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¿Qué es una cartera definida?

Una cartera definida es un fideicomiso de inversión que invierte en una serie de bonos, acciones o ambos seleccionados por la compañía del fondo. Al igual que algunas clases de fondos mutuos, los fideicomisos se cierran y no se administran activamente. Al igual que un fondo mutuo, un fondo cerrado es un fondo de inversión mancomunado con un administrador que supervisa la cartera. Recauda una cantidad fija de capital a través de una oferta pública inicial (OPI). A continuación, el fondo se estructura, cotiza y cotiza como acciones en una bolsa de valores.

Trae llave:

  • Una cartera definida, o fideicomiso de inversión, consiste en un grupo de bonos, acciones o una combinación de ambos, ya seleccionados por el fideicomiso.
  • Las inversiones del fideicomiso están cerradas y no se administran activamente, como ciertos fondos mutuos.
  • Con una cartera definida, los valores se liquidan y las unidades solo se pueden vender después de que se haya completado la fase de compra inicial.
  • Debido a que las unidades tienen una vida útil específica, una vez transcurrida esa vida, las unidades se liquidan y los ingresos se pagan a los inversores.
  • Si bien se pueden utilizar diferentes tipos de valores para construir una cartera diversificada, las acciones, los bonos y el efectivo son los componentes principales.

Comprensión de una cartera definida

Al igual que otros tipos de cartera, una cartera definida es una colección de activos financieros como acciones, bonos, materias primas, divisas, equivalentes de efectivo y sus contrapartes de fondos, incluidos fondos mutuos, intercambios comerciales y cierres.

En una cartera definida, los valores se liquidan y las unidades solo se pueden vender después de que se haya completado la fase de compra inicial. Estas unidades suelen tener una vida útil definida, después de la cual se liquidan y las ganancias se devuelven a los inversores. Una cartera definida puede negociarse a diferentes precios durante el día de negociación.

La oferta y la demanda determinan el precio de las unidades en una cartera definida, lo que puede resultar en inconsistencias en el precio del valor neto de sus activos subyacentes. Los fondos mutuos pueden ser inconsistentes con sus valores liquidativos, pero su precio se fija solo una vez al día al valor liquidativo al cierre de la negociación. Las unidades de acciones venden acciones de la cartera a los inversores.

Portafolio definido y tolerancia al riesgo

Una cartera de inversiones se divide en partes de diferentes montos, que representan diferentes clases de activos y tipos de inversión para lograr la asignación adecuada de la cartera de riesgo y rentabilidad. Se pueden utilizar muchos tipos diferentes de valores para construir una cartera diversificada, pero las acciones, los bonos y el efectivo generalmente se consideran las piedras angulares de la construcción de una cartera.

Los inversores más sabios crean carteras de inversión que se ajustan a sus objetivos y tolerancia al riesgo. La tolerancia al riesgo se puede definir como el grado de variabilidad en los rendimientos de la inversión que un inversor está dispuesto a aceptar, especialmente cuando el mercado es más bajo.

Consideraciones Especiales

La tolerancia al riesgo es uno de los aspectos más importantes a la hora de decidir cómo invertir. Los inversores deben tener una comprensión realista de su capacidad y voluntad para excavar grandes movimientos en el valor de sus inversiones. Si los inversores asumen demasiado riesgo, pueden estar más sesgados ante las caídas del mercado y la pérdida de rentabilidad del mercado.