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Banca de inversión frente a finanzas corporativas: descripción general

Una distinción generalmente aceptada entre las funciones de finanzas corporativas y banca de inversión es que un profesional de finanzas corporativas maneja las operaciones financieras diarias y maneja los objetivos comerciales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversiones se enfoca en recaudar capital en la comunidad. mercados. Un banquero de inversión gestiona colocaciones de capital privado y de deuda y realiza transacciones de fusiones y adquisiciones (M&A).

También se podría argumentar que las funciones de banca de inversión de una empresa tienen la tarea de crecer en términos de capital, y la industria de las finanzas corporativas se emplea para administrar el capital financiero y las decisiones estratégicas de una empresa.

Conclusiones clave

  • La banca de inversión hace crecer una empresa y las finanzas corporativas administran una empresa.
  • Un profesional de finanzas corporativas maneja las operaciones financieras diarias y maneja los objetivos comerciales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversión se enfoca en recaudar capital.
  • Las credenciales académicas y la experiencia necesarias para convertirse en banquero de inversión son más altas que para la mayoría de los puestos de finanzas corporativas.

Banca de inversión

Los bancos de inversión obtienen capital para otras empresas a través de operaciones de valores en los mercados de deuda y acciones. Los bancos de inversión ayudan a coordinar y ejecutar fusiones y adquisiciones (M&A). Brindan servicios de asesoría a grandes clientes y realizan análisis financieros complejos.

La banca de inversión se considera una de las áreas clave de la industria financiera. Hay dos formas estándar en una carrera de banca de inversión: asistir a una universidad de pregrado reconocida e ingresar a la escuela primaria como analista, o ir a la escuela de negocios, obtener un título de posgrado de Maestría en Administración de Empresas (MBA) y abrirse paso como asociado.

En sus estudios de pregrado, las personas interesadas en convertirse en banqueros de inversión deben centrarse en títulos en finanzas, economía, banca o análisis de inversiones. La mayoría de las personas realizan pasantías o trabajos de bajo nivel en grandes bancos para ganar experiencia, y muchas trabajan como analistas antes de obtener su MBA.

Los grandes bancos de inversión, particularmente en Nueva York y Londres, enfocan sus esfuerzos de reclutamiento en los mejores prospectos de las escuelas de la Ivy League, mientras que no se espera que los prospectos analíticos excepcionales con títulos en materias desafiantes como biofarmacéuticos u otros campos médicos. La industria.

Incluso los analistas de banca de inversión junior pueden esperar una compensación de entre $ 70,000 y $ 150,000 al año cuando se incluyen los bonos exclusivos y los bonos basados ​​en el desempeño, según datos de Wall Street Oasis.

Finanzas corporativas

Las finanzas corporativas son una designación general para cualquier división comercial que se ocupe de las actividades financieras de su empresa. En algunos casos, puede ser difícil distinguir los roles de finanzas corporativas de los roles de banca de inversión porque. Por ejemplo, una empresa de banca de inversión puede tener una división de finanzas corporativas.

Es posible encontrar muchas trayectorias profesionales viables en las finanzas corporativas porque hay muchos tipos diferentes de trabajos en el campo. Las personas pueden encontrar sus nichos como contables, consultores, gerentes de cuentas, analistas, tesoreros, analistas comerciales o cualquier otro tipo de trabajos. Hay algunas habilidades esenciales, como la comprensión de las finanzas corporativas y las habilidades de comunicación efectiva.

Los analistas financieros, que técnicamente están involucrados en la banca de inversión, podrían esperar un salario promedio de $ 85,660 en 2018, según la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS). Mientras tanto, el director financiero y otros profesionales clave en el campo de las finanzas corporativas ganaron un salario promedio de $ 184,460 en 2019, según el BLS.

Según el BLS, se espera que los puestos de analistas financieros y ejecutivos de finanzas corporativas crezcan a una tasa del 6% entre 2018 y 2028.

Consideraciones Especiales

Muchos de ellos optan por alejarse de las carreras de banca de inversión después de unos años debido al agotamiento. Los acuerdos de banca de inversión suelen ser ejecutados por equipos pequeños (de tres a siete son estándar) con un analista, uno o dos asociados, un vicepresidente y un director gerente.

El flujo de trabajo es de abajo hacia arriba, y las personas en los surcos más bajos son responsables de su arduo trabajo. Hay historias sobre analistas de inversiones y asociados que trabajan de 80 a 100 horas a la semana. Una semana trabaja de 80 horas a cinco días 16 horas o siete días 11,5 horas.

Aquellos que debaten una carrera en banca de inversión versus una carrera en finanzas corporativas tienen dos consideraciones primordiales: la carga de trabajo y el salario. El prestigio y la compensación de los trabajos de banca de inversión son dignos de mención, por lo que limpiar las duras horas de trabajo es una pequeña carga.

Conseguir trabajos en finanzas corporativas no es fácil, pero son más numerosos y competitivos que los trabajos en banca de inversión. Las finanzas corporativas todavía ofrecen una excelente carrera en análisis de negocios y cultura corporativa para aquellos que aprecian sus fines de semana, días festivos y noches.

Al considerar el futuro de estos dos trabajos, es importante tener en cuenta que ambas profesiones corren el riesgo de cambios significativos, como resultado de la inteligencia artificial, la ciencia de datos y el poder de la informática. Los algoritmos pueden realizar muchas tareas y solo los tipos de alto nivel de habilidades de extracción y comunicación serán un privilegio para los banqueros de inversión humana y los profesionales de las finanzas corporativas.