En este momento estás viendo Cómo diversificar una cartera de más de un millón de dólares

Para las personas con carteras de $ 1 millón o más, la diversificación de estas inversiones es un elemento clave para mantener y aumentar la riqueza.

Una vez que alcanza un cierto nivel de activos, puede ser difícil administrar sus inversiones sin preocuparse de que obtendrá el dinero que tanto le costó ganar. Una de las mejores formas de preservar los ahorros para la jubilación es utilizar una variedad de métodos de diversificación para proteger su cartera en el mercado.

Administre su cartera como otro

«Una cartera diversificada de un millón de dólares debe diversificarse como una cartera de $ 100,000», dijo CFP. Daniel Zajac. «El valor de la cuenta no debería importar».

La forma en que administra su cartera correctamente, ya sea $ 1,000,000 o solo $ 10,000, es juzgando sus inversiones cuidadosamente, calculando el tipo de diversificación que necesita y no respondiendo rápidamente a los problemas a corto plazo.

Por supuesto, cuanto más invierta, más golpe podrá recibir si algo sucede en el mercado. Reunirse con un asesor financiero que se especializa en carteras de millones de dólares puede ayudarlo a identificar sus áreas débiles y obtener inversiones para equilibrar adecuadamente sus activos. Esto también lo ayudará en el futuro a medida que su cartera continúe expandiéndose.

Considere la diversificación alternativa

Una de las mejores formas de diversificar es elegir inversiones que tengan una baja correlación entre sí. De esa manera, siempre estará protegido si el mercado cae porque no todas sus inversiones se comportarán de la misma manera.

«Ciertas clases de activos se comportan de manera diferente en diferentes condiciones de mercado, y una combinación de activos con baja correlación podría mejorar la capacidad de una cartera para mitigar las turbulencias del mercado», dijo el CEO y fundador. Sang Lee de DarcMatter. «La incorporación de alternativas como capital de riesgo, capital privado, fondos de cobertura y productos de renta fija es una técnica de diversificación generalizada entre inversores institucionales e individuales que buscan mejorar los perfiles de rentabilidad de riesgo de sus respectivas carteras».

Lee dice que este tipo de inversiones alternativas tienen una baja correlación con las acciones y los bonos que forman una cartera típica.

Diversificación basada en sus razones sociales

CFP Andrew Novick The Investment Connection declaró que algunas personas optan por diversificar no en función del tipo de inversiones que están comprando, sino en lo que esas empresas le muestran al inversor. Suelen denominarse mandatos de inversión socialmente responsable. En general, engloban valores como la promoción del ambientalismo, la sostenibilidad, la participación comunitaria y muchos más. Al igual que las donaciones a organizaciones benéficas, estas opciones se tratan de elegir ayudar a las empresas cuyos valores están alineados con los suyos. Además, no tiene que renunciar a las devoluciones y la seguridad para apoyar sus causas favoritas.

“Los ejemplos incluyen negocios involucrados en evitar la producción de alcohol, tabaco, juegos de azar, pornografía y armas mientras favorecen negocios que sirven a comunidades pobres y de bajos ingresos, manejan tecnología limpia, generan empleos e introducirán productos que traerán beneficios comunitarios y ambientales”. dijo Novick.

Si desea diversificar según lo que elija apoyar, o lo que elija oponerse, puede tener una gran cantidad de opciones basadas en sus valores.

La línea de fondo

Si le preocupa que su sólida cartera se vea como un pudín de vainilla en lugar de una rosquilla rosa con chispas, aumentar su diversificación es la mejor manera de protegerla. Si utiliza diferentes estrategias para aprovechar diferentes clases de activos, es probable que pueda protegerse contra la volatilidad y la imprevisibilidad del mercado.