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JPMorgan Chase & Co. es una sociedad de cartera de servicios financieros global. (JPM) y el banco más grande de EE. UU. Por activos. La empresa ofrece servicios que incluyen banca de consumo, banca de inversión, banca comercial y gestión de activos a personas, corporaciones, instituciones y gobiernos de todo el mundo.

JPMorgan, con sede en Nueva York compite internacionalmente con una amplia gama de bancos, firmas de corretaje, compañías de banca de inversión, fondos de cobertura, compañías de comercialización de materias primas, firmas de capital privado, compañías de seguros y administradores de inversiones, incluidos Bank of America Corp (BAC), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (MS), Wells Fargo & Co. (WFC) y Goldman Sachs Group Inc. (GS).

Conclusiones clave

  • JPMorgan ofrece servicios financieros a consumidores, pequeñas empresas, grandes corporaciones, gobiernos y otros clientes.
  • Su segmento de Banca Comunitaria y de Consumo es la mayor fuente de ingresos.
  • El segmento de Banca Corporativa y de Inversión es la mayor fuente de ingresos netos y está creciendo rápidamente.
  • JPMorgan está deteniendo su negocio de banca privada en México después de un cierre similar de su negocio de banca privada en Brasil el verano pasado.

JPMorgan Finance

JPMorgan registró ingresos netos de $ 29,1 mil millones sobre ingresos de $ 119,5 mil millones en su año fiscal 2020 (FY), que finalizó el 31 de diciembre de 2020. Los ingresos aumentaron un 3,6% con respecto al año anterior. El es Los ingresos que no devengan intereses dieron como resultado un aumento del 11,7% en los ingresos, que fue compensado por una disminución del 4,7% en los ingresos netos por intereses.

Los ingresos netos cayeron un 20,0% en el año fiscal 2020 en comparación con el año fiscal 2019. A pesar del aumento de los ingresos, un aumento significativo en la provisión para pérdidas crediticias durante el año tuvo un impacto significativo en los ingresos netos de JPMorgan. El banco reservó provisiones adicionales en medio de la incertidumbre económica provocada por la pandemia de COVID-19.

Segmentos de negocio de JPMorgan

JPMorgan desglosa sus ingresos e ingresos netos en los siguientes segmentos comerciales: banca comunitaria y de consumo; Banco Corporativo y de Inversión; Banca comercial; Gestión de activos y patrimonios; y Corporativo. A diferencia de las cifras financieras nacionales de JPMorgan, el desglose se realiza sobre una base que no es PCGA. Los ingresos totales no GAAP en el año fiscal 2020 fueron de $ 122,9 mil millones, aproximadamente $ 3,4 mil millones más que los ingresos GAAP. El ingreso neto total no GAAP para el año fue de $ 29,1 mil millones, lo mismo que el ingreso neto GAAP.

Banca comunitaria y de consumo

El segmento de Banca Comunitaria y de Consumo de JPMorgan ofrece una variedad de servicios a consumidores y empresas, incluidos productos de depósito e inversión, administración de dinero, soluciones de pago, inicio y servicio de hipotecas, emisión de tarjetas de crédito y préstamos para automóviles. El es segmento reportó ingresos netos de $ 8.2 mil millones en el año fiscal 2020, un 50,3% menos que el año anterior. Los ingresos del sector fueron de $ 51.3 mil millones, un 7% menos que en el año fiscal 2019. El segmento representa aproximadamente el 27% del ingreso neto total y aproximadamente el 41% del total de ingresos no GAAP.

Banco Corporativo y de Inversión

El segmento de Banca Corporativa e Inversión de JPMorgan ofrece banca de inversión, creación de mercado, corretaje de primera calidad y productos y servicios de tesorería y valores a corporaciones, inversores, instituciones financieras y gobiernos. Los ingresos netos del segmento crecieron un 43.0% en el año fiscal 2020 en comparación con el año fiscal 2019. Con $ 17.1 mil millones, el segmento representa aproximadamente el 55% de los ingresos netos totales de JPMorgan. Los ingresos del segmento crecieron un 25,5% a 49.300 millones de dólares durante el año, lo que representa aproximadamente el 40% del total de ingresos no GAAP.

