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¿Qué es un agente de transferencias?

Un agente de transferencias es una compañía fiduciaria, banco o institución similar asignada por una corporación para mantener los registros financieros de un inversionista y rastrear el saldo de la cuenta de cada inversionista. El agente de transferencias registra, cancela y emite transacciones, procesa las direcciones de los inversores y maneja muchos otros problemas de los inversores, incluida la reemisión de certificados perdidos o robados.

Los agentes de transferencias trabajan en estrecha colaboración con los registradores para garantizar que los inversores reciban los pagos correspondientes de intereses y dividendos de manera oportuna. De manera similar, los agentes de transferencia supervisan la publicación de los estados de inversión mensuales para los accionistas de fondos mutuos.

Conclusiones clave

  • Un agente de transferencias juega un papel vital al actuar como enlace entre el registrador de una empresa y un inversor.
  • Los agentes de transferencia mantienen de cerca los saldos de las cuentas de los inversores y mantienen los certificados de propiedad de valores de forma electrónica.
  • Los agentes de transferencia de acciones aseguran que los accionistas reciban pagos de dividendos de manera oportuna.
  • Los agentes de transferencia de bonos se aseguran de que los tenedores de bonos reciban sus pagos de intereses adeudados, más el valor nominal del bono, tan pronto como alcance el vencimiento.

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Agente de transferencia

Comprensión del agente de transferencias

Tradicionalmente, cuando los inversores compraban un valor, recibían un certificado de papel corporal. Hoy en día, los agentes de transferencias emiten certificados en forma de anotaciones en cuenta, un método electrónico para registrar la propiedad de valores que ahorra mucho tiempo y dinero. Estos valores de anotaciones en cuenta varían según la inversión.

Por ejemplo, los bonos se emiten en múltiplos de $ 1,000 y las acciones y las tenencias de fondos mutuos se emiten como acciones. Mientras tanto, los fideicomisos de inversión unitaria (UIT) se venden en unidades de bloque. Los agentes de transferencia procesan todo tipo de valores en forma de anotaciones en cuenta, cualquiera que sea la forma que requieran.

Responsabilidades del agente de transferencias

Los accionistas de acciones comunes y seleccionadas tienen derecho a votar sobre las principales decisiones corporativas, como las actividades de fusión y venta de empresas. Estos votos son facilitados por agentes de transferencia que envían información de poder a los accionistas.

De manera similar, los agentes de transferencia proporcionan informes anuales a los accionistas, incluidos los estados financieros auditados de las empresas. Y al final del año, los agentes de transferencia y los registradores envían a los inversores información fiscal federal, incluida información sobre dividendos e intereses pagados, así como detalles de las operaciones de valores completadas durante el año.

Distribución de fondos y acciones

Los agentes de transferencia pagan distribuciones a los inversores, según los registros del registrador. Por ejemplo, los agentes de transferencias envían pagos de intereses a los tenedores de bonos, así como el valor original de sus bonos, tan pronto como alcanzan el vencimiento. Del mismo modo, los agentes de transferencia envían pagos de dividendos de dinero a los inversores en acciones, tan pronto como las empresas en las que invierten generan suficientes ganancias.

Los agentes de transferencia envían acciones a los inversores después de una división de acciones. Por ejemplo, si la empresa tiene una división de acciones de 3 por 1, cada accionista recibe dos acciones adicionales de cada acción que ya posee. Por otro lado, cuando se paga un dividendo en acciones del 10%, el agente de transferencia emitiría otras 10 acciones a los accionistas que posean 100 acciones.

Si los inversores tienen valores a su nombre y desean transferir o vender esos valores, es posible que deban garantizar sus firmas antes de que el agente de transferencias acepte las transacciones.

Agentes de transferencia de fondos mutuos

Los agentes de transferencia de fondos mutuos se diferencian de los agentes de transferencia de acciones en que los primeros no emiten certificados físicos, cuando están obligados a hacerlo, a solicitud de un accionista. Sin embargo, los agentes de transferencia de fondos mutuos realizan muchas otras tareas importantes, como mantener registros de las cuentas de los accionistas, supervisar los pagos de dividendos y responder a las solicitudes de los accionistas de estados de cuenta, declaraciones de impuestos sobre la renta y declaraciones de transacciones.

Ventajas de los agentes de transferencia

Todos los accionistas tienen derecho a recibir información precisa sobre sus inversiones. Mientras que algunas corporaciones optan por actuar como sus propios agentes de transferencia, otras compañías deciden utilizar terceros como sociedades fiduciarias, bancos o instituciones financieras similares. Estas empresas reciben tarifas por sus servicios.

Estas empresas de terceros se especializan en proporcionar los servicios de agentes de transferencia y el costo de contratar una empresa de terceros bien vale el costo para muchas corporaciones. Los agentes de transferencia manejan puestos de trabajo desafiantes y detallados, especialmente para grandes corporaciones con muchos accionistas. Por ejemplo, no es raro que una empresa que cotiza en bolsa emita millones de acciones. Alguien tiene que mantener en orden toda la información relacionada con esos millones de acciones.

Es parte de la responsabilidad fiduciaria de la empresa para con sus accionistas garantizar que todos los registros de los inversores, los saldos de cuentas y las transacciones estén protegidos y controlados con precisión. Los agentes de transferencias desempeñan este papel fundamental en el mantenimiento de registros y en el suministro de información oportuna y confiable a los inversores.