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Berkshire Hathaway, Inc. es una sociedad de cartera de conglomerados. (BRK.A, BRK.B) es mejor conocido por su icónico CEO, Warren Buffett. También conocido como «El Oráculo de Omaha», Buffett ha estado construyendo la compañía durante más de cinco décadas y es una de las personas más ricas del mundo; se estima que tiene un patrimonio neto de $ 70.1 mil millones desde 2021, por año. Forbes.

Berkshire Hathaway comenzó como una empresa de fabricación textil en la que Buffett comenzó a adquirir acciones al principio de su carrera. En 1965, tenía el control total de la empresa.

Buffett pronto comenzó a dejar el negocio de las fábricas textiles y agregó negocios de otras industrias, incluidos seguros, comercio minorista y medios de comunicación, a la cartera general de Berkshire. Berkshire siguió recibiendo compromisos en servicios financieros, servicios públicos y fabricación. Berkshire tiene una capitalización de mercado de $ 645.4 mil millones a mayo de 2021.

Por cierto, Buffett se ha ganado la reputación de ser uno de los mayores inversores de la historia, y ha obtenido acciones de Berkshire Hathaway por parte de otros inversores.

El 1 de mayo de 2021, el vicepresidente de Berkshire Hathaway, Charlie Munger, anunció extraoficialmente que Greg Buffel sucedería a Warren Buffett como CEO cuando Buffett finalmente renunciara. Las operaciones no relacionadas con seguros están dirigidas por Abel, director ejecutivo de Berkshire Hathaway Energy y vicepresidente.

Cartera de Berkshire Hathaway

No es una empresa tradicional de Berkshire Hathaway. Es un conglomerado de muchas empresas diferentes y solo sirve como una colección prometedora en empresas que cotizan en bolsa. Los cambios que realiza Buffett en la cartera de Berkshire a menudo impulsan los precios de las acciones de las empresas que cotizan en bolsa y reciben una significativa cobertura de los medios.

Las tenencias clave de la cartera al 31 de marzo de 2021, que representaron aproximadamente el 69% de su valor general, incluían Apple (AAPL), Bank of America (BAC), Coca-Cola (KO) y American Express (AXP).

Los fabricantes de relojes de Buffett estaban particularmente interesados ​​en el gran papel de Apple, ya que históricamente se ha opuesto a invertir en acciones tecnológicas.

Estilo de gestión Warren Buffett

Buffett es un inversor de compra y retención a largo plazo orientado al valor. Desde hace mucho tiempo se sabe que centra sus inversiones en empresas que conoce. Por lo tanto, tiende a evitar los nombres de impulso de alto riesgo. Prefiere las empresas establecidas y de crecimiento más lento. Buffett suele realizar inversiones con planes de mantenerlas durante al menos 10 años.

Una de las citas más populares de Buffett es: «Es mucho mejor comprar una gran empresa a un precio justo que una empresa justa a un precio excelente».

Una de las compras más recientes de Berkshire, la compra de Precision Castparts a $ 235 por acción en efectivo en 2015, fue ligeramente diferente del estilo de inversión tradicional de Buffett. La empresa es típica del tipo de negocios que favorece Buffett. Sin embargo, Berkshire pagó una prima del 21% por acción para comprarla, desviándose de la opción de buen valor de Buffett en sus operaciones.

Actuación de Berkshire Hathaway

El estilo y las opciones de inversión de Buffett crean una cartera conservadora en general, con una volatilidad inferior a la media. El principio de riesgo y rendimiento sugiere que las acciones con niveles de riesgo más bajos también ofrecen un potencial de rendimiento más bajo.

Si bien Berkshire Hathaway superó al S&P 500 durante el período de cinco años que finalizó el 20 de mayo de 2020, Berkshire superó al índice de referencia en los horizontes temporales de 10 y 20 años. Este desempeño muestra que Buffett ha logrado generar retornos por encima del promedio con un riesgo por debajo del promedio a largo plazo.

Es probable que los inversores de ingresos reciban una falta de rendimiento de dividendos como una de las únicas desventajas de invertir en acciones de Berkshire Hathaway. Berkshire solo pagó dividendos una vez en 1967.

Para aquellos que consideran a Berkshire Hathaway como titular de una cuenta individual de jubilación (IRA), esto es menos preocupante, ya que los retiros de las cuentas IRA generalmente no se recomiendan hasta que la persona cumpla 59½ años de edad.

Precios de las acciones de ambas clases

Una de las características más inusuales de las acciones de Berkshire Hathaway es su precio de acción. Nunca se divide. El 5 de mayo de 2021, las acciones Clase A de Berkshire Hathaway (BRK.A) cerraron a 424.840 dólares por acción. Esto significa que muchos inversores ni siquiera compran acciones. Buffett ha dejado en claro que prefiere atraer inversores a largo plazo en lugar de traders.

En 1996, Buffett se rindió en parte, emitiendo un bloque de acciones Clase B para hacer su empresa más accesible. Estas acciones se dividieron 50 por 1 en enero de 2010 y cerraron a 282,72 dólares por acción el 5 de mayo de 2021.

Básicamente, no hay diferencia en estas acciones fuera del precio de la acción. La principal ventaja de las acciones de Berkshire Hathaway Clase B es la ventaja comercial.

¿Berkshire Hathaway cabe en una cuenta IRA?

Para la mayoría de los inversores, las acciones de Clase B son la única opción al intentar agregar Berkshire Hathaway a una IRA. El máximo anual contribución la IRA 2021 es de $ 6,000 al año, aunque las personas mayores de 50 años pueden agregar $ 1,000 adicionales.

Esto significa que las clases de Clase A no son una opción a menos que el inversor haya creado una gran cartera. Las acciones de Clase B son accesibles para todos los inversores.

Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) que contienen carteras ampliamente diversificadas de nombres establecidos desde hace mucho tiempo, las grandes capitalizaciones a menudo se recomiendan como tenencias de la cartera de jubilación central. Las acciones de Berkshire Hathaway son similares a las acciones de un fondo mutuo que vale la pena comprar con una gran capitalización. Por lo tanto, las acciones de Clase B podrían constituir una participación ideal en las carteras de jubilación.

La línea de fondo


Debido a la composición de la cartera de negocios establecidos maduros que pueden operar con éxito en la mayoría de los entornos de mercado, Berkshire Hathaway es una inversión adecuada para la mayoría de las cuentas IRA. El estilo de inversión a largo plazo de Buffett está en línea con la naturaleza a largo plazo de las cuentas IRA.

Los inversores más jóvenes pueden utilizar las acciones como una participación básica a largo plazo para hacer crecer las carteras. Es probable que los pensionados mantengan una asignación de capital más baja en sus carteras en general y la preservación del capital como una consideración clave. Sin embargo, todavía se necesitan acciones en estas carteras para ayudar a mantenerse por delante de la inflación, y Berkshire Hathaway puede ser una opción ideal para cubrir esa parte de la cartera.