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Las disputas entre hermanos a menudo estallan después de la muerte de un padre, y es hora de compartir los bienes patrimoniales. Las disputas entre hermanos pueden dar lugar a acciones legales largas y costosas. Sin embargo, una pequeña noción preconcebida de los padres puede evitar tales disputas, o los hermanos que usan estrategias despreciables pueden manejarlas después de la muerte de un padre. Considere lo siguiente para evitar o resolver conflictos.

Conclusiones clave

  • Las disputas entre hermanos sobre los activos del patrimonio de un padre se pueden evitar tomando ciertas medidas antes y después de la muerte del padre.
  • Las estrategias que los padres pueden implementar incluyen expresar sus deseos en un testamento, establecer confianza, usar a un no hermano como albacea o fideicomisario y dar obsequios durante su vida.
  • Después de la muerte de uno de los padres, los hermanos pueden usar un intermediario, dividir las ganancias después de liquidar los activos y diferir con confianza de forma independiente.

Pasos de planificación patrimonial para padres

La planificación antes de la muerte puede abordar muchos de los problemas que surgen después de la muerte de un padre. Quizás la acción más importante que puede tomar un padre es tener un testamento que especifique qué hermano obtiene la cosa en términos de propiedad. ¿Quién heredó la casa? ¿Negocio? ¿Una foto valiosa? Las respuestas se pueden escribir en un testamento.

O un padre puede dar instrucciones para que la casa se venda y las ganancias se compartan equitativamente. Si un padre desea dejar a un hermano fuera del testamento, esto está permitido legalmente. No existe una regla sobre la desinfección de un bebé.Sin embargo, para evitar desafíos legales a través de un hermano desinfectado, un padre debe considerar discutir el asunto con el niño o explicar el motivo en el testamento.

Otra buena práctica es utilizar un fideicomiso para especificar la enajenación de bienes después de la muerte. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que se puede cambiar en cualquier momento hasta la muerte, asumiendo que el padre sigue siendo competente.

Otra forma de evitar conflictos es poner la propiedad a nombre conjunto del padre y el hijo para que el activo pase automáticamente al hijo cuando el padre muere. Esto se puede hacer, por ejemplo, para una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje o una propiedad inmobiliaria.

Es una buena práctica revisar y actualizar un plan patrimonial después de un evento importante en la vida, como el parto.

Un albacea o fideicomisario no hermano del patrimonio puede ayudar a mantener la paz. Un tercero que no insiste en hacer uso de las decisiones relacionadas con la distribución de la propiedad puede ser una buena idea, especialmente si un padre cree que pueden surgir disputas entre hermanos después de su muerte.

Cómo los padres pueden vender artículos grandes

Las disputas sobre una imagen valiosa pero sin valor pueden causar malos sentimientos dentro de la familia, y esos malos sentimientos pueden durar mucho tiempo. Un padre sensato que espera que los hermanos puedan objetar los artículos del hogar u otros artículos pequeños después de su muerte, puede tomar ciertas medidas para prevenir cualquier problema. Por ejemplo:

Dar regalos de por vida

Un padre puede querer pagar ciertos artículos antes de que mueran para que un niño pueda disfrutarlos por más tiempo; esto evita reclamos por ellos después de que el padre muere. Por ejemplo, si un padre tiene dos hijas, el padre podría regalar a todos anillos, brazaletes y collares, tal vez como regalos de cumpleaños o para las fiestas.

Esta estrategia de donaciones asume que el valor de los artículos está por debajo de la exclusión del impuesto anual sobre donaciones. En 2020 y 2021, la exclusión anual es de $ 15,000. Esto significa que los contribuyentes pueden regalar hasta $ 15,000 por persona sin pagar impuestos sobre esos obsequios.Los artículos de mayor valor requieren que se presente una declaración de impuestos sobre donaciones y pueden involucrar impuestos sobre donaciones.

Etiquetar artículos

Puede resultar amenazador, pero puede ser útil etiquetar ciertos elementos clave, como una litografía o un libro de cien ediciones. La etiqueta debe nombrar al hermano que heredará el artículo después de que el padre fallezca. Si bien la etiqueta no crea un requisito legal para que el hermano reciba el artículo, es una expresión de la intención de los padres y puede contribuir en gran medida a evitar las disputas entre hermanos.

Escribir una carta de instrucción

El padre puede escribir una carta de instrucciones indicando quién recibirá qué. Nuevamente, la carta no es legalmente vinculante, pero sirve como una hoja de ruta para los deseos de los padres con respecto a su propiedad.

Qué hacer después de que muera tu padre

Si uno de los padres no ha tomado medidas antes de la muerte y hay problemas con la distribución de activos, no es demasiado tarde para mantener un compromiso entre hermanos o al menos minimizar los malos sentimientos. Considera lo siguiente:

Uso de intermediario

Cuando existe un problema grave en la empresa familiar, un mediador profesional puede ayudar. Reúna a todos los hermanos y trabaje con el mediador para llegar a un consenso.

Los dos hijos del célebre joyero Harry Winston lucharon durante años en la finca de Winston y defendieron millones en honorarios legales, desperdiciando gran parte de la herencia.

Activos líquidos

Cuando los hermanos reclaman los mismos activos y no pueden ponerse de acuerdo, una opción es vender los activos y compartir las ganancias.

Diferir a Independiente Confiado

Los hermanos pueden rechazar un nombramiento como albacea o fideicomisario para que otra persona pueda tener confianza y tomar decisiones sobre la distribución de activos. Si los hermanos son designados como dignos de confianza, deben rechazar formalmente el nombramiento. Este paso solo debe tomarse si los hermanos están de acuerdo con el nombramiento de la persona que actuará como fideicomisario, ya sea otro miembro de la familia, un abogado, un CPA o un departamento de fideicomiso bancario, y el patrimonio puede pagar el servicio seo. .

Cómo los hermanos pueden compartir artículos del hogar

Cuando se trata de distribuir artículos para el hogar, aquí hay algunas ideas:

Turnarse

Usando esta estrategia, cada hermano selecciona un artículo deseado. Por ejemplo, tres hermanas, Amy, Beth y Carol, tienen ideas sólidas sobre los artículos que quieren. Para evitar peleas entre las hermanas, deje que Amy (la mayor) elija un elemento, luego Beth (la hija del medio) puede tomar una decisión, seguida de Carol (la menor). Continúe con las selecciones en este orden hasta que se soliciten todos los artículos que necesita.

Uso de lotería

Escriba una breve descripción de cada artículo (por ejemplo, la foto de una abuela en el marco plateado) en una hoja de papel. Coloque los resbalones en un sombrero y luego los hermanos pueden turnarse para tirar de los resbalones hasta que el sombrero esté vacío.

La línea de base

Los padres generalmente saben cómo sus hijos lucharán por su herencia y deben tomar medidas para prevenir conflictos después de su muerte. Independientemente de lo que decida un padre, revise las acciones de vez en cuando. Los sentimientos entre hermanos y las circunstancias financieras pueden cambiar, y los planes deben revisarse en consecuencia. Si no se toman medidas antes de la muerte, aún puede utilizar estrategias para minimizar el conflicto durante la liquidación del patrimonio. Consulte a un abogado para tomar la mejor acción.