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¿Qué es un Senior Living Charter Adviser? – CASL

Senior Living Charter Adviser (CASL) es una designación profesional para las personas cuyo asesoramiento ayuda a los clientes mayores a lograr seguridad financiera. La certificación CASL a menudo la poseen asesores financieros que han demostrado su compromiso de ayudar a los clientes de mediana edad y mayores a lograr y mantener la seguridad financiera a través de la gestión patrimonial, la conservación patrimonial y la planificación de la transferencia patrimonial. Designación CASL, aunque todavía es reconocida por la Colegio Americano de Servicios Financieros (la organización emisora ​​de CASL), ya no se ofrecen a los nuevos estudiantes.

Programa heredado ahora

El CASL es uno de varios programas heredados de American College. La universidad continúa apoyando a los titulares de CASL existentes. El American College decidió dejar de admitir nuevos profesionales en el programa a partir del 1 de septiembre de 2015, pero continúa ofreciendo los cursos y exámenes necesarios para completar la nominación antes del 21 de marzo de 2017.

Según el American College, la designación CASL «demuestra un compromiso de ayudar a los clientes de edad avanzada a lograr seguridad financiera ahora y en el futuro. CASL ayuda a guiar y asesorar a los clientes desde la mediana edad hasta la jubilación y los ayuda con la gestión, preservación y transferencia de riqueza «.

Áreas de especialización

Los titulares de nominaciones de CASL tienen la tarea de proporcionar estrategias de inversión e ingresos adecuadas para la edad, ayudar a los clientes a comprender la atención a largo plazo y el seguro médico, y brindar orientación sobre planificación patrimonial. El trabajo de curso requerido obtiene datos sobre envejecimiento exitoso; relaciones familiares y arreglos de vida para personas mayores; necesidades de atención médica; cobertura de seguro médico antes de los 65 años; Cobertura de Medicare; Planificación de Medicaid; tipos de propiedad; fideicomisos; impuestos sucesorios; y formas de transferir activos.

También cubre tipos de inversiones; el riesgo y la rentabilidad de diferentes tipos de valores; cómo funcionan los mercados de inversión; gestión de la cartera; planificación de las distribuciones de jubilación; reclamar el Seguro Social; inversión continua en jubilación; y vivienda para jubilados.

Requisitos de los consejeros de la carta

Si bien no existen estándares uniformes para evaluar la utilidad de las muchas designaciones de asesores financieros, la designación CASL se considera estricta. Esta designación existe porque requiere de 250 a 300 horas de estudio; completar cinco cursos específicos de nivel universitario; de tres a cinco años de experiencia laboral relevante a tiempo completo o que cumpla con los requisitos de experiencia para las nominaciones CLU, CFC, REBC o CFL. Además, se cierran cinco exámenes de libros, dos horas y 15 horas de educación continua cada dos años.

Los cinco cursos son imprescindibles Comprender al cliente más antiguo, Financiamiento de salud y cuidados a largo plazo para personas mayores, Decisiones financieras sobre la jubilación, Inversionesy Conceptos básicos de planificación patrimonial. Se necesita un promedio de 18 meses para obtener esta nominación. Los clientes pueden verificar el estado y las quejas contra un asesor de CASL en línea o por teléfono.

Importancia de CASL

Debido a que existen numerosas nominaciones de asesores financieros que les permiten a los asesores reclamar experiencia en la administración de las finanzas de las personas mayores, los consumidores deben estar atentos e investigar los requisitos detrás de una credencial antes de recurrir a un asesor con sus finanzas. Algunas nominaciones no requieren ningún curso y no están acreditadas. Otros, incluido el CASL, requieren un trabajo de curso significativo o autoaprendizaje y están acreditados a nivel regional o nacional.

Los jubilados y los casi jubilados se enfrentan a muchas decisiones complejas, relacionadas con sus finanzas, por lo que a menudo es aconsejable contratar a un experto que pueda analizar las circunstancias individuales y brindar asesoramiento personalizado detallado. Los libros y artículos pueden brindar consejos generales, pero no pueden decirle a una persona casada de 70 años con $ 500,000 en salud 401 (k) y moderar qué decisiones tomar para maximizar la seguridad financiera y la calidad de vida.