¿Qué es una autorización comercial completa?
Una autorización comercial completa es un nivel de autorización comercial que permite a un agente o corredor realizar pedidos, retirar fondos o realizar consultas sobre la cuenta del cliente. El cliente debe completar la documentación escrita antes de que un agente o corredor pueda recibir un poder notarial sobre la cuenta del cliente.
Conclusiones clave
- Una autorización comercial completa es un nivel de autorización comercial que permite a un agente realizar pedidos, retirar fondos o realizar consultas sobre la cuenta del cliente.
- Los inversores que no tienen el conocimiento suficiente para negociar, o que no tienen confianza para tomar decisiones comerciales importantes, a menudo utilizan la autorización comercial completa.
- Una autorización comercial completa puede ser apropiada para los inversores que encuentran que el proceso de investigación y seguimiento de la actividad comercial es demasiado estresante o requiere mucho tiempo.
Cómo funciona la autorización comercial total
La autorización comercial a menudo se discute cuando un inversionista contrata por primera vez los servicios de un nuevo corredor o agente. En este punto, se establecerá y acordará formalmente el nivel específico de autorización requerido por el inversor.
Una autorización comercial completa permite a los corredores comprar o vender valores en nombre de sus clientes, ver la actividad general de la cuenta o los saldos y retirar fondos de un desembolso. En esencia, el agente con plena autorización comercial está facultado con la autoridad para realizar todas las actividades que el propio cliente podría realizar.
Este nivel de autorización lo utilizan a menudo inversores que no tienen el conocimiento suficiente para negociar o que no tienen la confianza para tomar grandes decisiones comerciales por sí mismos. Puede ser preferido por los inversores que están ocupados y encuentran que el proceso de investigación y seguimiento de la actividad comercial es demasiado estresante o requiere mucho tiempo.
Consideraciones de autorización comercial completa
Los inversores que otorgan una autorización comercial completa deben tener total confianza en su agente o corredor. Es probable que esta no solo sea una opción preferida para los inversores que no solo confían en su agente, sino que también se sienten cómodos tomando una cantidad significativa de control sobre sus propias cuentas y actividades financieras.
Los inversores que no deseen permitir que un corredor transfiera fondos de sus cuentas pueden considerar una autorización comercial limitada. Esto limita las acciones aprobadas por el corredor para comprar y vender valores o consultas sobre cuentas, y restringe el acceso a los fondos. El objetivo principal de otorgar a un agente una autorización comercial limitada es permitirle iniciar y realizar transacciones que, idealmente, serán rentables para sus clientes.
Esta es una buena opción para los inversores que no quieren o quieren que su agente busque la aprobación de todos los movimientos comerciales, pero no quieren compartir el control total sobre todos los aspectos de su cuenta y actividad financiera. Esto le da al agente más flexibilidad y la capacidad de responder rápidamente a los cambios del mercado y aún así darle tranquilidad al inversionista, ya que no han liberado el control total de sus cuentas.
