En este momento estás viendo Cómo asesorar a los clientes de la Generación X durante los mercados turbulentos

Los inversores de la Generación X a veces se pasan por alto en las conversaciones sobre inversiones intergeneracionales, pero hay 50 millones de personas en los EE. UU. Y enfrentan desafíos únicos. A menudo considerada una «generación sándwich», muchos están criando niños pequeños al cuidado de padres ancianos y están a punto de convertirse en una primera generación peor que sus padres en términos de dejar de fumar.

Para complicar esos problemas, muchos miembros de la Generación X todavía tienen recuerdos vívidos de la Gran Recesión de 2008, y esos recuerdos están dando forma a la forma en que ven y responden a las circunstancias económicas actuales. “Mucha gente recuerda la crisis financiera y temen que tengamos otra crisis financiera”, dice David Rae, fundador de DRM Wealth Management LLC. Sin embargo, sí sugiere que el recuerdo de la crisis de 2008 también significa que muchos miembros de la Generación X tienen miedo de repetir los errores que cometieron durante ese período. «Muchas personas también recuerdan que tenían miedo de volver al mercado y perdieron una duplicación y tal vez incluso triplicaron algunas de sus inversiones». Como resultado, se trata de ayudar a la generación X a navegar por la volatilidad constante, se trata de poner la situación en perspectiva y es sobre brindar oportunidades para minimizar el riesgo.

Conclusiones clave

  • La generación X es responsable de 50 millones de personas en los EE. UU. Y, a menudo, se enfrenta a desafíos únicos.
  • Están en camino de ser la primera generación en peor situación que sus padres en términos de jubilación.
  • Para estos clientes, adherirse a un programa de reequilibrio regular puede ser más importante que reequilibrar en respuesta a la volatilidad constante.

Consejos para inversores de la Generación X que enfrentan desafíos poco comunes

Si bien algunos inversores de la Generación X se centran en encontrar oportunidades en el mercado actual, la mayoría está más preocupada por minimizar el riesgo y encontrar formas de reducir la recesión. Blair duQuesnay, representante de asesores de inversiones de Ritholtz Wealth Management, explica que enfatizar la importancia de la diversificación puede ayudar a aliviar la ansiedad del cliente. “En lugar de intentar adivinar quiénes son los ganadores y los perdedores de la pandemia de coronavirus, sabemos que la diversificación es nuestro único almuerzo gratis y no vamos a hacer cambios en el calor del momento y dejar que sus emociones se apoderen de cómo nos sentimos. mientras atravesamos una crisis ”, explica.

Además de la diversificación, David Flores Wilson de Planning to Wealth explica que debido a que la Generación X se encuentra en una posición diferente a la de aquellos que están jubilados o casi jubilados, puede ser más importante ceñirse a un programa de reequilibrio regular que reequilibrar como respuesta a constantes volatilidad. «Estamos reequilibrando según lo programado, por lo que las conversaciones se centraron en si deberían poner dinero en este mercado que actualmente está al margen», dice. Para hacer esto, es importante observar los planes financieros generales de los clientes y averiguar dónde pueden estar surgiendo nuevas oportunidades.

La línea de base

Si bien la Generación X enfrenta desafíos únicos en términos de sus carteras y circunstancias financieras generales, también tienen ventajas únicas que incluyen un horizonte de inversión más largo y experiencia con períodos climáticos de volatilidad económica.