ICO), también es difícil medir con precisión el alcance de cada estafa.
Por ejemplo, en enero, la SEC detuvo a AriseBank ICO de una supuesta falsificación, buscando recaudar dinero de inversores minoristas en nombre de invertir en el primer «banco descentralizado» del mundo. Sin embargo, la ICO fue una estafa de $ 600 millones que originalmente tenía como objetivo recaudar $ 1 mil millones.
Incluso si las tres estafas principales se consideran en su esquema, las más pequeñas restantes suman un total de $ 542 millones. Contando los 59 días de los primeros dos meses de 2018, la pérdida promedio por día atribuida a estas estafas de boletos pequeños es de aproximadamente $ 9.1 millones por día. Si la tendencia continúa, la cantidad total perdida por tales esquemas sumaría alrededor de $ 3.250 millones para fin de año, ¡excediendo el PIB anual de muchas naciones pequeñas!
Con el creciente número de nuevas criptomonedas que se lanzan todos los días y la evolución de los servicios relacionados como el comercio, los intercambios y los servicios de transferencia, el mundo de la moneda virtual se está volviendo mucho más complejo. Su naturaleza anónima y descentralizada puede ser útil para muchos, pero los vendedores ambulantes a menudo pueden aprovecharla a expensas del usuario común. (Ver también Steve Wozniak: Bitcoin Scammer Stole My Cryptocurrency.)
Si bien puede ser difícil detener todas las estafas, un enfoque equilibrado con las regulaciones adecuadas y un marco de seguridad puede ayudar a mantener a raya la epidemia. (Consulte también, la estafa de chantaje de Bitcoin está en aumento: tenga cuidado).
Invertir en criptomonedas y ofertas iniciales de monedas («ICO») es muy arriesgado y especulativo, y la inversión en criptomonedas o ICO no es una recomendación de Investopedia o del autor de este artículo. Como la situación de cada persona es única, siempre se debe consultar a un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión financiera. Investopedia no hace declaraciones ni garantías en cuanto a la precisión o actualidad de la información contenida en este documento. A la fecha de redacción de este artículo, el autor no tiene criptomonedas.
