En este momento estás viendo Cómo calcular la rentabilidad de la inversión de su cartera

El principal punto de inversión es invertir. Si bien es posible que no pueda predecir el rendimiento de su cartera de inversiones, existen varias métricas que lo ayudarán a determinar hasta dónde puede llegar su dinero. Uno de ellos se llama retorno de la inversión (ROI), que puede medir el éxito de la inversión. Esta es una métrica importante para cualquier inversor porque mide directamente el rendimiento de esa inversión en relación con su costo.

Para calcular el ROI, divida el costo de la inversión por su rendimiento. Si bien no es una ciencia perfecta, esta es una medida burda de la eficacia con la que se desempeña una inversión en relación con una cartera completa. Pero, ¿qué pasa si quieres saber qué tan bien lo hará tu portafolio? Siga leyendo para saber cómo puede calcular sus ganancias.

Conclusiones clave

  • Para calcular los rendimientos de sus inversiones, recopile el costo total de sus inversiones y el rendimiento promedio histórico, y defina el período de tiempo para el que desea calcular sus rendimientos.
  • Puede utilizar el rendimiento del período de tenencia para comparar los rendimientos de las inversiones mantenidas durante diferentes períodos de tiempo.
  • Deberá ajustar los flujos de efectivo si se ha depositado o retirado dinero de su (s) cartera (s).
  • Los rendimientos anualizados pueden hacer que los rendimientos de varios períodos sean más comparables con otras carteras o inversiones potenciales.

Calcular la rentabilidad de la cartera total

Como se mencionó anteriormente, existen incertidumbres asociadas con la inversión, por lo que es posible que no pueda predecir cuánto dinero ganará o si ganará dinero. Después de todo, existen fuerzas del mercado que pueden afectar el desempeño de cualquier activo, incluidos los factores económicos, las fuerzas políticas, el sentimiento del mercado e incluso las acciones corporativas. Pero eso no significa que no deba calcular las cifras.

Calcular el rendimiento de las inversiones individuales es algo muy completo, especialmente si su dinero se distribuye entre diferentes vehículos de inversión mantenidos por diferentes empresas e instituciones.

Pero antes de calcular el rendimiento de su inversión, identifique y recopile los datos necesarios. Necesitará:

  • Costo total de las inversiones, incluidas las tarifas y comisiones
  • El rendimiento medio de todas sus inversiones.

Una vez que tenga los datos preparados, querrá considerar algunas cosas. Lo primero es definir el período de tiempo que desea calcular los retornos: diario, semanal, mensual, trimestral o anual. Debe alcanzar el valor liquidativo (NAV) de cada posición en cada cartera para los períodos de tiempo y anotar los flujos de efectivo, si corresponde.

Recuerde definir el período de tiempo para el que desea calcular sus devoluciones.

Celebración de regreso

Una vez que defina sus períodos de tiempo y resuma el NAV de la cartera, puede comenzar a hacer sus cálculos. La forma más sencilla de calcular un rendimiento básico se llama rendimiento del período de tenencia.

Aquí está la fórmula para calcular el rendimiento del período de tenencia:

  • HPR = Ingresos + (Valor de fin de período – Valor inicial)

Este rendimiento es una herramienta útil para comparar los rendimientos de las inversiones mantenidas durante diferentes períodos de tiempo. Solo calcula la diferencia porcentual de período a período del NAV de toda la cartera e incluye ingresos por dividendos o intereses. Esencialmente, es el rendimiento total de mantener una cartera de activos, o un activo singular, durante un período de tiempo específico.

Ajuste a los flujos de caja

Deberá ajustar el tiempo y la cantidad de los flujos de efectivo si se ha depositado o retirado dinero de su cartera. Por lo tanto, si deposita $ 100 en su cuenta a mediados de mes, el valor liquidativo de fin de mes tiene $ 100 adicionales que no se deben a los rendimientos de la inversión cuando calcula un rendimiento mensual. Esto se puede ajustar mediante diferentes cálculos, según las circunstancias.

El método de modificación de Dietz es una fórmula común para ajustar los flujos de efectivo. Una forma eficaz de ajustar los rendimientos de los flujos de efectivo es utilizar un cálculo de la tasa interna de rendimiento (TIR) ​​con una calculadora financiera. La TIR es una tasa de descuento que hace que el valor actual neto sea cero. Se utiliza para medir la rentabilidad esperada de una inversión.

Devoluciones anualizadas

Es una práctica común obtener rendimientos cada año sobre múltiples rendimientos. Esto se hace para que los resultados sean más comparables entre otras carteras o inversiones potenciales. Permite un denominador común al comparar retornos.

Un rendimiento anual es un promedio geométrico de la cantidad de dinero que gana una inversión cada año. Muestra lo que se podría ganar con el tiempo si los rendimientos fueran peores. La rentabilidad anual no refleja la volatilidad obtenida durante el período de tiempo correspondiente. Esa volatilidad se puede medir mejor utilizando una desviación estándar, que mide cómo se distribuyen los datos en relación con su media.

Ejemplo de cálculo de la rentabilidad de la cartera

La cantidad total de posiciones en una cuenta de corretaje al comienzo del año es $ 1,000 y $ 1,350 al final del año. El dividendo se pagó el 30 de junio. El titular de la cuenta depositó $ 100 el 31 de marzo. El rendimiento del año es del 16,3% después de ajustar el flujo de efectivo de $ 100 en la cartera un cuarto del año.