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Acciones/ Dividend Stocks

Cómo elegir las mejores acciones de dividendos

La inversión en dividendos es un método verdaderamente probado de acumulación de riqueza que ofrece protección contra la inflación de una manera que los bonos no ofrecen. Pero las empresas que pagan dividendos excelentes son un desafío. Este artículo destaca los factores clave que los inversores deben tener en cuenta al buscar acciones que valgan la pena y que paguen dividendos.

Conclusiones clave

  • La inversión de dividendos es un método confiable de acumulación de riqueza que ofrece que los bonos de protección no sean inflacionarios.
  • Los inversores en dividendos deberían buscar empresas con una rentabilidad a largo plazo y unas perspectivas de crecimiento de los beneficios de entre el 5% y el 15%.
  • La generación de flujo de caja debería ser esencial para que las empresas respalden sus programas de pago de dividendos.
  • Los inversores deben evitar empresas con una relación deuda-capital superior a 2,00.
  • En lugar de estudiar los conceptos básicos de una empresa en particular, los inversores deben informarse sobre las tendencias sectoriales más amplias para asegurarse de que las empresas elegidas puedan prosperar.

Efectivo fuerte, expectativas de ganancias bajas

Al considerar empresas que pagan dividendos, la rentabilidad a largo plazo es una consideración clave. Si bien cualquier empresa puede obtener ocasionalmente un trimestre rentable, solo aquellas que han mostrado un crecimiento constante sobre una base anual deberían hacer el corte. Específicamente, los inversores deben buscar empresas cuyas perspectivas de crecimiento de beneficios a largo plazo se sitúen entre el 5% y el 15%. Pero ojo: las empresas cuyo crecimiento supera el 15% se ven defraudadas por las ganancias, que casi siempre traen el precio de la acción.

A su vez, los inversores deben esforzarse por generar empresas con un flujo de caja saludable, que deben pagar esos dividendos.

Finalmente, un historial de al menos cinco años de fuertes pagos de dividendos muestra un crecimiento de los dividendos. Por supuesto, es necesario que los inversores compren sus acciones antes de la fecha ex-dividendo.

Salir de la deuda

Los inversores deben evitar las empresas que pagan dividendos y están sobreendeudadas. En pocas palabras: las empresas de deuda tienden a concentrar sus fondos para pagarlo en lugar de comprometer ese capital en sus programas de pago de dividendos. Por esta razón, es fundamental que los inversores examinen la relación deuda-capital de una empresa. Si esa cifra se sitúa al norte de 2,00, sigue adelante.

Ver las tendencias del sector

Si bien examinar las cifras de las empresas es crucial, es menos necesario mirar al sector en general para hacer una proyección más holística del desempeño futuro. Caso en cuestión: una empresa petrolera puede tener éxito, pero es probable que la demanda de petróleo disminuya a medida que disminuya la oferta. Esto puede resultar en la depreciación de los precios de las acciones y la reducción de los pagos de dividendos.

Como otro ejemplo, mire más allá de la creciente población de niños mayores, que inevitablemente aumentará la demanda de servicios de atención médica en los próximos años. Si bien esto no garantiza el rendimiento de ningún proveedor de atención médica, en general, las acciones de atención médica son lo suficientemente resistentes como para competir en el mercado en general. Esto allana el camino para un aumento constante de los dividendos en el futuro.

Tenga en cuenta que el comportamiento sectorial puede cambiar con el tiempo. Por ejemplo, si bien la inversión en la industria de los refrescos ha sido históricamente una apuesta segura, los consumidores se están volviendo más conscientes de la salud. Por lo tanto, la mayoría de las empresas de bebidas se están moviendo hacia el espacio de bebidas más saludables / alternativas. Pero este cambio llevará algún tiempo. Los inversores deben reconocer esto antes de ganar el dinero que tanto les ha costado ganar en nombres de empresas de bebidas.

La línea de fondo

Si planea invertir en acciones con dividendos, busque compañías con un crecimiento de ganancias esperado a largo plazo de entre el 5% y el 15%, fuertes flujos de efectivo, bajos índices de deuda a capital y fortaleza industrial.