En este momento estás viendo Cómo su estilo de vida puede influir en sus planes financieros

La planificación de la vida es diferente a la planificación financiera tradicional porque la atención se centra más en quién es usted y las personas que quiere ser que en el dinero. A diferencia de las personas que participan en el proceso de planificación tradicional, las personas que participan en el proceso de planificación de la vida no buscan aprender a mantener su estilo de vida actual durante la jubilación. En cambio, miran cómo cambiar su estilo de vida actual para lograr el estilo de vida de sus sueños. Siga leyendo para descubrir cómo puede utilizar este enfoque en la planificación financiera.

El estilo de vida ideal

Mucha gente cree en los baby boomers de esta tendencia: ex hijos de las flores que crecieron y abrazaron la América corporativa, pero nunca perdieron sus ideales. Así como los boomers han redefinido sus «años dorados» como un momento para ser más activos que sus predecesores, algunos están tratando de dar un paso más y redefinirse a sí mismos.

Para estas personas, el concepto de dinero está entrelazado con los conceptos de espiritualidad, creatividad, familia, servicio y otros aspectos emocionales de la satisfacción personal. La felicidad se mide en más de un dólar y un centavo. No, «el que muere con más juguetes ganadores» es «el que saca más provecho de la vida».

Para muchos, más que nada como el proceso de planificación de la jubilación con el que la mayoría de nosotros estamos familiarizados con los seminarios 401 (k) en el trabajo o las reuniones con un asesor financiero, es un cambio de vida. El médico que quiere ser pintor, el asistente legal que quiere ser poeta y el administrador de la oficina residencial de la ciudad que quiere una cabaña en las montañas están recurriendo cada vez más a los profesionales de servicios financieros para que los ayuden a hacer realidad esos sueños.

Por supuesto, el dinero también juega un papel importante.

Dinero y sacrificio

Es solo un escape del dinero (o falta de dinero). El cartero que quiera ser Bill Gates probablemente tenga suerte. Sin embargo, un abogado que busque cambiar un traje para tomar un martillo y abrir un taller de reparación puede hacerlo en efectivo. Los demás tienen que tomar decisiones, por lo que trabajan con un asesor financiero para aprender a desarrollar el plan financiero que les permitirá alcanzar sus metas personales.

En lugar de intentar ganar más dinero o construir un nido de huevos más grande, un número significativo de personas necesita comprometerse con menos para lograr sus objetivos. Rendir la casa grande, cambiar el BMW y saltarse los viajes mensuales a Europa puede ayudar a reducir los costos y permitir que las personas cambien sus trabajos diarios por carreras y pasatiempos con salarios más bajos, pero que cumplan personalmente.

Si libera suficiente dinero para vivir en un apartamento pequeño para aumentar el tiempo que pasa en el campo de golf, algunas personas están dispuestas a negociar. Con el fin de alterar el estrés de la gestión empresarial en aras de la comodidad profesional de las mascotas, algunas personas están dispuestas a hacer recortes salariales significativos. Cuando no le gusta lo que está haciendo y sabe cómo prefiere dedicar su tiempo, la planificación de su vida puede ayudarlo a hacer la transición.

Es tu vida

Si su objetivo es simplemente jubilarse, aún poder pagar las facturas y tal vez hacer algunos viajes cada año, eso es una cosa. Si su objetivo es cambiar su lugar en una ciudad cubo por un lugar detrás del mostrador en su propia panadería, eso es otra cosa. En lugar de preguntarse: «¿Cuánto necesito ahorrar?», Pregúntese: «¿Cómo estoy dispuesto a cambiar mi estilo de vida para lograr mi objetivo?».

A partir de ahí, se trata más de la mecánica de organizar una transición que de ahorrar una cierta cantidad de dinero o ganar una determinada tasa de rendimiento de sus inversiones. Así como todo el mundo tiene su propia definición de felicidad, la decisión de buscar un cambio de estilo de vida es muy personal. Puede ser muy perturbador, pero también muy gratificante.

Antes de dar el salto, debe examinar cuidadosamente su motivación y recursos financieros. Luego, todo lo que tiene que hacer es idear el plan que lo llevará allí.

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