Banca comercial

El segmento de Banca Comercial de JPMorgan ofrece soluciones financieras integrales, que incluyen préstamos, pagos al por mayor, banca de inversión y productos de administración de activos a clientes que incluyen pequeñas empresas, corporaciones medianas y grandes y gobiernos locales. El es un segmento registró ingresos netos de $ 2.6 mil millones en el año fiscal 2020, un 34,9% menos que el año anterior y aproximadamente un 8% del total. Los ingresos del segmento crecieron un 0,5% a $ 9,3 mil millones, lo que representa casi el 8% del total de ingresos no GAAP.

Gestión de activos y patrimonios

El segmento de Gestión de Activos y Patrimonios de JPMorgan brinda servicios en todas las clases de activos y tiene $ 2.7 billones de activos bajo administración (AUM). El es Segment también ofrece productos y servicios para la jubilación, así como corretaje y banca. Lngresos netos aumentó 4.4% en el año fiscal 2020 a $ 3,000 millones, lo que representa casi el 10% de los ingresos netos totales de JPMorgan. Los ingresos crecieron 4.8% en comparación con el año fiscal 2019. Con $ 14,2 mil millones, los ingresos del sector representan aproximadamente el 11% del total de ingresos no GAAP.

Corporativo

El segmento Corporativo de JPMorgan mide, monitorea, informa y administra las medidas de liquidez, financiamiento, capital y tipo de cambio del banco, entre otras funciones. El es El segmento reportó una pérdida neta de $ 1.8 mil millones en el año fiscal 2020 en comparación con un ingreso neto de $ 1.1 mil millones el año anterior. Los ingresos del segmento también fueron negativos en – $ 1.2 mil millones en comparación con $ 1.2 millones en el año fiscal 2019.

(Nota: las partes con ingresos negativos y / o netos se excluyen de los respectivos cálculos de participación porcentual de ingresos y de ingresos netos y los gráficos circulares anteriores).

Desarrollos recientes JPMorgan

JPMorgan planea cerrar su negocio de banca privada en México, dijeron a Bloomberg personas familiarizadas con el asunto. El banco firmó un acuerdo para transferir negocios locales a BBVA México, que es la unidad local de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. JPMorgan continuará brindando servicios a clientes con sede en México desde fuera del país. Esta medida sigue a una decisión similar del banco el verano pasado de cerrar sus operaciones de banca privada local en Brasil y referir a los clientes brasileños a Banco Bradesco SA.

Cómo JPMorgan informa sobre diversidad e inclusión

Como parte de nuestro impulso para crear conciencia sobre la importancia de la diversidad en las empresas, brindamos a los inversionistas una idea de la transparencia de JPMorgan y su compromiso con la diversidad, la inclusión y la responsabilidad social. Examinamos los datos publicados por JPMorgan para mostrarle cómo informa sobre la diversidad de su directorio y fuerza laboral para ayudar a los lectores a tomar decisiones de compra e inversión calificadas.

A continuación se muestra una tabla de posibles medidas de diversidad. Muestra si JPMorgan divulga sus detalles sobre la diversidad de su junta directiva, C-Suite, la gerencia general y sus empleados en general, marcados con ✔. También muestra si JPMorgan desglosa estas descripciones para revelar la diversidad en sí misma por raza, género, habilidades, condición de veterano e identidad LGBTQ +.

JPMorgan Reporte de diversidad e inclusión Raza Género Habilidad Estado de veterano Orientación sexual Junta directiva ✔ (solo en EE. UU.) ✔ C-Suite ✔ (solo en EE. UU.) Gerencia Gerencia general ✔ (solo en EE. UU.) ✔ ✔ (solo en EE. UU.) ✔ (solo en EE. UU.) ✔ ( Solo EE. UU.) Empleados ✔ (Solo EE. UU.) ✔ ✔ (Solo EE. UU.) ✔ (Solo EE. UU.) ✔ (Solo EE. UU.)