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Grados y Certificaciones/ Finra Exams

Consejos para aprobar el examen de la Serie 6

Al comenzar su estudio y preparación para el Nivel 6, tenga en cuenta dos cosas:

  1. ¿Qué valores calificados de Nivel 6 califican a un candidato para la venta?
  2. La importancia relativa de las materias que forman parte del examen.

¿Quién necesita la Serie 6?
La Guía de estudio de la Autoridad reguladora de la industria financiera (anteriormente NASD) para el examen de Nivel 6 actual establece:

«El Examen de calidad del representante limitado / Productos de contrato variable de la Compañía de inversión (Nivel 6) se utiliza para calificar a las personas que buscan registrarse en el NASD según el Artículo II, Sección 2 de los Reglamentos de NASD y las reglas aplicables de calidad, registro y membresía del NASD permitidas (RRs)) en esta categoría registrada limitada llevan a cabo el negocio de un miembro en valores reembolsables de compañías registradas de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, valores de sociedades anónimas registradas de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940 únicamente durante el período de distribución original, y contratos variables y programas de financiación de primas de seguros y otros contratos emitidos por una compañía de seguros … »

En pocas palabras, una persona que desee convertirse en representante registrado (RR) y fondos mutuos, fideicomisos de inversión unitaria (UIT), anualidades variables o seguro de vida variable debe aprobar el examen de Nivel 6. RR de Nivel 6 No puedo los fondos de cierre cerrados se venden solo en su OPI (oferta de prospecto). (Para obtener más información, lea ¿Es una carrera en planificación financiera su futuro?)

Examen de serie 6
El examen de Nivel 6, que entró en vigor el 30 de noviembre de 2005, se sometió a una revisión importante. Sin embargo, los cambios al examen no son principalmente un tema; están más estructurados. Por un lado, el número de preguntas asignadas a varios temas ha cambiado. El examen ahora se centra más en las interacciones de RR con los clientes. Dos, el examen ahora se divide en seis secciones temáticas en lugar de cuatro. El examen aún debe realizarse en 135 minutos y todavía hay 100 preguntas. La puntuación de aprobación del 70% se mantiene sin cambios.

Dentro de las 100 preguntas del examen, los candidatos reciben cinco preguntas «experimentales» o «piloto», que no se reconocen y no contarán para la puntuación del candidato.

Se prestan papel de borrador, lápices y calculadoras a los candidatos en el centro de pruebas.

Materiales de examen
El examen de Nivel 6 se dividirá en las siguientes preguntas:

1. Mercados de valores, valores de inversión y factores económicos: 8 preguntas
2. Reglamentaciones fiscales y de valores: 23 preguntas
3. Presentación de marketing, seguimiento y ventas: 18 preguntas
4. Evaluación del cliente: 13 preguntas
5. Información del producto: valores de sociedades de inversión y contratos variables – 26 preguntas
6. Apertura y mantenimiento de cuentas de clientes: 12 preguntas

Como puede ver, las secciones 3, 4 y 6 están directamente relacionadas con la interacción entre el RR y el cliente. Incluye las tres partes 43% del examen.

Tenga en cuenta que las materias de la Sección 1 ahora comprenden solo el 8% (en comparación con el 23% anterior) del examen.

¿Qué significa esto para los candidatos al examen de nivel 6? Enfoque su atención en las áreas temáticas más importantes. Recuerde, debe lograr una puntuación general del 70% para aprobar.

Gestión del tiempo de examen
Debido a que hay 100 preguntas en el examen y 135 minutos para completarlas, los candidatos tienen 1.35 minutos para completar cada pregunta. Por lo tanto, los candidatos deben presupuestar su tiempo con cuidado. (Existen técnicas que le ayudarán a pasar la prueba sin estrés. Descubra cuáles son Consejos probados para el éxito Serie 6.)

Bandera de preguntas difíciles
Los candidatos del nivel 6 generalmente presentarán una serie de preguntas en el examen que son largas y prolijas. Estas son preguntas similares a escenarios y tomará mucho tiempo resolverlas y responderlas. Si bien es fácil concentrarse en estas preguntas, debe recordar que las preguntas simples son tan grandes como las preguntas largas y complejas. Por lo tanto, puede haber una buena estrategia para hacer una pregunta (el programa de computadora en su centro de pruebas le permitirá hacer esto) que tomará más tiempo. De esa manera, puede volver atrás y trabajar para responderla después de terminar la prueba. Elija cuidadosamente las preguntas a las que presta atención: ¡no querrá hacerlas en 30 preguntas seguidas!

