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Definición de la Asociación Estadounidense de Defensores de Inversiones (ICAA)

Una organización sin fines de lucro cuyos miembros trabajan en la profesión de asesoría de inversiones. La Asociación Estadounidense de Defensores de Inversiones representa los intereses de sus miembros ante los organismos reguladores, como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). También establece normas y principios diseñados para regir las actividades de sus miembros, incluidos los relacionados con el deber fiduciario. La ICAA desempeñó un papel activo en el Congreso de los Estados Unidos con la creación de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, una ley federal que rige a los asesores y profesionales de inversiones.

Comprensión de la Asociación Estadounidense de Defensores de Inversiones (ICAA)

Fundada en 1937, la ICAA comprende más de 160 firmas de asesoría de inversiones que administran colectivamente activos de clientes que superan los $ 410 mil millones. Los asesores de inversiones administran activos para un espectro de clientes, incluidos individuos, hogares, instituciones como planes de pensiones públicos y privados, fondos corporativos, fondos mutuos, fondos de cobertura, organizaciones benéficas y donaciones.

Todas las empresas conjuntas de la ICAA pueden representarse a sí mismas como «defensores de las inversiones» según la sección 208 (c) de la Ley de Asesores. Por lo tanto, los miembros de ICAA se limitan a vender servicios de asesoramiento y administración de inversiones solo a los clientes, pero no pueden cobrar comisiones ni generar ganancias de las transacciones que facilitan. Los miembros de ICAA pueden recibir reembolsos estrictamente basados ​​en tarifas de transacción por servicios de inversión prestados, donde el dinero que recaudan es principalmente una función de un porcentaje de los activos bajo administración (AUM).

Regulaciones ICAA

Si bien las reglas específicas que los miembros de ICAA deben seguir son granulares, generalmente aceptan un deber fiduciario para con los clientes, con el principio básico de hacer recomendaciones adecuadas a sus clientes. Y por estatuto, los miembros de ICAA deben cumplir con las siguientes regulaciones:

  • Ley de Asesores de Inversiones de 1940
  • Todas las reglas y regulaciones emitidas por la Comisión de Bolsa y Valores de conformidad con la Ley de Asesores.
  • Ley de valores de 1933
  • Ley de intercambio de valores de 1934
  • Ley de intercambio de productos básicos
  • Todas las normas y estatutos creados por la Junta de Control de Valores Municipales.

Los asesores que no cumplan con las reglas y regulaciones están sujetos a una variedad de multas civiles y sanciones penales.

En 2005, después de 68 años, la ICAA cambió su nombre a Asociación de Asesores de Inversiones (IAA).