En este momento estás viendo Carta de orientación: No dejes la vida sin cabeza

Una carta tutorial es una hoja de trucos para cualquier persona involucrada en resolver sus asuntos. A diferencia de un testamento, esta carta no tiene autoridad legal. Sin embargo, puede proporcionarle a su albacea una explicación fácil de entender de su plan patrimonial general y establecer sus deseos para su familia en relación con las cosas que no están cubiertas por el testamento.

Una carta de orientación puede ayudar a simplificar una estructura patrimonial compleja para sus herederos. Pero no es necesario tener una propiedad compleja para aprovechar una propiedad. Por ejemplo, su carta de instrucciones puede describir quién debe recibir artículos que normalmente no son valiosos pero que pueden ser engañosos. Puede facilitarle las cosas a su familia al establecer una imagen completa de sus activos, así como al enumerar las ubicaciones de documentos importantes.

Una gran ventaja de esto, debido a que estas cartas no son documentos legales, es que puede compartir sus propios deseos y mensajes personales con su familia. Aquí está todo lo que debe incluir en su carta de instrucciones y una descripción general de lo que se puede y no se puede hacer por usted.

Conclusiones clave

  • Se puede utilizar una carta de instrucciones para guiar a la persona que liquida un patrimonio a través de un proceso paso a paso en un lenguaje sencillo.
  • El documento puede agregarse a su testamento habitual o dejar mensajes personales para sus familiares.
  • Al igual que con cualquier otro documento de planificación patrimonial, una carta de instrucciones debe actualizarse al menos una vez al año y guardarse en un lugar seguro. Debe ser de fácil acceso para sus familiares o un albacea.

¿Qué cubre una carta de instrucciones?

Una carta de orientación proporciona información específica sobre las preferencias personales en la atención médica o funeraria, así como detalles sobre la distribución o el cuidado de los bienes personales que pueden no estar descritos en los documentos legales. Las cartas instructivas se pueden usar por muchas razones diferentes, pero uno de los usos principales es guiar a la persona que organiza sus propiedades a través del proceso, paso a paso, utilizando un lenguaje simple.

Una carta de instrucción no tiene autoridad legal, pero puede proporcionar a su albacea una explicación fácil de entender del plan patrimonial general de una persona.

Una buena carta tutorial debe contener la siguiente información:

  • Lista completa de todos los activos
  • Donde haya activos tangibles que no sean de fácil acceso
  • Información esencial sobre todos los activos líquidos, incluidas las cuentas bancarias, de corretaje, de jubilación y de inversión.
  • Nombres e información de contacto de banqueros, corredores, abogados u otros profesionales que se ocupan de sus activos.
  • Información informal sobre la distribución de activos, como quién adquiriría posesión sentimental o reliquia (el testamento puede indicar que estos artículos se distribuirán por carta)
  • Las organizaciones benéficas son las mejores para las donaciones, si se esperan
  • Ubicación de documentos legales y financieros como estados de cuenta bancarios y de seguridad social, declaraciones de impuestos, certificados de nacimiento y matrimonio, papeles de divorcio y ciudadanía, tarjeta de seguro social, títulos y / o escrituras de cualquier propiedad inmobiliaria, testamentos y fideicomisos.
  • Lista de todos los beneficiarios de la cuenta financiera u otros beneficiarios del patrimonio y su información de contacto, si es necesario
  • Ubicación de todas las cajas de caché seguras y sus claves
  • Información de contacto de cualquier deudor, como hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos para automóviles
  • Detalles de cualquier cobertura de seguro y toda la información de contacto, especialmente seguro de vida.
  • Instrucciones para el cuidado y colocación de cualquier mascota.

Mantenga actualizada su carta de instrucciones

Esta carta también puede establecer deseos más personales: por ejemplo, detalles de dónde desea ser enterrado y el tipo de funeral que desea. Puede especificar el lugar, la funeraria e incluso el tipo de flores que desea, o le gustaría que su cuerpo o cenizas se exhiban en la ceremonia.

También puede usar la carta para expresar solicitudes personales que pueden ser inapropiadas para un testamento o fideicomiso, como una actitud general sobre cómo desea que sus herederos usen sus bienes patrimoniales. También puede citar opciones sobre lo que sucede con su huella digital como guías para sus cuentas de redes sociales.

Otra ventaja es que puede usar la carta para complementar su testamento vital, detallando las condiciones médicas bajo las cuales le gustaría ser privado de soporte vital con más detalle de lo que se permite en un poder notarial médico o de atención médica. Muchas personas también incluyen un testamento ético, un documento que le permite describir sus valores, creencias e ideales a sus familiares, dentro de esta carta.

Recuerde, este tipo de carta no necesita cumplir ningún tipo de formato legal u otros requisitos formales. Puede escribirse a mano en papel de cuaderno normal y guardarse en un cajón de archivos, si lo desea. En una carta de enseñanza, todo vale. Los microgestores pueden incluso utilizar estas cartas como una oportunidad para escribir sus propias cuencas.

La línea de base

Una carta de orientación proporciona una guía útil para aquellos que tendrán que resolver sus asuntos una vez que usted se haya ido. Al igual que con cualquier otro documento de planificación patrimonial, debe actualizarse al menos una vez al año y guardarse en un lugar seguro donde sea accesible para sus familiares o un albacea. Si bien esta carta no es necesaria en ningún sentido técnico, puede ser una señal final de consideración para aquellos que ha elegido para resolver sus asuntos.