Seguir Curve Bell
Aquellos que tomaron el examen reciente informan que la estructura de la pregunta es una “curva de reloj”. Es decir, la primera y última pregunta del examen es bastante simple. El nivel de dificultad aumenta hasta llegar a la mitad del camino y luego desciende de manera constante hasta el final. Tenga en cuenta que es probable que esta sea su experiencia y no permita que las preguntas cada vez más complejas lo frustran. Seguir adelante. Las preguntas serán más fáciles a lo largo del camino.

No te adivines
La mayoría de los participantes del Nivel 6 informan que les queda tiempo después de responder todas las preguntas. Si esto también te pasa a ti, termina el examen, espera el mensaje de felicitaciones, sonríe y sigue adelante con tu vida! ¡No retroceda y cambie las respuestas! Estadísticamente, cuando cambia las respuestas, se equivoca la mayor parte del tiempo. Si necesita adivinar, su primera aproximación suele ser la mejor.

Acorta tus habilidades
Para ayudar a aumentar su velocidad al responder preguntas, haga muchas preguntas de práctica. A medida que haga las preguntas, haga un seguimiento de su progreso señalando los temas más débiles. Si no se está desempeñando bien, especialmente en aquellas áreas donde hay tantas preguntas, necesitará el material de revisión más de cerca.

Día del examen: las herramientas
Cuando vaya al centro de pruebas, asegúrese de llegar temprano. Después de registrarse y colocar sus efectos personales en un casillero, se le entregará papel borrador, lápices y una calculadora para usar durante el examen.

Por lo general, solo necesitará usar la calculadora dos o tres veces durante toda la sesión. La prueba actual es mucho menos que una práctica matemática de lo que era hace varios años. Sin embargo, es necesario conocer las fórmulas básicas de los fondos mutuos. La base de datos contiene una serie de preguntas que requieren que un candidato identifique las fórmulas, aunque no necesitará utilizarlas para realizar cálculos.

Raspar el papel es otro asunto. Antes de comenzar el examen, tome todas las notas que necesite en el papel borrador. Una de las herramientas más útiles es el balancín que muestra los resultados de los bonos con descuento y primas. Es posible que pueda utilizarlos para simplificar las respuestas a una variedad de preguntas. Cualquier otra cosa que desee usar mientras realiza el examen debe estar en su papel de borrador antes de empiezas el examen.

Consejos para el examen

  • Lea cada pregunta hasta el final y observe todas las respuestas. Luego, vuelva a la pregunta antes de intentar obtener una respuesta. ¿Viste la palabra «no» o «otro que»? ¿Puede repetir palabras clave en la pregunta y ver una respuesta específica?
  • Después de seguir el proceso, mire las respuestas. Elimine las respuestas incorrectas lo antes posible. Si dos de las respuestas son exactamente opuesto las probabilidades son muy altas uno de los cuales son correctos.
  • Si se le pregunta, especialmente sobre las reglas, y no puede decidir entre las dos últimas opciones, piense detenidamente en más extenso respuesta. El autor de la pregunta generalmente se incluirá todo en la respuesta correcta. Sin embargo, solo debe utilizar esta técnica cuando tenga que adivinar
  • No se apresure. En sus dificultades, es posible que se pierda una pregunta más fácil si no lee con atención. Algunas de las preguntas son triviales, pero no se deje atrapar por ninguna de ellas; contar las preguntas fáciles tanto como las más largas y difíciles.

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Conclusión
Si sigue los consejos que hemos establecido aquí, estará en camino de aprobar su próximo examen. Para asegurarse de hacer su mejor esfuerzo, vaya a la cama temprano la noche antes del examen y no intente concentrarse en el tiempo de estudio justo antes de su examen. Relájese lo más posible y participe en el examen con la confianza de que aprobará la primera vez. Recuerde: el 70% es una calificación aprobatoria: ‘A’. ¡71% es ‘A +’!

Para obtener información sobre cómo prepararse para otros exámenes financieros, consulte el Archivo de educación profesional.