Cómo ganar dinero en bienes raíces

Ya sea que sienta curiosidad por el potencial de inversión en bienes raíces o esté harto de los publirreportajes que prometen formas poco conocidas de «beneficiarse de su propiedad», vale la pena aprender, de hecho, cómo los bienes raíces crean riqueza.

En lugar de proporcionar estrategias vagas para invertir en bienes raíces o una cartilla para propietarios de viviendas para compradores primerizos, este artículo se enfocará en cómo ganar dinero a través de bienes raíces. Cubrirá los métodos básicos que no han cambiado con las edades, sin importar qué tipo de pulido intente probar el gurú del momento, así como las oportunidades específicas que han surgido recientemente.

Beneficios inmobiliarios para aumentar el valor de la propiedad

La forma más común en que los bienes raíces ofrecen ganancias es: Es excelente, es decir, aumenta su valor. Esto se logra de diferentes maneras para diferentes tipos de propiedad, pero solo se logra de una manera: a través de la venta. Sin embargo, puede aumentar el retorno de la inversión inmobiliaria de muchas formas. Una forma, si pidió prestado dinero para comprar la propiedad, es refinanciar el préstamo a una tasa de interés más baja. Esto reducirá la base de costos de la propiedad y, por lo tanto, aumentará la cantidad que elimine de ella.

La fuente más obvia de respeto por la tierra no urbanizada es, por supuesto, el desarrollo. A medida que las ciudades se expanden, la tierra fuera de las fronteras se vuelve más valiosa debido a la posibilidad de que los desarrolladores la compren. Una vez que los desarrolladores construyen casas o edificios comerciales, ese valor aumenta aún más.

El respeto por la tierra también puede provenir del descubrimiento de minerales valiosos u otros productos básicos, siempre que el comprador tenga los derechos sobre ellos. Un ejemplo muy amplio de esto es el petróleo llamativo, pero también se puede apreciar en depósitos de grava, árboles y otros recursos naturales.

Al mirar las propiedades residenciales, la ubicación es a menudo el factor más valorado. A medida que el vecindario se desarrolla alrededor de una casa, agregando rutas de tránsito, escuelas, centros comerciales, parques infantiles y muchos más, el valor de la casa aumenta como resultado de estos cambios. Por supuesto, esta tendencia puede funcionar a la inversa, con los valores de las casas cayendo a medida que decae un vecindario.

Las mejoras en el hogar también pueden inspirar respeto. Instalar un baño adicional, calentar un garaje y remodelar una cocina con electrodomésticos de última generación son solo algunas de las formas en que un propietario puede intentar aumentar el valor de una vivienda.

La propiedad comercial se valora por las mismas razones que los terrenos en bruto y los inmuebles residenciales: ubicación, desarrollo y mejoras. Las mejores propiedades comerciales están en constante demanda.

El papel de la inflación en los valores inmobiliarios

Al evaluar la valoración, debe tener en cuenta el impacto económico de la inflación. Una tasa de inflación anual del 10% significa que su dólar solo puede comprar alrededor del 90% de los mismos bienes el año siguiente, y eso incluye la propiedad. Si un terreno valía $ 100,000 en 1970 y permaneció inactivo y sin urbanizar durante muchos años, valdría la pena nuevamente hoy. Dada la inflación que se mantuvo durante la década de 1970 y un ritmo constante desde entonces, es probable que se necesiten más de $ 500,000 para comprar ese terreno ahora, asumiendo que $ 100,000 era un valor justo de mercado en ese momento.

Entonces, una inflación puede apreciar los bienes raíces, pero es una pequeña victoria pírrica. Si bien puede obtener cinco veces más dinero debido a la inflación cuando vende, muchos otros bienes también cuestan cinco veces más para comprar, por lo que el poder adquisitivo en su entorno actual sigue siendo un factor.

Beneficios inmobiliarios de los ingresos

La segunda forma principal en que los bienes raíces generan riqueza es proporcionando pagos de ingresos regulares. Generalmente conocido como alquiler, los ingresos inmobiliarios pueden presentarse de muchas formas.

Ingresos de la tierra cruda

Dependiendo de sus derechos sobre la tierra, las empresas pueden pagarle regalías por cualquier descubrimiento o pagos regulares por cualquier estructura que agreguen. Estos incluyen, por ejemplo, gatos de bombeo, tuberías, pozos de grava, caminos de acceso y torres de telefonía celular. La tierra cruda también se puede alquilar para la producción, generalmente la producción agrícola, y los corredores de tierra con árboles pueden ser valiosos para la madera que se puede cosechar periódicamente.

Ingresos de propiedad residencial

La gran mayoría de los ingresos de la propiedad residencial proviene de la renta del terreno. Sus inquilinos pagan una cantidad fija cada mes, lo que aumentará la inflación y la demanda, y usted le quita sus gastos y reclama el resto como ingreso por alquiler. La ubicación deseable es crucial para garantizar que pueda asegurar fácilmente a los inquilinos.

Ingresos de propiedad comercial

Las propiedades comerciales pueden generar ingresos a partir de las fuentes anteriores, siendo el alquiler del terreno nuevamente el más común, pero puede agregar otro en forma de ingresos por opciones. Muchos inquilinos comerciales pagarán tarifas por opciones contractuales, como el derecho a optar por no participar en la oficina de al lado. Los inquilinos pagan una prima para mantener estas opciones, ya sea que operen o no. A veces hay ingresos por opciones de terrenos en bruto e incluso propiedades residenciales, pero no son comunes.

