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El CFA Institute ofrece ahora un tercer programa, además de la designación del Chartered Financial Analyst (CFA), el estándar de oro para los profesionales involucrados en la decisión de inversión, y el Certificado en Medición del Desempeño de Inversiones (CIPM). Este nuevo programa, Claritas Investment Certificate, se lanzó el 20 de mayo de 2013 en la 66ª Conferencia Anual del CFA Institute en Singapur. El CFA Institute desarrolló el programa durante un período de dos años como parte de un llamado global a la acción para que los participantes de la industria desempeñen un papel en la solución de la falta general de confianza en los servicios financieros, luego de la crisis financiera mundial de 2008-09. El es Instituto CFA espera que el conocimiento adquirido por los candidatos que han obtenido el Certificado de Inversión Claritas ayude a dar forma a una industria financiera más confiable al establecer un nuevo estándar para la educación y la ética internacionalmente aplicables.

¿Qué es el programa de Certificados de Inversión de Claritas?
El programa de Certificados de Inversión de Claritas está dirigido a cualquier persona que trabaje en el sector de servicios financieros. Es un programa de base destinado a proporcionar una comprensión clara de los fundamentos de la industria de la inversión y el papel y las responsabilidades del individuo como profesional de servicios financieros.

Programa de estudios
El programa es un curso de autoaprendizaje en línea que consta de 21 capítulos organizados en los siguientes siete módulos; (ponderación aproximada de los exámenes entre paréntesis):

  • Módulo 1: descripción general de la industria (5%)
  • Módulo 2 – Ética y Regulación (10%)
  • Módulo 3 – Herramientas e insumos (20%)
  • Módulo 4 – Instrumentos de inversión (20%)
  • Módulo 5 – Estructura de la industria (20%)
  • Módulo 6 – Controles industriales (20%)
  • Módulo 7: Satisfacción de las necesidades del cliente (5%)

Compromiso de tiempo
Se estima que el programa Claritas toma aproximadamente de 80 a 100 horas de estudio durante un período de tres a seis meses.

Tarifa
La inscripción individual cuesta 685 dólares estadounidenses e incluye acceso a todos los materiales de estudio, la tarifa de inscripción al examen y una sesión de examen. El costo puede reducirse hasta en 200 dólares estadounidenses si trabaja para una empresa grande que apoya el programa y se registra a través de su empleador. Los empleadores e instituciones pueden comprar los principales cupones de registro de Claritas a un precio de descuento de la siguiente manera: 25-99 cupones de US $ 635 cada uno; Cupones 100-249 US $ 585 cada uno; y 250 vales o más de US $ 485 cada uno.

Materias de estudio:

  • Un libro electrónico que contiene el Curso de estudio completo de Claritas y que constituye la base de todas las preguntas del examen. Se puede acceder a él en línea y se puede descargar hasta en cuatro dispositivos (dos PC y dos dispositivos móviles). El libro electrónico también está disponible en forma impresa a través de Amazon.com (dos volúmenes a un costo de US $ 45 cada uno).
  • Planificador de estudios: los candidatos tienen acceso a un planificador personalizado que les ayudará a estimar el compromiso de tiempo requerido por capítulo, en función del número de días que quedan hasta la fecha programada del examen.
  • Revisión del capítulo de preguntas y problemas de práctica.
  • Examen simulado: tiene la misma longitud y peso de material que el examen Claritas real.

Examen
Después de registrarse para el examen Claritas, el candidato debe programar una cita para el examen y realizar el examen dentro de los 180 días. El examen Claritas está basado en computadora y tiene 120 preguntas de opción múltiple para completar en 120 minutos. El examen es administrado por muchos Centros de pruebas de Pearson VUE alrededor del mundo. Los candidatos al examen deben permitir hasta 2½ horas en el centro de pruebas, incluido el tiempo para registrarse, seguir el tutorial del examen, revisar y aceptar el compromiso de candidato de Claritas y completar el examen.

