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Conclusiones clave

  • ICIJ publica un informe que detalla dos años de lavado de dinero por parte de bancos globales
  • JPMorgan, Deutsche Bank y otros señalaron en el informe
  • Las acciones bancarias se hunden cuando comienza el rendimiento

Un informe bomba del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ), la organización detrás de la investigación de los Papeles de Panamá, revela el papel que desempeñan las principales instituciones financieras en el lavado de dinero de un billón de dólares y sugiere que no están haciendo lo suficiente para detenerlo. Una colección de miles de «informes de actividades sospechosas» obtenidos por BuzzFeed News y compartidos con reporteros de todo el mundo sugiere que los bancos globales están moviendo ciegamente «cantidades horribles de dinero ilícito» para personajes sospechosos y redes criminales desordenadas y disruptivas. el mundo «a pesar de las promesas hechas para fortalecer los controles e imponerles miles de millones de dólares en multas en el pasado.

A continuación se muestra una clasificación de los 10 principales bancos por tamaño informados en los archivos de FinCEN. Las acciones de HSBC, Barclays y Standard Chartered cayeron hoy alrededor de un 5% en Londres. Las acciones de Société Générale también cayeron un 4,94% en París y Deutsche Bank cayó más de un 7% en Frankfurt. Las acciones del gigante estadounidense JPMorgan Chase y del Bank of New York Mellon estaban en rojo en las operaciones previas a la apertura del mercado.

FinCEN

¿Qué son los archivos FinCEN?

La investigación de FinCEN Files incluye más de 2,100 informes de actividades sospechosas (SAR) presentados principalmente entre 2011 y 2017 que especifican más de $ 2 billones de transacciones potencialmente ilegales. Son una pequeña fracción (0,02%) de los más de 12 millones presentados durante este período. Los SAR son documentos confidenciales creados por empleados de instituciones financieras (bancos, casas de cambio, corredores de valores, casinos) para informar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) de transacciones que no parecen correctas. Luego, FinCEN comparte estos informes con las autoridades policiales, incluidos el FBI y el ICE.

¿Dónde han fallado los bancos?

Los bancos pueden detener las transacciones en caso de duda, pero no están obligados a hacerlo por ley. El informe detalla cómo se quedaron cortos en la primera línea de defensa contra el dinero sucio. Alega que ayudaron a transferir dinero a todo el mundo, desde políticos corruptos y estafadores hasta narcotraficantes y organizaciones terroristas, a pesar de las señales de alerta y las transacciones que se procesan de forma rutinaria sin el conocimiento de los propietarios de las cuentas.

Además de poder o no querer detener ellos mismos las transacciones peligrosas, los bancos tardaron mucho en informar a las autoridades. Si bien las reglas establecen que los RAS deben presentarse dentro de los 30 a 60 días cuando se detecta una actividad criminal potencial, el informe señaló que hubo una demora promedio de 166 días desde el inicio de la actividad sospechosa. Barclays fue el peor entre los principales bancos, y tomó un promedio de 1.205 días para presentar un informe desde el momento de las transacciones. Le siguieron JPMorgan (519 días), Standard Chartered (426) y Mellon Bank of New York (210) y Deutsche Bank (136). Quizás esta demora se deba en parte a que los trabajadores que cumplen con los requisitos de los grandes bancos a menudo dependen de las búsquedas básicas de Google, dice el informe, y solo realizan transacciones marcadas después de que surgen artículos de noticias negativos. ¿El dinero? Hace mucho tiempo.