Bienes raíces residenciales: caminos hacia las ganancias

A continuación, presentamos un vistazo más de cerca a algunas de las muchas formas en que puede obtener ingresos de residencias residenciales.

Compra y conserva

Esta es una de las formas más tradicionales de obtener ingresos de bienes raíces. Hay varias formas de lograr esto: Puede comprar una vivienda unifamiliar y alquilarla; comprar una casa multifamiliar y vivir en una de las unidades y alquilar las otras, idealmente para cubrir la hipoteca y sus propios costos de vivienda; o comprar una casa multifamiliar y alquilar todas las unidades, ya sea que administre la propiedad usted mismo o administre una compañía de administración para manejar las unidades de alquiler, cobrar el alquiler, abordar las reparaciones necesarias, etc.

Voltear

Property Sweepstakes se especializa en agregar reparaciones de alto rendimiento a las casas en poco tiempo y luego venderlas. Un cambio puede ser rentable si sabe cómo encontrar una propiedad para instalarse, si tiene las habilidades necesarias para hacer las renovaciones usted mismo o para supervisar a un equipo para que las haga, y si comprende los costos subyacentes y el valor esperado de la propiedad. .

Airbnb y alquileres vacacionales

Aunque la pandemia de COVID-19 ha pasado factura, la demanda de alquileres de casa a ciudad ha disminuido en los últimos años, ya que muchos viajeros prefieren tener esta opción en lugar de quedarse en un hotel. Los propietarios pueden obtener ingresos alquilando una casa o incluso una habitación a corto plazo, especialmente si la propiedad se encuentra en un área que es un destino turístico famoso. No está claro cuándo volverá ese mercado. Pero si vuelve, ten en cuenta que los alquileres a corto plazo están regulados y en ocasiones prohibidos en algunas ciudades. Consulte los estatutos de su ciudad antes de publicar una propiedad en un sitio web como Airbnb, VRBO o HomeAway. Y también averigüe qué limpieza profunda y saneamiento adicionales entre invitados agregarán a los costos.

Fuentes alternativas de ingresos inmobiliarios

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), los valores respaldados por hipotecas (MBS), las corporaciones de inversión hipotecaria (MIC) y los grupos de inversión inmobiliaria (REIG) son opciones de inversión dentro del sector inmobiliario. En general, se consideran vehículos para obtener ingresos inmobiliarios, pero tienen diferentes procesos para hacerlo y diferentes procesos de entrada.

REIT

Con REIT, el propietario de una propiedad comercial vende múltiples acciones (a menudo cotizadas en bolsa) a inversores (generalmente para financiar la compra de más propiedades) y luego transfiere los ingresos por alquiler en forma de distribución. El REIT es el propietario de los inquilinos (que pagan el alquiler), pero los propietarios de REIT registran ingresos cuando se deducen los costos de operación de los edificios y el REIT. Existe un método especial para evaluar REIT.

MBS, MIC y REIG

Estos incluso se llevan un paso más allá, porque invierten en hipotecas privadas más que en las propiedades subyacentes. Los MIC se diferencian de los MBS en que tienen hipotecas completas y ofrecen los intereses de los pagos a los inversores, en lugar de titulizar partes del principal y / o intereses. Sin embargo, ambos no son inversiones inmobiliarias ni inversiones de deuda. Los REIG suelen ser inversiones privadas con su propia estructura única, que ofrecen inversiones de capital o servicios de asociación a los inversores.

Otras formas de invertir en bienes raíces

Una opción es una opción de bienes raíces residenciales informal, que requiere que pague una tarifa, o una prima, para tener derecho a comprar una casa por un período específico a un precio acordado. Luego, encontrará inversores que pagarán más que el precio de su opción sobre la propiedad. En este caso, la prima que obtiene es básicamente una tarifa de buscador por hacer coincidir la coincidencia de un buscador de inversiones con alguien que busca vender, no lo mismo que la comisión de un agente de bienes raíces. Si bien se trata de ingresos, no de poseer una propiedad inmobiliaria (es decir, poseer la escritura por él).

Otras opciones incluyen:

• Ventas cortas– se trata de comprar una casa a un prestamista cuando la hipoteca está atrasada en los pagos. Las ventas cortas pueden ser complicadas y consumir mucho tiempo.
• Opciones de arrendamiento– esto es lo que implica el nombre. Cuando alquila una opción de compra en un mercado inmobiliario alcista, donde los precios están subiendo, es posible que pueda completar la compra más adelante a un precio predeterminado más bajo o obtener una ganancia a través de sus derechos.
• Cambio de contrato– en el caso de las casas flotantes, este tipo de cambio implica la transferencia de los derechos del contrato de compra a otro comprador. Si puede encontrar vendedores molestos y compradores motivados y reunirlos, es posible que pueda obtener ganancias de esta manera.

La línea de base

Existen varias estrategias probadas para ganar dinero en bienes raíces. El respeto, la inflación y los ingresos ocupan un lugar destacado en la lista, pero también hay algunas inversiones inmobiliarias alternativas. Depende de usted comprender sus inversiones, sus riesgos y si vale la pena o no todo el proceso.