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¿Qué es la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)?

La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA, por sus siglas en inglés) es una asociación profesional para asesores financieros que solo pagan honorarios con sede en EE. UU. Fundada en 1983, NAPFA requiere que sus miembros se adhieran al código de ética de la organización y presten un juramento anual de confianza. Los miembros deben brindar asesoramiento financiero objetivo e independiente a sus clientes y mantener los más altos estándares en la profesión de planificación financiera. Deben obtener sus ingresos de las tarifas, no de las comisiones.

Trae llave:

  • La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) es una asociación profesional de asesores financieros fundada en 1983.
  • Los miembros de NAPFA deben adherirse al código de ética de la organización y prestar un juramento de confianza anual.
  • Los miembros deben brindar asesoramiento financiero independiente, objetivo y de alta calidad a sus clientes y obtener sus ingresos de las tarifas, no de las comisiones.

Comprender la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)

Los planificadores financieros se pueden dividir en dos categorías:

  • Aquellos que son compensados ​​con comisiones por recomendar inversiones específicas a los clientes.
  • Aquellos son compensados ​​por una tarifa por brindar asesoramiento de inversión objetivo.

NAPFA requiere que a sus miembros se les pague en cuotas en lugar de comisiones. Esto sucede porque un asesor al que se le paga en comisiones tiene un incentivo para recomendar las inversiones que reciben las comisiones más altas en lugar de las mejores inversiones para el cliente.

Al cobrar una tarifa por hora o una tarifa basada en un porcentaje de los activos del cliente que se administran, los incentivos del asesor están alineados con los incentivos del cliente. Los miembros de NAPFA tienen prohibido recibir tarifas de referencia por enviar al cliente a otro profesional. Los valores cotizados de NAPFA son los siguientes:

  • Sea un faro de asesoramiento financiero independiente y objetivo para individuos y familias.
  • Ser un campeón de los servicios financieros prestados en interés público.
  • Ser un operador estándar para la profesión emergente de planificación financiera.

Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: políticas clave

La NAPFA tiene tres cuestiones / posiciones de política clave que rigen el comportamiento de los miembros y guían su misión general:

  • Identificar y regular la planificación financiera.
  • Estándar de cuidado uniforme y seguro
  • Mayor supervisión por parte de los asesores de inversiones

NAPFA tiene requisitos adicionales para sus miembros. Deben hacer todo lo posible para brindar asesoramiento objetivo y evitar el asesoramiento en áreas en las que no tienen experiencia. Deben mantener toda la información del cliente confidencial a menos que el cliente autorice el intercambio de información. Los miembros de NAPFA deben obtener créditos de educación continua para mantener actualizados sus conocimientos y habilidades.

Los asesores financieros que ingresan a NAPFA deben ser transparentes en sus interacciones con sus clientes y hacer todo lo posible para asegurarse de que los clientes comprendan cómo se administra su dinero. Los miembros de NAPFA también deben actuar de una manera que refleje positivamente a NAPFA y la profesión de planificación financiera. Para convertirse en miembro, consulte las NAPFA proceso de solicitud.

Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: Recursos y Actividades

NAPFA sitio web Proporciona una serie de recursos tanto para los asesores financieros como para los inversores, como la función «obtenga un asesor», recursos de educación financiera para el consumidor y guías para asesores gratuitos y selectos. NAPFA organiza conferencias para miembros que ofrecen oportunidades de desarrollo profesional y redes, recursos de aprendizaje virtual, premios y oportunidades para conocer, interactuar y aprender de otros asesores.