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¿Qué es una bandera roja?

Una bandera roja es una advertencia o indicador, lo que implica que puede haber un problema o una amenaza con las acciones, los estados financieros o los informes de noticias de la empresa. Las señales de alerta pueden ser cualquier característica indeseable que represente a un analista o un inversor.

Las banderas rojas suelen ser diferentes. Se utilizan muchos métodos diferentes para elegir acciones e inversiones y, por lo tanto, muchos tipos diferentes de señales de alerta. Entonces, tal vez no sea una señal de alerta para un inversor otro.

Conclusiones clave

  • Una bandera roja es una advertencia o indicador, lo que implica que puede haber un problema o una amenaza con las acciones, los estados financieros o los informes de noticias de la empresa.
  • Es posible que un inversor no tenga una señal de alerta para un inversor.
  • El método utilizado para detectar problemas con una oportunidad de inversión depende de la metodología de investigación utilizada por un inversor, analista o economista.

Cómo funcionan las banderas rojas

El término bandera roja es una metáfora. Por lo general, se utiliza como advertencia o preocupación de que existe un problema con un caso en particular. En los negocios, puede haber señales de alerta que advierten a los inversores y analistas sobre el futuro financiero y / o la salud de una empresa o acción. Las banderas rojas económicas a menudo indican que la economía se enfrenta a problemas.

No existe un estándar universal para reconocer las señales de alerta. El método utilizado para detectar problemas con una oportunidad de inversión depende de la metodología de investigación utilizada por un inversor, analista o economista. Esto puede incluir el examen de estados financieros, indicadores económicos o datos históricos.

Los inversores deben actuar con la debida diligencia al considerar si realizar inversiones en una empresa o en un valor. Los estados financieros proporcionan una gran cantidad de información sobre la salud de una organización y se pueden utilizar para identificar posibles señales de alerta. Sin embargo, es casi imposible identificar señales de alerta si el inversor no puede leer correctamente los estados financieros. Tener un conocimiento sólido de los estados financieros y ser capaz de leerlos asegura que tendrá éxito al invertir.

Algunas señales de alerta comunes que muestran problemas para las empresas incluyen el aumento de la relación deuda-capital (D / E), la disminución constante de los ingresos y los flujos de efectivo volátiles. Las señales de alerta se pueden encontrar en las notas de los informes financieros y de datos. Una señal de alerta que se encuentra a menudo en la sección de notas de un estado financiero es una demanda por acción colectiva pendiente contra la empresa, que podría afectar la rentabilidad futura.

Es posible que un inversor no tenga una señal de alerta para un inversor.

Problemas con los estados financieros

Pueden aparecer señales de alerta en los estados financieros trimestrales compilados por el director financiero (CFO) de una empresa que cotiza en bolsa, un auditor o un contador. Estas señales de alerta pueden indicar alguna dificultad financiera o un problema subyacente dentro de la empresa.

Es posible que las señales de alerta no sean fácilmente visibles en un estado financiero, por lo que pueden ser necesarias más investigaciones y análisis para identificarlas. Las señales de alerta tienden a aparecer de manera constante en los informes durante varios trimestres consecutivos, pero una buena regla general es examinar los informes que valgan tres años para tomar una decisión de inversión informada.

Banderas rojas corporativas

Los inversores pueden observar las tendencias de ingresos para determinar el potencial de crecimiento de una empresa. Varios trimestres consecutivos de disminución de los ingresos pueden reducir los ingresos de una empresa.

Cuando una empresa asume más deuda de valor agregado para el negocio, la relación deuda-capital podría aumentar por encima del 100%. Los altos índices de deuda a capital generan señales de alerta para los inversores. La percepción puede ser que la empresa no se está desempeñando bien y está sobreinvertida en términos de inversión porque más acreedores financian operaciones que inversores.

Los flujos de efectivo constantes son una indicación de una empresa exitosa y saludable, aunque las grandes fluctuaciones en los flujos de efectivo pueden indicar que una empresa está en problemas. Por ejemplo, grandes sumas de dinero disponibles pueden significar la creación de más cuentas que el trabajo recibido.

Una empresa puede tener dificultades para vender sus productos o servicios debido a las altas cuentas por cobrar e inventarios. Si no se solucionan de manera oportuna, los inversores se preguntarán por qué la empresa no puede vender sus inventarios y cómo afectará esto a las ganancias.

Banderas rojas económicas

Los economistas e inversores pueden reconocer señales de que la economía está en problemas o de que se dirige hacia la recesión. Las burbujas del mercado de valores pueden ser una indicación. Esto fue un precursor de la Gran Depresión de 1929 y erosionó los ahorros de millones de personas. Los precios de burbuja generalmente se caracterizan por un rápido aumento en los precios de los activos y se desinflan después de ventas masivas. Esto reduce la contracción.

Las ventas minoristas más débiles podrían ser una señal de alerta para el debilitamiento de la economía. Este indicador representa alrededor de dos tercios de la economía estadounidense, por lo que es una consideración muy importante. Los consumidores comienzan a gastar sus gastos, reteniendo cosas como la compra de muebles, ropa, alimentos, aparatos electrónicos y electrodomésticos. Esto podría deberse a mayores niveles de deuda, falta de cambios en los niveles de ingresos e incluso seguridad laboral. Cuanto más débiles sean las ventas minoristas, más débil será la economía.