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¿Qué es un asesor financiero colegiado (gráfico)?

Un asesor financiero colegiado es una designación profesional que indica la finalización de un curso integral que incluye educación financiera, exámenes y experiencia práctica. El American College otorga nominaciones a los asesores financieros autorizados al completar siete cursos obligatorios y dos cursos electivos. Aquellos que obtienen la nominación entienden que tienen conocimientos financieros y la capacidad de brindar buenos consejos.

Conclusiones clave

  • Un asesor financiero colegiado completa un curso que incluye educación financiera y experiencia práctica.
  • La fase de CFC cubre temas como la planificación patrimonial y la planificación de beneficios para empleados.
  • Después de obtener la nominación, debe obtener créditos de educación continua.

Cómo funciona un asesor financiero colegiado (CFC)

Para ser considerado para el programa, el solicitante debe tener al menos tres años trabajando a tiempo completo en la industria financiera. También se recomienda que los solicitantes tengan un título relacionado con finanzas o negocios antes de presentar la solicitud, ya que hará que el programa sea mucho más fácil.

Un programa de grado de CFC requiere que los estudiantes tomen nueve cursos de nivel universitario o 27 horas de crédito universitario en el campo. Los estudiantes deben haber dominado más de 100 materias de planificación financiera avanzada integrada, que incluyen:

  • Planificación patrimonial
  • Planificación de seguros
  • Planificación de jubilación
  • Proceso de planificación financiera y medio ambiente
  • Planificación del impuesto sobre la renta
  • Planificación de beneficios para empleados
  • Planificación de protección de activos
  • Planificación de impuestos sobre sucesiones, transferencias e impuestos sobre donaciones
  • Implementar consultoría y planificación financiera integral

También hay un plan de estudios sobre cómo cambian las reglas dentro de esas secciones para la planificación de pequeñas empresas, la planificación financiera para familias en divorcio o para familias con dependientes con necesidades especiales. Los exámenes para todos los cursos y libros supervisados ​​están cerrados, de acuerdo con los estándares de los cursos de negocios y finanzas ofrecidos en cualquier universidad acreditada.

Después de ganar la nominación

Una vez que se obtiene una nominación al CFC, también existe un requisito de créditos de educación continua para retener la credencial. Los titulares de una nominación de CFC deben completar 30 horas de educación continua cada dos años para retener la nominación, así como también cumplir con el Código de Ética y Procedimientos de American College.

Un asesor que ha recibido esta credencial puede trabajar con personas para ayudarlas con los ahorros para la jubilación, especialmente para la jubilación anticipada y la planificación presupuestaria, o con empresas para evaluar sus estrategias de inversión. Se puede esperar que el asesor se mantenga al tanto de todas las leyes financieras a nivel internacional, nacional y local que puedan aplicarse a los clientes con los que trabaja y las actividades financieramente involucradas.

Por qué la designación de asesoría financiera de Charter

El plan de estudios para obtener esta designación profesional de Colegio Americano consiste en cursos diseñados para cubrir una variedad de deberes y responsabilidades de planificación financiera. Esto incluye la aplicación práctica de las habilidades aprendidas en situaciones de la vida real. Según la universidad, los asesores financieros que reciben la designación pueden obtener un ingreso más alto en comparación con sus pares de la industria que no la obtienen.

Sin embargo, existe un debate sobre si esta designación concuerda o no con la designación de un planificador financiero certificado, que es otorgado y administrado por la Junta de CFP, en términos de materialidad dentro de la industria financiera. La Junta de la CFP argumentó que su nominación incluye la adhesión a un código de ética y lo que describe como un proceso de examen más completo para sus solicitantes en comparación con el programa y la nominación disponibles a través de American College.