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¿Qué es la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) es una corporación sin fines de lucro creada por acción del Congreso para proteger a los clientes de las firmas de corretaje que se ven obligados a declararse en bancarrota.

Los miembros de SIPC incluyen todos los corredores y distribuidores registrados bajo la Ley de Bolsa de Valores de 1934, todos los miembros de las bolsas de valores y la mayoría de los miembros de la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD). La cobertura de SIPC protege a los miembros si el negocio fracasa.

Conclusiones clave

  • La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) es una corporación sin fines de lucro creada por acción del Congreso para proteger a los clientes de las firmas de corretaje que se ven obligados a declararse en bancarrota.
  • Los miembros de SIPC incluyen todos los corredores y distribuidores registrados bajo la Ley de Bolsa de Valores de 1934, todos los miembros de las bolsas de valores y la mayoría de los miembros de NASD.
  • SIPC es un seguro que brinda cobertura de hasta $ 500,000 a clientes de corretaje en efectivo y valores en poder de la empresa (aunque la cobertura en efectivo se limita a $ 250,000).

Entender la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

Autorizado y probado bajo la Ley de Protección al Inversor de Valores de 1970, el SIPC supervisa la liquidación de los corredores de bolsa que quiebran, tienen problemas financieros o si los activos de sus clientes desaparecen. La intención de la SIPC es devolver los valores y fondos de los clientes lo antes posible.

El objetivo de la SIPC es recuperar activos de empresas en quiebra o con problemas financieros. La SIPC no investiga delitos de fraude o valores. No es una agencia ni es parte del gobierno de los Estados Unidos. Es esencialmente un seguro que brinda cobertura de hasta $ 500,000 a los clientes de corretaje por efectivo y valores en poder de la empresa, con un límite de hasta $ 250,000 en efectivo.

Desde su creación por el Congreso en 1970 hasta diciembre de 2020, la SIPC ha ayudado a recuperar $ 141.8 mil millones en activos para un estimado de 773,000 inversionistas.

El Fondo SIPC se estableció con la corporación para cubrir sus gastos. El fondo proviene de los miembros y los intereses de los valores del gobierno de los EE. UU. Adquiridos por la SIPC. La corporación también mantiene una línea de crédito de $ 2.5 mil millones con el Tesoro de los Estados Unidos.

Las firmas miembro de SIPC deben solicitar el permiso de la corporación antes de iniciar un procedimiento de insolvencia o quiebra.

Consideraciones Especiales

Al tratar con la liquidación, la SIPC determinará el estado del cliente en relación con la fecha de presentación del procedimiento. Si un individuo actuó en efectivo o valores con la empresa liquidadora después de la fecha de presentación de la liquidación, aún podría clasificarse como cliente. El determinante es si sus acciones se clasificarían como un cliente si ocurrieron antes de la fecha de presentación.

El administrador de la liquidación también debe estar convencido de que las acciones de la persona se tomaron de buena fe antes de la fecha de presentación. El día en que el cliente tomó esta acción se considerará como la fecha de presentación para determinar el patrimonio neto adeudado al cliente.

Cuando el fiduciario en liquidación esté distribuyendo valores a los clientes interesados, los valores se valorarán con base en el cierre del negocio en la fecha de presentación.