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Aprender a calcular el porcentaje de retorno de su inversión es sencillo y es una pieza de información vital en la caja de herramientas del inversor.

Para calcular el porcentaje de retorno de la inversión, los inversores primero deben determinar cuánto es el costo de inversión inicial o el precio de compra. Luego, el precio de compra se resta del precio de venta de la inversión para llegar a la ganancia o pérdida de la inversión.

Si los inversores no tienen el precio de compra básico, pueden obtenerlo de su corredor. Las empresas de corretaje proporcionan declaraciones comerciales en papel o electrónicas para todas las transacciones, incluido el precio original de compra y venta, así como los detalles financieros de la inversión.

Conclusiones clave

  • Al calcular el porcentaje de ganancia o pérdida de una inversión, los inversores primero deben determinar el costo subyacente o el precio de compra.
  • Luego, el precio de compra se resta del precio de venta de la inversión para llegar a la ganancia o pérdida de la inversión.
  • Tome la ganancia o pérdida de la inversión y divídala por el monto original de la inversión o el precio de compra.
  • Finalmente, multiplique el rendimiento por 100 para obtener el cambio porcentual en la inversión.

Determinación del porcentaje de ganancia o pérdida

  1. Tome el precio de venta y reste el precio de compra inicial. El resultado es la ganancia o la pérdida.
  2. Tome la ganancia o pérdida de la inversión y divídala por el monto original o el precio de compra de la inversión.
  3. Finalmente, multiplique el rendimiento por 100 para hacer el cambio porcentual en la inversión.

Si el porcentaje resulta ser negativo porque el valor de mercado es más bajo que el precio de compra original, también conocido como base de costos, habrá una pérdida en la inversión. Si el porcentaje es positivo porque el valor de mercado o el precio de venta excede el precio de compra original, hay un retorno de la inversión.

Fórmula para calcular el porcentaje de ganancia o pérdida

  • Ganancia porcentual de inversión = ((Precio venta − precio de compra) / precio de compra) * 100

  1. El cálculo del porcentaje de ganancia o pérdida dará el monto equivalente en dólares de la ganancia o pérdida en el numerador.
  2. El monto en dólares de la ganancia o pérdida se divide por el precio de compra original para crear un decimal. El decimal muestra cuánto representa la ganancia en comparación con lo que se invirtió originalmente.
  3. Multiplicar el decimal por 100 simplemente transfiere el lugar decimal para proporcionar el porcentaje de ganancia o pérdida en comparación con el monto de la inversión original.

Para determinar el porcentaje de ganancia o pérdida sin vender la inversión, el cálculo es muy similar. El precio de venta sería reemplazado por el precio de mercado actual. Esto daría como resultado la ganancia (o pérdida) no realizada, lo que significa que la ganancia o pérdida no se realizaría ya que la inversión aún no se ha vendido.

Por qué es importante calcular un porcentaje de ganancia o pérdida

Es importante calcular la ganancia o pérdida de una inversión como un porcentaje porque representa lo que se ha recuperado en comparación con lo que se requiere para lograr la rentabilidad.

Por ejemplo, si dos inversores ganaran $ 500 cada uno por invertir en las mismas acciones, ambos obtendrían la misma ganancia. Al principio, ambas inversiones parecen haber obtenido el mismo rendimiento. Sin embargo, si un inversor gastó $ 20 000 cuando se compraron las acciones por primera vez, y el segundo inversor solo gastó $ 10 000, el segundo inversor se desempeñó mejor porque había menos dinero en riesgo.

Además, el segundo inversor podría invertir los otros $ 10,000 (suponiendo que ambos tuvieran $ 20,000 para invertir) en la segunda acción y obtener una ganancia adicional.

Ejemplos de cálculo de un porcentaje de ganancia o pérdida

El porcentaje de ganancia o pérdida se puede calcular para muchos tipos de inversiones. A continuación se muestran dos ejemplos.

Valores

Por ejemplo, supongamos que un inversor compró 100 acciones de Intel Corp. (INTC) a $ 30 por acción, lo que significa que la inversión inicial costó $ 3,000 ($ 30 * 100 precio de la acción).

Las 100 acciones se vendieron a $ 38 por acción, lo que significa que el producto de la venta fue de $ 3800 ($ 38 por acción * 100). El valor en dólares de la ganancia de la inversión sería de $ 800 ($ 3800 – $ 3000).

El cálculo de la ganancia porcentual sería:

  • ($ 3,800 ingresos de la venta – costo original $ 3,000) / $ 3,000 = 0.2667 x 100 = 26.67%.

Alternativamente, la ganancia se puede calcular utilizando el precio por acción, de la siguiente manera:

  • (Precio de venta de $ 38 – precio de compra de $ 30) / $ 30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Índice

Si un inversor quisiera saber cómo se desempeñó el Promedio Industrial Dow Jones (DJIA) durante un período de tiempo, se aplicaría el mismo cálculo. El Dow es un índice que rastrea 30 acciones de las empresas más establecidas en los Estados Unidos.

Digamos, por ejemplo, que el Dow abrió a 24.000 y cerró a 24.480 al final de la semana. El cálculo de la ganancia porcentual sería:

  • (24,480 – 24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%

Consideraciones especiales: tarifas y dividendos

La inversión no está exenta de costos, y esto debe reflejarse en el cálculo del porcentaje de ganancia o pérdida. Los ejemplos anteriores no consideraron los honorarios de corretaje, las comisiones o los impuestos.

Para incorporar los costos de transacción, la ganancia (precio de venta – precio de compra) disminuyó por los costos de inversión.

Tarifa

Utilizando el ejemplo de Intel anterior, digamos que al inversor se le cobrarían $ 75 en tarifas del corredor. La ganancia porcentual se calcularía de la siguiente manera:

  • (($ 3,800 ingresos de venta – $ 3,000 costo original) – $ 75) / $ 3,000 = 0.2416 x 100 = 24.16%.

Podemos ver que la comisión de intermediación redujo la tasa de rendimiento porcentual de la inversión en más de un 2% o de 26,67% a 24,16%.

Dividendos

Si la inversión pagaba algún ingreso o distribuciones, como dividendo, era necesario sumar el monto al monto de la ganancia. Un dividendo es un pago en efectivo que se paga a los accionistas y se configura por acción.

Utilizando el ejemplo de Intel, digamos que la empresa pagó un dividendo de 2 dólares por acción. Dado que el inversor tenía 100 acciones, Intel pagaría $ 200 divididos a partes iguales en cuatro pagos trimestrales.

La ganancia porcentual se calcularía de la siguiente manera:

  • (($ 3,800 ingresos de venta – $ 3,000 costo original) + $ 200) / $ 3,000 = 0.3333 x 100 = 33.33%.

Suponiendo que no hubo comisiones de corretaje y que las acciones se mantuvieron durante un año, podemos ver que el dividendo aumentó la tasa de rendimiento porcentual de la inversión en más del 6% o del 26,67% al 33,33%.

Si las acciones no se mantuvieran durante un año y, en cambio, se mantuvieran durante dos trimestres, agregaríamos $ 100 al monto de la ganancia (en lugar de $ 200), ya que los pagos de dividendos trimestrales son de $ 50 cada uno.

Al incorporar costos de transacción, tarifas de cuenta, comisiones e ingresos por dividendos, los inversionistas pueden reflejar con mayor precisión el porcentaje de ganancia o pérdida de una inversión.