¿Cuál es la diferencia entre el programa Claritas y el CFA?
El Certificado de Inversión Claritas difiere significativamente del CFA en varias formas, que incluyen:

  • Alcance del programa: El programa CFA es ampliamente considerado como el programa de acreditación más riguroso de la profesión inversora y el «estándar de oro» para la gestión de inversiones. La certificación Claritas es un programa de base que tiene como objetivo comprender los fundamentos de la industria de inversiones. Si bien el plan de estudios de CFA es mucho más profundo, el programa Claritas puede ser una buena manera de «probar las aguas» para aquellos que estén considerando inscribirse en el programa de CFA.
  • Diferentes mercados objetivo: La certificación Claritas está dirigida a todas las personas de la industria de inversiones que ayuden a permitir la toma de decisiones de inversión. El programa CFA está dirigido a aquellas personas que participan directamente en la toma de decisiones de inversión.
  • Requisitos de entrada: Si bien la certificación Claritas está dirigida al personal de apoyo del sector de servicios financieros, no existen restricciones de ingreso y cualquiera puede inscribirse. Por el contrario, los requisitos de ingreso para el programa CFA son bastante estrictos: el candidato debe tener una licenciatura (o estar en el último año de un programa de licenciatura), o tener cuatro años de experiencia laboral profesional, o tener una combinación de cuatro años de experiencia laboral universitaria y profesional. Los solicitantes deben firmar una Declaración de conducta profesional en la que se revele si han sido objeto de una queja por escrito o si han estado involucrados en cualquier litigio o investigación en los dos años anteriores.
  • Requisitos de certificado / carta: Los candidatos que aprueben con éxito el examen Claritas obtienen un Certificado de Inversión Claritas. Para convertirse en titular de un certificado de CFA, el candidato debe aprobar los tres niveles del programa CFA, cada uno de los cuales resulta en un examen de seis horas. Además, el solicitante debe tener cuatro años de experiencia laboral calificada en inversiones y al menos el 50% debe participar directamente en la toma de decisiones de inversión.
  • Pasando niveles: El 82% de los 2.408 candidatos que participaron en el programa piloto de Claritas aprobaron el examen. La tasa de aprobación promedio de 10 años (de 2003 a 2012) para los tres niveles del programa CFA fue del 42%; solo una de cada cinco personas que comienzan el programa CFA lo completan y se convierten en titulares de un estatuto CFA.
  • Niveles de compromiso: El programa Claritas es más económico y requiere un compromiso de tiempo mucho menor que el CFA. Los candidatos a CFA deben pagar una tarifa de inscripción única de US $ 440, más una tarifa de inscripción al examen que puede oscilar entre US $ 620 y US $ 1,170, dependiendo de si la inscripción es antes de la primera fecha límite en septiembre o la última en marzo. Cada nivel del programa CFA requiere aproximadamente seis meses de preparación. Si bien la mayoría de los candidatos tardan entre dos y cinco años en completar el programa, los candidatos seleccionados tardan un promedio de cuatro años en hacerlo.

¿Quién debe registrarse en el programa Claritas?

  • Profesionales que trabajan con tomadores de decisiones de inversión en funciones o soporte de back office / front office: operaciones, administración, TI, recursos humanos, marketing, ventas, cumplimiento, servicio al cliente.
  • Sin restricciones de ingreso al programa, el programa Claritas puede ser una alternativa rentable para alguien que busca cambiar de campo e ingresar a la industria de servicios financieros.
  • También parece adecuado para estudiantes que deseen ingresar a puestos de nivel de entrada en servicios financieros.

La línea de base
Es probable que el Certificado de Inversión de Claritas sea más ampliamente aceptado como el nuevo estándar de educación y ética de nivel estándar para el sector de servicios financieros a nivel internacional. Si bien la mayoría de las naciones tienen credenciales específicas de cada país para el personal de la industria involucrado en áreas como operaciones y cumplimiento, por ejemplo, los exámenes Tier 99 y Tier 14 en los EE. UU., No hay alternativas a nivel internacional. Es lamentable que las grandes firmas financieras de todo el mundo hayan aceptado a 3.300 solicitantes de 70 empresas en 50 países como participantes en el programa piloto lanzado en enero de 2013. La asociación Claritas Investment Certificate con el CFA Institute es también una poderosa herramienta de marketing. de los participantes del estudio piloto citaron esto como uno de los principales beneficios del programa. Los posibles participantes del programa CFA pueden encontrar el programa Claritas como un sprint útil antes de embarcarse en un maratón CFA.br/>.