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¿Qué es el año hasta la fecha (YTD)?

Año hasta la fecha (YTD) se refiere al período de tiempo que comienza el primer día del año calendario actual o año fiscal hasta la fecha actual. La información YTD es útil para analizar las tendencias comerciales a lo largo del tiempo o para comparar datos de rendimiento con competidores o pares en la misma industria. El acrónimo a menudo cambia conceptos como el rendimiento de la inversión, las ganancias y el salario neto.

Conclusiones clave

  • YTD se refiere a un período de tiempo que comienza el primer día del año calendario actual o año fiscal hasta la fecha actual.
  • Algunas agencias y organizaciones gubernamentales tienen años fiscales que comienzan en una fecha distinta al 1 de enero.
  • El análisis YTD es útil para que los gerentes revisen los estados financieros intermedios contra los estados financieros históricos YTD.

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El año hasta la fecha

Cómo se usa año hasta la fecha (YTD)

Si una persona usa YTD en referencia a un año calendario, se refiere al período de tiempo entre el 1 de enero del año actual y la fecha actual. Si usan YTD en referencia a un año fiscal, se refieren al período de tiempo entre el primer día del año fiscal en cuestión y la fecha actual.

Un año fiscal es un período que dura un año, pero no tiene que comenzar el 1 de enero. Es utilizado por gobiernos, corporaciones y otras organizaciones con fines de auditoría y contabilidad externa. Por ejemplo, el gobierno federal observa su año fiscal del 1 de octubre al 30 de septiembre,y el año fiscal de Microsoft es del 1 de julio al 30 de junio.Las organizaciones sin fines de lucro suelen tener un año fiscal del 1 de julio al 30 de junio.

La información financiera YTD es útil para la administración, ya que es una buena manera de verificar la salud financiera de una empresa de forma provisional en lugar de esperar hasta el final del año fiscal. Los estados financieros YTD se analizan regularmente contra los estados financieros históricos YTD durante el período de tiempo equivalente.

Por ejemplo, si el año fiscal de una empresa comienza el 1 de julio, un estado financiero YTD de tres meses se extenderá hasta el 30 de septiembre. El estado financiero de septiembre YTD para el año actual se puede comparar con el estado financiero de septiembre YTD del año o años anteriores. , con el fin de identificar tendencias o anomalías estacionales.

Ejemplos de año hasta la fecha (YTD)

Devoluciones año hasta la fecha

El rendimiento hasta la fecha se refiere a la cantidad de beneficio invertido desde el primer día del año en curso. Los inversores y analistas utilizan la información de rendimiento hasta la fecha para evaluar el rendimiento de las inversiones y las carteras.

Para calcular el rendimiento de la inversión hasta la fecha, reste su valor el primer día del año actual de su valor actual. Luego, divida la diferencia por el valor del primer día y multiplique el producto por 100 para convertirlo en un porcentaje. Por ejemplo, si una cartera vale $ 100,000 el 1 de enero y vale $ 150,000 hoy, su rendimiento hasta la fecha es del 50%.

Ganancias del año hasta la fecha

Las ganancias hasta la fecha se refieren a la cantidad de dinero que una persona ha ganado desde el 1 de enero hasta la fecha actual. Esto generalmente se ve en las existencias de pago de un empleado, junto con información sobre las retenciones de Medicare y el Seguro Social y los pagos de impuestos sobre la renta.

Las ganancias hasta la fecha también pueden describir la cantidad de dinero ganado por un contratista o negocio independiente desde el comienzo del año. Esta cantidad es ingresos menos gastos. Los propietarios de pequeñas empresas utilizan las ganancias hasta la fecha para realizar un seguimiento de los objetivos financieros y estimar los pagos de impuestos trimestrales.

Pago neto del año hasta la fecha

El salario neto es la diferencia entre los ingresos de un empleado y las retenciones de esos ingresos. Para calcular el salario neto, los empleados restan impuestos y otras retenciones de su salario bruto. El pago neto hasta la fecha se refleja en muchos calcetines de pago por uso, y esta cifra incluye todo el dinero ganado desde el 1 de enero del año en curso menos todos los montos de impuestos y otros beneficios retenidos.

Mes hasta la fecha frente al año hasta la fecha

Mes hasta la fecha (MTD) se refiere al período de tiempo entre el día 1 del mes actual y el último día hábil completo antes de la fecha actual. MTD normalmente no incluye la fecha actual porque aún no ha tenido lugar el cierre de operaciones para ese día.

Por ejemplo, si la fecha de hoy es el 21 de mayo de 2019, MTD se refiere al período de tiempo comprendido entre el 1 de mayo de 2019 y el 20 de mayo de 2019. Esta métrica se utiliza de forma similar a las métricas YTD. Es decir, los dueños de negocios, inversionistas e individuos usan los datos de MTD para analizar sus ingresos, ganancias comerciales y retornos de inversión para el mes hasta la fecha.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el año en lo que va de año?

Año hasta la fecha (YTD) representa un período de tiempo que ocurre entre el comienzo del año y la fecha actual. Puede referirse al año calendario, a partir del 1 de enero, oa un año fiscal. Un año hasta la fecha a menudo se usa en finanzas para rastrear el desempeño de una empresa, aumentar el valor de sus acciones, el crecimiento de las ganancias o la ganancia neta. Al mismo tiempo, se utiliza para comparar el desempeño de períodos históricos anteriores.

¿Cómo se calculan las devoluciones del año hasta la fecha?

Considere un inversor que compró acciones de una empresa el 1 de enero a un precio de 200 dólares. En marzo, valen 220 dólares. Para calcular el rendimiento anual hasta la fecha de estas acciones, tome ($ 220- $ 200) / $ 200 y luego multiplíquelo por 100 para llegar al 10%. El mismo proceso se aplica a una cartera completa, donde los precios de cada acción se agregan y luego se comparan con sus precios al comienzo del año. Por ejemplo, considere un inversionista que asignó $ 10,000 en cinco inversiones al comienzo del año. En marzo, su valor es ahora de $ 15,000. Después de eso, el rendimiento en dólares de las cinco inversiones hasta la fecha sería de $ 5,000.

¿Cuál es la diferencia entre un mes hasta la fecha y un año hasta la fecha?

Los meses hasta la fecha incluyen una advertencia importante cuando se utilizan en los negocios. Mes hasta la fecha se refiere al primero del mes hasta el último día hábil antes de la fecha actual indicada. Por ejemplo, si hoy fuera el 17 de agosto, el mes hasta ahora sería del 1 al 16 de agosto. Esto se debe a que el negocio no se ha completado para el día actual. El mes hasta la fecha se utiliza para métricas similares al año hasta la fecha, como medir las ganancias, el rendimiento y los ingresos.