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¿Qué es Bancor?

Bancor es un protocolo de cadena de bloques que permite a los usuarios convertir directa e instantáneamente varios tokens de moneda virtual en lugar de intercambiarlos en intercambios de criptomonedas como Coinbase.

BNT es el token de la red Bancor, que es el token principal utilizado dentro de la red Bancor. A partir de febrero de 2021, BNT es la 109a criptomoneda más valiosa por capitalización de mercado, con un valor agregado de aproximadamente $ 212 millones, con BNT solo cotizando a $ 1,88.

Conclusiones clave

  • Bancor es una red financiera descentralizada que busca brindar liquidez a las monedas pequeñas y microcaps y retornos a los proveedores de liquidez.
  • Bancor utiliza dos conjuntos de señales que facilitan sus fondos de liquidez y su funcionalidad: BNT y ETHBNT.
  • Bancor y su rival Uniswap son los líderes en un nuevo campo de sistemas financieros descentralizados.

Entendiendo a Bancor

Según el sitio web de Bancor, «Bancor es un protocolo de liquidez basado en cadena que permite el intercambio automatizado y descentralizado en Ethereum y en blockchain».El protocolo fue desarrollado por primera vez en Israel por Eyal Hertzog, Galia Benartzi y Guy Benartzi en 2017. Su libro blanco (fechado el 18 de marzo de 2018) Bancor afirma que “permite la determinación automática de precios y un mecanismo de liquidez autónomo con tokens en un contrato blockchain «.

El nombre Bancor fue elegido en honor a John Maynard Keynes, quien inventó «Bancor» como el nombre de una moneda de reserva supranacional que propuso en la conferencia de Bretton Woods de 1944.

Grupos de liquidez de Crypto Bancor

Muchas criptomonedas pequeñas no son líquidas debido a su capitalización de mercado y si están listadas en un intercambio o no. Los costos de transacción pueden ser más altos que los costos de la mayoría de las criptomonedas líquidas, como BTC y ETH.

Para los traders que buscan negociar con monedas pequeñas o microcaps, el contrato inteligente y la tecnología de contrato inteligente de Bancor, que son contratos autoejecutados con tratos entre partes interactivas escritas en líneas de código, permiten que estas monedas se compren y vendan con fricción y tarifas mínimas. .

Una transacción estándar de criptomonedas que tiene lugar en un intercambio de criptomonedas, ya sea un intercambio centralizado o descentralizado, implica la transferencia de señales entre dos partes: un comprador y un vendedor con el intercambio actuando como creador de mercado.

Exposición de la Red Bancor (BNT)

El objetivo de Bancor es eliminar al intermediario mediante la creación de una moneda de reserva virtual, a la que llaman Bancor Network Token (BNT), y un mecanismo de intercambio automático en el que los precios y los volúmenes comerciales se controlan automáticamente a través del protocolo.

El token de moneda de reserva nativa de Bancor, BNT, es la moneda de respaldo predeterminada para todos los tokens inteligentes creados en la red de Bancor.Una de las promesas de ICO BNT fue que los inversores en la base recibirían intereses sobre las tarifas de transacción a medida que otras criptomonedas se conviertan dentro y fuera de BNT.

El protocolo Bancor cambia entre diferentes señales compatibles con ERC-20. Todas las señales inteligentes están vinculadas a contratos inteligentes que contienen reservas de otras señales ERC-20. Los tokens se convierten internamente en función de estas reservas y en función de la cantidad de solicitudes de los usuarios.

En esencia, los tokens inteligentes se pueden considerar como monedas que tienen el valor monetario de otras monedas virtuales compatibles. En principio, ocurre lo mismo con un banco central que mantiene reservas de divisas y fluctúa entre ellas según sea necesario.

El protocolo Bancor admite todos los tokens de moneda virtual compatibles con el formato ERC-20. Cualquier señal inteligente creada en la red Bancor también es compatible con ERC-20 y, por lo tanto, compatible con otras señales en la red.

Airdrop ETHBNT Bancor

A partir del 1 de enero de 2020, Bancor dirigió $ 60,000 en ETHBNT a una billetera con un BNT mínimo.ETHBNT es una señal de grupo de Bancor que representa acciones en el grupo de liquidez de ETH: BNT. ETHBNT cobra tarifas de la conversión basada en ETH de Bancor.

La medida tenía la intención de aumentar la liquidez al aumentar los proveedores, aunque no está claro cómo se agregó liquidez adicional a los fondos de liquidez de Bancor fuera de Bancor, que invirtió sus reservas de moneda fiduciaria en su plataforma.

Críticos de Bancor

Internamente, la red de Bancor utiliza el concepto de relación de reserva constante (CRR) en todos los contratos de señales inteligentes, que pretende eliminar la posibilidad de reducir el valor de reserva de las señales inteligentes. La tasa de conversión entre diferentes criptomonedas se mantiene igual con diferentes fórmulas y algoritmos implementados internamente por la red Bancor.

El reclamo de Bancor garantias Sin embargo, se cuestiona la liquidez. Un blogger seudónimo «bitcoinchaser» señala que «el nivel de liquidez de criptomonedas de Bancor, relación. Si hay una corrida masiva en la señal o cualquier otra señal debajo de ella, su precio disminuirá y la reserva se destruirá un 20% en minutos. El punto es que en el mercado de las criptomonedas, cualquier otro token comparable o cualquier token nuevo se destruiría más rápidamente en circunstancias similares. «

Existen dudas sobre la afirmación original de Bancor de que su tecnología de alta tecnología puede evitar que se ejecute sobre una base única, incluso sus propias señales. Como muestra su lanzamiento aéreo de ETHBNT, la liquidez en su plataforma se financia, al menos inicialmente, mediante el uso de reservas de moneda fiduciaria. Como argumenta “bitcoinchaser”, Bancor proporciona liquidez para menos monedas líquidas, pero en caso de pánico en el mercado, el propio BNT puede perder liquidez.

Bancor no es el único jugador en el fondo de liquidez, tampoco un espacio de intercambio descentralizado. Uniswap Competitor proporciona fondos de liquidez para pequeños proyectos de monedas que requieren liquidez para crecer, y el análisis de los fondos de Uniswap sostiene que cualquier cambio negativo en el precio del activo subyacente en el grupo puede generar retornos negativos para el proveedor de liquidez, más importante que las ganancias por comisiones.

Los pulidos representantes de Bancor de estas pérdidas y cómo podrían socavar el intercambio al referirse vagamente a los «arbitrajistas» que entran para realizar la función mágica de los mercados para restablecer el equilibrio.

Diario de traders lo pone así:

El mayor problema que enfrentan los proveedores de liquidez para grupos como Uniswap es el riesgo de grandes movimientos de precios relativos entre los activos emparejados. Por lo tanto, es apropiado proporcionar liquidez en términos de un activo estable, en lugar de un activo volátil como ETH. Este problema se ve agravado por la dependencia de Bancor de su señal nativa, BNT, que es menos estable que ETH. Además, las transacciones en Bancor están estructuradas de tal manera que pueden incurrir en altos cargos por gas, y actualmente no planean utilizar tecnologías de escalamiento de capa 2 para aliviar estos dolores.

Si bien Bancor busca abordar estos problemas a partir de 2021, su moneda nativa ha caído drásticamente desde su máximo posterior a la ICO de $ 9,70.