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¿Qué es una carta de crédito con cláusula roja?

Una carta de crédito con cláusula roja es un tipo específico de carta de crédito en la que un comprador extiende un préstamo sin garantía a un vendedor. Las cartas de crédito con cláusula roja permiten a los beneficiarios de créditos documentarios obtener fondos para cualquier artículo establecido en la carta de crédito. Estas cartas son comúnmente utilizadas por beneficiarios que actúan como agentes de compras para compradores en otro país.

Conclusiones clave

  • Una carta de crédito con cláusula roja es un préstamo sin garantía que un comprador extiende al vendedor, que se considera un anticipo.
  • Estas cartas de crédito se utilizan a menudo para facilitar las exportaciones y el comercio internacional.
  • Las cartas de crédito con cláusula roja son una forma de que los vendedores aumenten su capital de trabajo.
  • Sin embargo, estas cartas de crédito pueden ser más caras que las cartas de crédito normales.

Cómo funciona una carta de crédito con cláusula roja

Los fondos proporcionados en una carta de crédito con cláusula roja se denominan anticipos. Estos anticipos luego se deducen del monto del crédito cuando se presentan para el pago. Las letras de cláusula roja se utilizan comúnmente para facilitar las exportaciones y el comercio internacional. Estas cartas de crédito fueron escritas originalmente con tinta roja.

Una carta de crédito con cláusula roja permite que un exportador reciba financiamiento previo al envío, aunque el crédito disponible generalmente es solo una parte del valor estimado. Incluso puede ser el valor total de las ventas. Un comprador puede ampliar sus fuentes de suministro con una carta de crédito con cláusula roja. La mayoría de los compradores se recuperan de estar involucrados en la financiación de bienes que aún no se han enviado, pero un exportador y un comprador pueden vincularse mediante un contrato ordinario con el banco comercial que establece la cláusula de carta de crédito contra un contrato registrado con un comprador aprobado.

Curiosamente, cuando se utiliza esta forma especializada de crédito, la cláusula se imprime o se escribe con tinta roja. En contraste, bajo una Carta de Crédito de la Cláusula Verde, además del financiamiento previo al envío, se permiten instalaciones de almacenamiento en el puerto de envío al exportador. La cláusula está mecanografiada o impresa con tinta verde.

Consideraciones Especiales

Para asegurar una carta de crédito con cláusula roja, un comprador puede solicitar al vendedor que firme una carta de indemnización. Esta carta señala que si el vendedor no cumple con las obligaciones necesarias, el comprador no sufrirá ninguna pérdida financiera. En algunos casos, una carta de crédito con cláusula roja requerirá la confirmación de la intención, que establece el propósito de ese pago.

La carta de crédito de cláusula roja es un tipo de capital de trabajo financiado. Aumenta el capital de trabajo del vendedor a través de servicios de financiación no garantizados. A cambio, el vendedor puede ofrecer al comprador un descuento por ofrecer dicha línea de crédito.

La desventaja de la carta de crédito de cláusula roja es que el vendedor no la utiliza para los requisitos de capital de trabajo necesarios. El comprador extiende estas cartas de crédito con la esperanza de asegurarse de que los productos se entreguen a tiempo. Si el vendedor no usa el crédito para cubrir los costos requeridos, la carta de crédito es nula. Sin embargo, las cartas de crédito con cláusula roja pueden ser costosas. Tienen una tarifa fija que tiende a ser más alta que las cartas de crédito normales.