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Riskalyze se fundó sobre la premisa de que la tolerancia al riesgo de los inversores se puede cuantificar en el número uno, que luego se utiliza para crear una cartera que se ajuste a esta tolerancia. Fue fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel y Matt Pistone, quienes compartían una visión común para aplicar el análisis de riesgos. Con sede en Auburn, California, ha sido muy popular entre los consultores que han descubierto el sistema de números únicos y una forma fácil y eficaz de comercializar productos y perfiles de clientes artesanales. anteriormente les resultaba difícil cuantificar el riesgo como forma de comercializar productos o servicios.

(Para obtener más información, consulte: Riskalyze recibe una financiación de 20 millones de dólares para mejorar Tech Advisor.)

Cómo funciona Riskalyze

El servicio que brinda permite a los asesores hacer a sus clientes una lista de preguntas relacionadas con su riesgo financiero y luego asignarles un número basado en esas respuestas. La tecnología patentada de números de riesgo aprovecha una plataforma informática que ganó el Premio Nobel de Economía en 2002.Los asesores pueden usar los números generados por este programa para crear carteras que contengan exactamente la cantidad correcta de riesgo. También pueden usarlo para mostrar a los clientes que pueden estar tomando más riesgos en sus carteras actuales de lo que creen.

Riskalyze proporciona un cuestionario de riesgos. Una vez enviado, el asesor ingresará las opciones de inversión de su cliente directamente en el programa. Los asesores encuentran el programa muy útil cuando compilan datos complejos, porque es más fácil vender el número uno que el perfil de riesgo teórico. Es por ello que la empresa se ha destacado en el campo de los asesores de inversiones.

Riskalyze comercializa sus productos a asesores de inversiones registrados (RIA), agentes de bolsa independientes, asesores híbridos, redes RIA, titulares de planes y cuentas, empresas de compensación y administradores de activos, así como bancos locales. Los productos de la compañía ayudaron a los consultores a construir más de $ 2 mil millones en carteras en 2012. En este momento, no hay planes específicos para comercializar productos fuera de los EE. UU. O para hacer que la compañía sea privada.(Para más, lea Gestión de riesgos del cliente: una mirada a Riskalyze.)

Herramientas disponibles

La compañía ofrece un programa de inversión automatizado llamado AutoPilot, que se puede utilizar para administrar cuentas y planes minoristas y de salida. Otros productos incluyen Compliance Cloud, un programa de cumplimiento integral que monitorea automáticamente el libro de negocios de un asesor y envía una alerta cada vez que se incumple una regulación. Este módulo permite a los asesores buscar en su libro de negocios y encontrar objetivos incompatibles, posiciones demasiado concentradas y otros problemas potenciales antes de encontrarlos. Puede ayudar a los consultores a automatizar sus flujos de trabajo y priorizar sus cuentas de acuerdo con varios criterios.

Además de cuantificar el riesgo en el número uno, el programa Riskalyze permite a los asesores realizar pruebas de estrés en una cartera utilizando una amplia gama de escenarios, como una caída del mercado o un salto en las tasas de interés. La herramienta de prueba de estrés permite a los clientes ver dónde son vulnerables en sus carteras y cómo pueden mitigar estos riesgos. El módulo de mapeo de la cartera del programa brinda a los asesores una forma de lograr un 95% de precisión si una cartera de clientes en particular entregará los resultados que el cliente desea. Estas herramientas únicas han atraído un interés de inversión significativo en la empresa de fuentes externas, que ha aumentado constantemente desde su lanzamiento hasta su ronda de financiación más reciente a finales de 2016.(Para obtener más información, consulte: Riskalyze recibe una financiación de 20 millones de dólares para mejorar Tech Advisor.)

Integración MoneyGuidePro

En noviembre de 2016, PIEtech anunció que integraría su software de planificación financiera MoneyGuidePro con Riskalyze. La integración permite a los usuarios iniciar cualquier programa de un sistema desde el otro.“Al combinar las herramientas de perfilado de riesgo de horizonte temporal a corto plazo de Riskalyze con el enfoque holístico de perfil de riesgo a largo plazo de MoneyGuidePro, los asesores podrán evaluar la exposición actual al riesgo de los clientes y el potencial de riesgo real”, dijo el presidente de PIEtech Kevin Knull. en una oracion. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología está cambiando el asesoramiento financiero.)