En este momento estás viendo ¿Cómo encuentro fondos mutuos que rastrean índices?

Un fondo mutuo indexado intenta replicar el desempeño del índice. Cualquier índice podría estar aquí, como el S&P 500, el Nasdaq 100, etc. Estos fondos compran las mismas acciones que están en el índice y las ponderan de la misma manera que lo hace el índice.

Estos tipos de fondos indexados son muy populares porque tienden a funcionar mejor que los fondos administrados activamente. Los administradores de fondos solo tienen dificultades para llegar al mercado de manera constante. La elección de un gerente puede superar el índice de un año, si no se mantiene al día con el año siguiente. Además, los fondos mutuos indexados tienen costos más bajos porque no compran ni venden valores con tanta frecuencia como un fondo administrado activamente.

Entonces, ¿cómo se obtienen estos fondos?

Mejores lugares para buscar

Hay dos fuentes fáciles de usar para encontrar fondos indexados Inversiones de fidelización y Vanguardia. La mejor manera de acceder a información sobre fondos indexados de Fidelity es ir a su sitio web e ingresar «Fondos indexados» en el cuadro de búsqueda. Esto lo llevará a una lista de sus fondos indexados. Al hacer clic en el nombre de un fondo, aparecerá una pantalla con una lista de enlaces de datos que brindarán una imagen muy completa de las características de inversión del fondo.

Se recomienda el mismo enfoque para Vanguard, que generalmente se considera el organismo de fondos líder en el área de índices. En la página de inicio, haga clic en Personal Investors, luego Vanguard fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF), y luego Index Only Funds para obtener su lista completa. Al igual que Fidelity, la información sobre fondos individuales es muy detallada e informativa.

Si tiene una membresía premium con Morningstar, puede acceder a su lista de fondos indexados y luego ir directamente al informe de fondos Morningstar para obtener su análisis objetivo completo de las cualidades de inversión de los fondos indexados.

Elección del fondo ganador de índices mutuos

Es más fácil elegir un fondo indexado que elegir un fondo gestionado activamente. Debe medir qué tan bien se ha desempeñado el fondo frente a su índice de referencia. Simplemente compare un gráfico del índice con un gráfico del fondo. Si un fondo no coincide con el índice, táchelo de su lista. Para los restantes, mire los costos. Administrar un fondo indexado no debería costar mucho, porque el administrador es pasivo. El administrador compra o vende a medida que se ajusta el índice. Estos ajustes no ocurren con frecuencia. Así que compare los costos. Si todo lo demás es justo, el que tenga el costo más bajo es una buena opción. Asegúrese de comparar fondos que rastrean el mismo índice.

La línea de fondo

Los fondos mutuos indexados pueden ser una inversión sólida y predecible. El valor de su fondo disminuirá cuando el índice subyacente lo haga, pero se recuperará cuando el fondo también indexe. Esta es una inversión de compra y retención. No tiene mucho sentido entrar y salir de un fondo indexado, ya que es poco probable que llegue al índice de esta manera.