Si desea invertir en acciones del S&P 500, pero no tiene la mentalidad de analizar adecuadamente los elementos financieros centrales de una empresa 500 individual, un índice S&P 500 puede ayudarlo a obtener exposición para esas acciones, sin el análisis. sombrío.
El índice S&P 500 rastrea las empresas más grandes y poderosas de los Estados Unidos. Las acciones conjuntas son mantenidas por el Comité del Índice S&P, que selecciona empresas en función de muchos factores, incluida la capitalización de mercado, la liquidez y la asignación sectorial.
En 1976, Vanguard introdujo a inversores individuales en el primer fondo mutuo del país diseñado para imitar el índice S&P 500.20 años después, se lanzó el primer fondo cotizado en bolsa (ETF), que realizó un seguimiento similar del índice S&P 500. Hoy en día, casi todas las principales empresas de corretaje y fondos ofrecen algún tipo de fondo S&P 500. Los inversores pueden acceder a estos fondos a través de asesores financieros, corredores de servicios completos o corredores de descuento.
Conclusiones clave
- Un fondo del índice S&P 500 puede ayudar a su cartera a obtener una amplia exposición a este tipo de acciones, sin mucha diligencia debida.
- Los fondos mutuos indexados y los fondos cotizados en bolsa (ETF) mantienen una estrategia de replicación de índices pasiva, lo que brinda a los inversores un amplio acceso a todos los valores dentro del índice dado.
- Los fondos que rastrean el índice S&P 500 tienden a tener tarifas muy bajas y hay varias opciones.
Fondo de inversión ETF vs.
Los ETF se centran principalmente en la replicación pasiva de índices, lo que esencialmente brinda a los inversores acceso a todos los valores dentro del índice especificado. Estos ETF, que normalmente ofrecen ratios de bajo coste debido a una gestión activa minimizada, se negocian durante el día, como las acciones. Por lo tanto, son muy líquidos y están sujetos a fluctuaciones de precios durante el día, al igual que las acciones.
Por el contrario, los fondos mutuos del S&P 500 pueden ser pasivos o activos. Por lo general, cobran tarifas ligeramente más altas que los ETF debido a los costos relacionados de 12b1. Además, los fondos mutuos tienen estructuras ligeramente diferentes, donde los inversores solo pueden comprarlos al precio del valor comercial neto (NAV) del día.
Modelos de tarifas
Aquellos que buscan invertir a bajo precio en ETFs S&P 500 pueden obtener exposición a través de corredores de descuento, que ofrecen operaciones sin comisiones en todos los productos ETF pasivos. Pero recuerde que algunos corredores pueden imponer requisitos mínimos de inversión. Actualmente, el ETF de S&P 500 más grande es SPDR S&P 500 ETF (SPY) de State Street Global Advisors, que tiene alrededor de $ 302 mil millones en activos bajo administración, a partir de septiembre de 2020.
Los fondos mutuos se negocian a través de corredores de descuento y corredores, pero se puede acceder directamente desde las compañías de fondos. Algunos inversores quieren gestionar su cartera de forma integral a través de un asesor o corredor. Otros prefieren administrar una cartera de fondos que se encuentran todos dentro de un proveedor de fondos mutuos específico. Los inversores también pueden acceder a fondos a través de programas de empleadores 401k, cuentas de jubilación individuales o plataformas de robo-asesor.
Progreso más allá del índice pasivo de fondos S&P 500
Los inversores que buscan un enfoque más avanzado para la inversión del fondo S&P 500 pueden querer considerar índices beta inteligentes, que imponen costos más bajos y ofrecen una ventaja sobre la inversión básica o personalizada. Ejemplos de tales fondos incluyen el AAM Dividend Fund (SPDV) y el S&P 500 Equilibrium Index Fund (RSP). Los inversores también pueden centrarse en determinadas partes del índice S&P 500 que ofrecen potencial de revalorización del capital, con fondos como el capítulo del sector SPDR o fondos centrados en dividendos.
Muchos gestores de fondos ofrecen fondos activos S&P 500, que se centran principalmente en nombres S&P 500, pero en nombres comerciales activos distintos de los que se encuentran estrictamente en el índice. También hay fondos apalancados, que ofrecen un enfoque de cobertura simplificado. Los fondos apalancados alcistas utilizan el apalancamiento para multiplicar el rendimiento del S&P 500 cuando funciona bien. Los fondos apalancados bajistas acortan el S&P 500 para generar rendimientos positivos cuando el índice cae.
