¿Qué es la Asociación de Planificación Financiera?
La Asociación de Planificación Financiera es una organización profesional para planificadores financieros. Con sede en Denver, Colorado, la Organización de Planificación Financiera promueve la educación profesional y la ética en el campo y ayuda a los clientes potenciales a encontrar planificadores financieros calificados en su área.
Conclusiones clave
- La Asociación de Planificación Financiera es una asociación profesional para planificadores financieros.
- Ayuda a coordinar la educación y las actividades de desarrollo profesional en el campo.
- La organización se formó en 2000 como resultado de una fusión entre otras dos asociaciones de planificación financiera.
Cómo funciona la Asociación de planificación financiera
La Asociación de Planificación Financiera se creó en 2000 mediante la fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados y la Asociación Internacional de Planificadores Financieros. A través de su sitio web, eventos y publicaciones, la Asociación de Planificación Financiera ayuda a educar al público sobre la importancia de la planificación financiera y los beneficios de contar con un profesional de planificación financiera. La Asociación de Planificación Financiera también promueve la investigación en el campo a través de la publicación de su Revista de Planificación Financiera revisada por pares.
Uno de los principales objetivos de la Asociación de Planificación Financiera es garantizar un alto nivel de competencia y conducta profesional entre sus miembros. Además de promover la educación continua, la Asociación de Planificación Financiera publica y mantiene un código de ética profesional. Los planificadores financieros de los memes de asociaciones deben adherirse a este código cuando traten con el público. El código de ética en particular requiere que los planificadores financieros brinden integridad, objetividad, competencia, confidencialidad, equidad, profesionalismo y dedicación a sus servicios.
De particular importancia son los estándares éticos de la Asociación de Planificación Financiera relacionados con los conflictos de intereses reales o percibidos. Para ayudar a navegar estos conflictos, los memes de la Asociación de Planificación Financiera deben brindar asesoramiento imparcial y exhaustivo y revelar cualquier posible conflicto de intereses a los clientes. No pueden divulgar información del cliente sin permiso y siempre deben comportarse de una manera que refleje en gran medida la profesión de planificación financiera.
Ejemplo del mundo real de la Asociación de planificación financiera
Las personas pueden ir a carreras de planificación financiera para una variedad de necesidades. Aquellos que luchan por lidiar con la deuda, por ejemplo, podrían aprovechar el apoyo para planificar presupuestos actualizados o utilizar técnicas como la consolidación de deudas para pagar gradualmente sus préstamos. Para otros clientes, los planificadores financieros pueden ayudar a lograr objetivos a largo plazo, como ahorrar para la jubilación o los costos universitarios de un hijo. Para los clientes más ricos, los planificadores financieros pueden ayudar con servicios como planificación de inversiones y patrimonio.
Para aquellos que quieran buscar un planificador financiero en su área, la Asociación de Planificación Financiera ofrece una herramienta de búsqueda en línea gratuita. A través de esta herramienta, el usuario puede acceder a un directorio de planificadores financieros calificados en su región, así como a los capítulos regionales de la asociación que ofrecen lugares de encuentro y programas educativos.
