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Finanzas Corporativas y Contabilidad/ Financial Analysis

¿Cómo puedo realizar un análisis financiero con Excel?

Los inversores pueden utilizar Excel ejecutar cálculos técnicos o producir ratios contables básicos. Las corporaciones pueden usar Excel para ejecutar análisis de presupuesto de capital, análisis de riesgo o flujos de efectivo de descuento. Los traders suelen utilizar las opciones de Excel para ejecutar los precios de Black-Scholes. Hay cientos de modelos estándar de análisis financiero que se pueden realizar a través de Excel.

Excel para profesionales financieros

Un excelente conocimiento práctico de Excel y el dominio de las funciones comunes de Excel son invaluables para quienes tienen carreras financieras. Se puede ingresar y manipular cualquier dato, siempre que sea cuantificable.

Si bien puede ser imposible dominar todos los aspectos de Excel, es crucial comprender cómo realizar funciones que son críticas para el rol específico de un analista. Intente aplicar algo como la regla 80-20 a sus usos de Excel: el 80 por ciento de sus resultados pueden provenir del 20 por ciento de sus funciones y accesos directos de Excel.

Las características analíticas comunes incluyen manipulación de datos, formateo, tablas dinámicas, visualización y ecuaciones de valoración.

Excel para inversores

Los inversores realizan análisis financieros de dos formas generales. El primero se centra en los datos obtenidos de los estados financieros de una empresa (análisis fundamental), que pueden proporcionar componentes básicos para Excel para ecuaciones avanzadas. Este último se centra en fletamento, probabilidades y análisis si es así (análisis técnico).

Excel es probablemente más útil para el analista básico. El análisis técnico a menudo se basa en gran medida en gráficos interactivos. Estos gráficos son más fáciles de usar y se actualizan rápidamente a través del software de gráficos técnicos reales en lugar de Excel.

Excel para contadores y consultores

A veces, el análisis financiero implica restaurar información conocida en lugar de predecir información futura. Para contadores y consultores, Excel puede ejecutar funciones para depreciación, amortización, impuestos y presupuestos.

Excel es naturalmente responsable de la contabilidad de costos a través de su flexibilidad. A diferencia de la contabilidad financiera, que tiene reglas estrictas y una metodología relativamente uniforme, la contabilidad de costos debe modificarse para satisfacer las necesidades individuales de la empresa.

Excel puede rastrear, actualizar y presentar información de manera que permita decisiones comerciales más inteligentes.