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¿Qué es el riesgo de retorno de compensación?

El comercio de riesgo-rendimiento dice que el rendimiento esperado aumentará con un aumento del riesgo. Usando este principio, las personas combinan bajos niveles de incertidumbre con bajos resultados esperados y altos niveles de incertidumbre o riesgo con altos resultados esperados. De acuerdo con las operaciones de riesgo-rendimiento, el dinero invertido solo puede generar mayores ganancias si el inversor asume un mayor potencial de pérdida.

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Compensación-rentabilidad

Comprender el comercio de rendimiento de riesgo

El comercio de riesgo-rendimiento es el principio comercial que combina un alto riesgo con una alta recompensa. La negociación adecuada depende de la rentabilidad del riesgo en una variedad de factores, incluida la tolerancia al riesgo de los inversores, los años de jubilación de los inversores y la posibilidad de reemplazar los fondos perdidos. El tiempo también juega un papel esencial en la determinación de una cartera con los niveles adecuados de riesgo y recompensa. Por ejemplo, si un inversionista tiene la capacidad de invertir en acciones a largo plazo, esto le da la oportunidad de recuperarse de los riesgos de los mercados bajistas y participar en mercados alcistas, pero solo si un inversionista puede invertir solo en un pequeño cantidad ama. En este marco, las mismas acciones tienen una oferta de mayor riesgo.

Los inversores utilizan el comercio de riesgo-rendimiento como uno de los componentes esenciales de todas las decisiones de inversión, así como para evaluar sus carteras en su conjunto. A nivel de cartera, las operaciones de riesgo-rendimiento pueden incluir evaluaciones de la concentración o variabilidad de las posiciones y si hay demasiado riesgo o menos potencial que los rendimientos en la combinación.

Conclusiones clave

  • El comercio de riesgo-rendimiento es un principio de inversión que sugiere que cuanto mayor es el riesgo, mayor es la recompensa esperada.
  • Para calcular una operación de retorno de riesgo adecuada, los inversores deben considerar muchos factores, incluida la tolerancia general al riesgo, el potencial para reemplazar los fondos perdidos y más.
  • Los inversores consideran el riesgo de rentabilidad comercial de las inversiones individuales y de toda la cartera cuando toman decisiones de inversión.

Consideraciones Especiales

Medir el riesgo singular en contexto

Cuando un inversor considera inversiones de alto riesgo y alto rendimiento, el inversor puede aplicar la operación riesgo-rendimiento al vehículo de forma singular y dentro del contexto de la cartera en su conjunto. Ejemplos de inversiones de alto riesgo y alto rendimiento incluyen opciones, acciones de centavo y fondos apalancados negociados en bolsa (ETF). En general, una cartera diversificada reduce los riesgos asociados con las posiciones de inversión individuales. Por ejemplo, la posición de una acción de un centavo en una base singular puede ser de alto riesgo, pero si es el único sitio de su tipo en una cartera más grande, el riesgo incurrido al mantener la acción es pequeño.

Negociar en riesgo a nivel de cartera

Dicho esto, el riesgo de compensación también está a nivel de cartera. Por ejemplo, una cartera que consta de todas las acciones genera mayores rendimientos de riesgo y mayor potencial. Dentro de una cartera totalmente de renta variable, el riesgo y la recompensa se pueden incrementar dirigiendo inversiones en sectores específicos o asumiendo posiciones individuales que representan un gran porcentaje de las posiciones. Para los inversores, se puede evaluar si una cartera asume suficiente riesgo para lograr los objetivos de rendimiento a largo plazo o si los niveles de riesgo son demasiado altos para la combinación de tenencias existente, si se evalúa la operación acumulada. .