En este momento estás viendo Cómo invertir para aumentar las tasas de interés

Si bien muchos inversores y analistas se centran en las tasas de interés bajas, el aumento de las tasas de interés cambia el panorama del mercado para las empresas y los inversores individuales. Así es como los inversores pueden beneficiarse del aumento de las tasas de interés.

Conclusiones clave

  • Es posible invertir en tasas de interés en aumento invirtiendo en empresas que prosperan con tasas más altas, como corredores, acciones de tecnología y atención médica, y empresas con un gran saldo de efectivo.
  • Los inversores pueden aprovechar las perspectivas de tasas más altas comprando bienes raíces y vendiendo activos no garantizados.
  • Los bonos a corto plazo y las tasas flotantes son buenas inversiones durante las tasas en aumento porque reducen la volatilidad de la cartera.

1. Inversión en empresas de corretaje

Las empresas de corretaje ganan dinero con los intereses devengados sobre los saldos de efectivo mantenidos en las cuentas de los clientes. Por supuesto, ganan más intereses cuando las tasas son más altas. Una revisión del período 2003-2004, cuando la tasa de los fondos federales aumentó del 1,25% al ​​2,25%, muestra que los principales corredores en línea como E * Trade y Charles Schwab mostraron un aumento del 38% en los ingresos por intereses y una mejora del 10% en operación, por lo tanto, márgenes de beneficio.

2. Inversión en empresas ricas en efectivo

Las empresas ricas en dinero se beneficiarán del aumento de las tasas y ganarán más con sus reservas de efectivo. Los inversores pueden buscar empresas con una baja relación deuda-capital (D / E) o empresas con grandes porcentajes del valor contable en efectivo.

3. Bloqueo de tarifas bajas

Se recomienda a las personas con hipotecas de tasa ajustable (ARM), o empresas con financiamiento de tasa ajustable de cualquier tipo, que refinancian la financiación de tasa fija y aseguren las tasas de interés más bajas posibles a largo plazo.

4. Compre con financiamiento

Las personas o empresas que planean compras importantes o gastos de capital deben considerar comprar ahora, aunque todavía tienen el potencial de fijar tasas bajas a largo plazo. Se pueden lograr ahorros significativos en cargos de financiamiento y costos generales a largo plazo si compra antes de que las tasas de interés comiencen a subir significativamente.

5. Invertir en tecnología, atención médica

La mayoría de las empresas de los sectores de tecnología y salud tienen mayores cantidades de ganancias como ganancias retenidas para reinvertir en crecimiento, en lugar de pagarlas en forma de dividendos. La historia del pasado muestra que el aumento de los ingresos en un entorno de tasas crecientes suele ser el resultado de dicha posición. Durante los últimos 13 períodos de aumento de las tasas de interés, durante el último medio siglo, los sectores de la salud y la tecnología han logrado ganancias de 13% a 20% en promedio durante el primer año después de las subidas de las tasas de interés. En comparación, las ganancias promedio generales para el índice S&P 500 fueron solo entre el 6% y el 7%.

6. Acepte bonos a corto plazo o tipos variables

Los inversores en bonos pueden reducir la volatilidad de la cartera en entornos de tipos de interés altos cambiando a bonos a más corto plazo hasta el vencimiento o comprando bonos con tipos de cupón flotantes en línea con el tipo de mercado.

7. Inversión en empresas de procesamiento de nóminas

Los procesadores de nómina, como Paychex y el procesamiento automático de datos, suelen mantener grandes saldos de efectivo para los clientes en los intervalos entre cheques de pago, cuando el dinero se distribuye como nómina. Estas empresas deberían ver mayores ingresos por intereses a medida que suben las tasas de interés.

8. Venta de activos

Las personas o empresas con propiedades u otros activos no cotizados pueden obtener ganancias de la venta de esos activos antes de que las tasas comiencen a subir. Es probable que los compradores quieran comprar ahora, cuando todavía pueden fijar tasas bajas a largo plazo, por lo que pueden estar dispuestos a pagar primas para obtener los activos necesarios antes de que las tasas comiencen a subir.

9. Bloqueo de contratos de suministro a largo plazo

Las tasas crecientes de precios también suelen subir. Las empresas que pueden celebrar contratos a largo plazo con proveedores pueden obtener mejores márgenes al evitar el aumento de precios tanto como sea posible.

10. Comprar o invertir en bienes raíces

Los precios inmobiliarios tienden a subir con las tasas de interés y, a menudo, incluso con los espacios al aire libre. Otra forma de comprar ganancias de un entorno de tasas en aumento es comprar bienes raíces o invertir en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT).

El aumento de las tasas de interés puede ser malo para quienes necesitan pedir prestado o comprar algo a sus amigos, pero los inversores pueden obtener ganancias si planifican con anticipación y compran los tipos de inversiones adecuados.