En este momento estás viendo Cómo convertirse en un experto financiero autodidacta

¿Quiere ser un experto en finanzas pero no sabe por dónde empezar? No tenga miedo, porque hay una gran cantidad de información a su alcance y es fácil comenzar. Desde la primacía hasta las finanzas personales y el análisis de valores elevados, cualquier persona interesada en aprender puede acceder a los recursos necesarios.

Conclusiones clave

  • Hay muchos recursos educativos disponibles para cualquiera que desee aprender sobre finanzas.
  • Las bibliotecas, librerías y sitios en línea pueden proporcionar miles de libros sobre todos los temas financieros previstos. Un buen básico para empezar: El hombre más rico de Babilonia.
  • Las universidades, así como la Academia Investopedia, ofrecen cursos gratuitos en línea sobre una amplia gama de temas financieros.
  • Suscripción a publicación como El es Iris Wall Street o Barron, charlas con profesionales de servicios financieros y cursos tomados en el CFA Institute pueden ampliar su educación.

Lea sobre asuntos financieros

La biblioteca, su librería local y numerosos minoristas en línea ofrecen miles de libros sobre todos los temas financieros previstos. Desde la historia financiera y los villanos de Wall Street hasta el análisis de fondos de cobertura y las estrategias de negociación intradía, hay un libro para cada tema.

Con una introducción básica a conceptos financieros sólidos, no puede hacer nada mejor que El hombre más rico de Babilonia. Es un libro diminuto, escrito en un estilo sencillo. También captura la sabiduría de las edades de una manera fácil de seguir.

Una vez que haya cubierto eso, la famosa serie «… para tontos» ofrece una idea de todo, desde la elaboración de presupuestos hasta los fondos mutuos. Administrar su dinero para tontos y Fondos mutuos para tontos Son dos títulos que te ayudarán a ampliar tus conocimientos de conceptos básicos.

Para cuando termine estos tres libros, probablemente habrá identificado elementos específicos sobre los que le gustaría aprender más. Para estas consultas, no hay mejor lugar para acceder rápida y fácilmente a la información que en línea. Investopedia y sitios similares brindan acceso a una gran cantidad de información que lo mantendrá ocupado durante semanas, si no meses, incluidos boletines informativos que lo mantendrán actualizado diariamente. Los recorridos de Investopedia son particularmente importantes, ya que ofrecen información detallada sobre una amplia gama de temas.

1:31

Cómo convertirse en un experto financiero autodidacta

Google y otros motores de búsqueda le permiten familiarizarse con temas específicos, y muchas compañías de fondos mutuos y empresas de servicios financieros ofrecen abundante información gratuita. Una visita a sus sitios web puede ofrecer de todo, desde educación general sobre una amplia gama de productos hasta previsiones económicas y conocimientos económicos de observadores profesionales del mercado. Con solo un poco de esfuerzo, puede identificar y seguir los comentarios de sus economistas favoritos, estrategas de inversiones, administradores de cartera y otros expertos.

Hacer un curso de finanzas

Hay miles de cursos personales y en línea disponibles para ayudarlo a educarlo sobre finanzas e inversiones. Muchas universidades ofrecen cursos en línea gratuitos o de pago que puede realizar en cualquier momento. Creamos el Academia Investopedia en 2018 para ayudar a las personas a aprender todo, desde la inversión, el comercio y la administración del dinero hasta las finanzas personales.

Golpea los libros de nuevo

Después de cubrir los conceptos básicos y necesitar una descripción general sólida con más detalle, Guía del Wall Street Journal para entender el dinero y la inversión es un gran lugar para comenzar. Cuando haga eso, habrá varias revistas en su biblioteca o librería local que cubren temas de actualidad y servicios financieros generales.

Cuando esté listo para aprender sobre acciones, Valores del juego Es una gran firma de investigación y publicación que brinda una introducción a cómo puede comenzar a investigar y analizar acciones. Incluso si elige no hacer su propio análisis de acciones, vale la pena visitar el sitio web.

Si lo ha hecho hasta ahora, obviamente se toma en serio su esfuerzo. Ahora es el momento de convertir tu búsqueda en un hábito diario. Listado con el El periodico de Wall Street le dará una visión diaria de los problemas que afectan las operaciones comerciales globales. El es WSJ también hay una gran sección de «Dinero e inversión». Barron Es otra excelente publicación leída por muchos profesionales de la industria de servicios financieros. Hay muchas otras publicaciones excelentes dedicadas a diversos aspectos del mundo de los servicios financieros. Encuentra uno que se adapte a tus intereses y léelo.

Algunas bibliotecas ofrecen acceso gratuito a Value Online. Si su biblioteca local no lo hace, el servicio está disponible mediante suscripción.

Hable con profesionales de servicios financieros

Una vez que tenga una buena comprensión de los diversos aspectos del mundo de los servicios financieros, es el momento de dedicar un tiempo a hablar con los expertos. Los profesionales de servicios financieros están a la altura de su experiencia y pueden ayudarlo a aprender sobre todo, desde hipotecas y administración de deudas hasta jubilación y planificación patrimonial.

Algunos de estos temas se tratan en seminarios y otros en consultas individuales. Puedes aprender una o dos cosas con solo tener una conversación informal. Hable con un asesor financiero profesional, hable con su banquero, hable con su contador y hable con su abogado. Luego escuche y aprenda mientras comparten sus conocimientos.

¿Listo para más?

¿Le gusta lo que vio y escuchó y está listo para más? El CFA Institute, una organización sin fines de lucro que ofrece educación, un código de ética a seguir y una serie de programas de certificación (incluido el analista financiero colegiado (CFA) y la certificación en especificaciones de medición del desempeño de inversiones (CIPM)), brinda acceso a su plan de estudios.

El programa CFA es un plan de estudios muy respetuoso. Si hay artículos con títulos como «Evaluación del rendimiento de la cartera» de Jeffery V. Bailey, Thomas M. Richards y David E. Tierney, y «Medición del rendimiento de la inversión: evaluación y presentación de resultados», Philip Lawton y Todd Jankowski, eds. (Wiley 2009) capte su interés, entonces el CFA Institute tiene una lista de lectura que seguramente le gustará.

Industria evolutiva

El campo de los servicios financieros evoluciona y cambia constantemente. En los últimos años ha habido un aumento en los fondos cotizados en bolsa (ETF), la aparición de criptomonedas y muchos otros desarrollos. El cambio está en consonancia con la industria, ya que la industria se adapta a las condiciones económicas dinámicas y los cambios en lo que los inversores quieren y cómo quieren desplegar sus activos.

En este entorno, siempre hay algo nuevo que considerar, algo antiguo que volver a visitar y algo interesante fuera del horizonte. Mantenerse al día con la industria es una parte importante de la vida de un profesional de servicios financieros, y muchos de estos expertos requieren educación continua para mantener sus credenciales. Lo que esto significa para el experto autodidacta es que siempre tendrá la oportunidad de agregar a su cuerpo de conocimientos.